Indexový globálny dôchodkový fond AXA d.d.s.., a.s., príspevkový d.d.f.

Prepis

1 Šaú Indexový globálny dôchodkový fond AXA d.d.s., a.s., príspevkový d.d.f. (úplné znenie) Upozornenie: Šaú Indexového globálneho dôchodkového fondu AXA d.d.s., a.s., príspevkový d.d.f. (ďalej len šaú ), sa môže počas rvania zmluvného vzťahu medzi doplnkovou dôchodkovou spoločnosťou AXA d.d.s., a.s. a účasníkom doplnkového dôchodkového sporenia alebo poberaeľom dávok meniť. Článok I. Informácie o doplnkovom dôchodkovom fonde 1. Názov doplnkového dôchodkového fondu (ďalej len Fond ) je Indexový globálny dôchodkový fond AXA d.d.s., a.s., príspevkový d.d.f. (ďalej len príspevkový fond ). 2. Povolenie na vyvorenie príspevkového fondu vydala Národná banka Slovenska v podobe predchádzajúceho súhlasu na vyvorenie nového doplnkového dôchodkového fondu dňa , číslo rozhodnuia: č. sp.: NBS , č. Z.: , koré nadobudlo právoplanosť dňa Príspevkový fond sa začne vyvárať v okamihu pripísania prvého príspevku na bežný úče príspevkového fondu u depoziára. 4. Príspevkový fond vyvára a spravuje AXA d.d.s., a.s. v súlade so zákonom č. 650/2004 Z. z. o doplnkovom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niekorých zákonov v znení neskorších predpisov (ďalej len zákon ). 5. Príspevkový fond nemá právnu subjekiviu a vyvára sa na čas neurčiý. Majeok v príspevkovom fonde nie je súčasťou majeku AXA DDS. Článok II. Informácie o doplnkovej dôchodkovej spoločnosi 1. Príspevkový fond vyvára a spravuje spoločnosť AXA d.d.s., a.s., so sídlom Kolárska 6, Braislava, IČO: , korá je zapísaná v Obchodnom regisri Okresného súdu Braislava I, oddiel: Sa, Vložka číslo: 3804/B (ďalej len AXA DDS ). 2. AXA DDS vykonáva doplnkové dôchodkové sporenie na základe povolenia na vznik a činnosť doplnkovej dôchodkovej spoločnosi, koré jej udelila Národná banka Slovenska svojim rozhodnuím číslo UDK 002/2006/PDDS, zo dňa 25. januára 2006, a koré nadobudlo právoplanosť dňa 27. januára 2006 (ďalej len povolenie ). 3. Podľa zákona, AXA DDS môže reej osobe zveriť nasledujúce činnosi: a) výber príspevkov a vymáhanie príspevkov, b) adminisrácia v zmysle 22 ods. 2 písm. c) s výnimkou bodu 13 zákona, c) propagácia a reklama doplnkových dôchodkových fondov. 4. AXA DDS na základe Zmlúv o zverení činnosi uzavreých v zmysle 37 ods.1 zákona, zverila reej osobe nasledujúce činnosi (činnosť uvedenú pod písm. f) oho bodu v zmysle 22 ods. 2 písm. a) zákona, zverené činnosi uvedené pod písm. a), b), c), d), g, h a i) sú adminisraívnymi činnosťami v zmysle 22 ods. 2 písm. c) zákona a činnosť uvedená pod písm. e) je propagačnou činnosťou v zmysle 22 ods. 2 písm. d) zákona): a) vedenie účovnícva doplnkového dôchodkového fondu, b) plnenie záväzkov z právnych vzťahov uzavorených s reími osobami a vymáhanie pohľadávok z právnych vzťahov uzavorených s reími osobami, koré má doplnková dôchodková spoločnosť voči nim v súvislosi s nadobúdaním a so správou majeku v doplnkovom dôchodkovom fonde, c) informovanie účasníkov a poberaeľov dávok a vybavovanie ich sťažnosí, d) poskyovanie poradenských služieb a konzulačných služieb účasníkom, e) propagácia a reklama doplnkových dôchodkových fondov, f) výber príspevkov a vymáhanie príspevkov, g) vedenie osobných účov účasníkov a poberaeľov dávok, h) vyplácanie dávok, i) vedenie zoznamu účasníkov a poberaeľov dávok. Článok III. Informácie o depoziárovi doplnkového dôchodkového fondu 1. Depoziárom Fondu je spoločnosť UniCredi Bank Czech Republic and Slovakia, a.s., so sídlom Želeavská, Praha 4- Michle, IČ: , prosrednícvom svojej pobočky v Slovenskej republike: UniCredi Bank Czech Republic and Slovakia, a.s., pobočka zahraničnej banky, so sídlom Šancová 1/A, Braislava, IČO: (ďalej len depoziár ). 2. Povinnosi depoziára Fondu podľa zákona: a) Depoziár je povinný pri výkone svojej činnosi konať samosane, s odbornou saroslivosťou, v súlade s depoziárskou zmluvou a výlučne v záujme účasníkov a poberaeľov dávok. b) Depoziár je pri výkone svojej činnosi povinný najmä: - vykonávať pokyny AXA DDS, ak neodporujú zákonu, iným všeobecne záväzným právnym predpisom alebo šaúu Fondu, - konrolovať, či je hodnoa majeku vo Fonde určovaná v súlade so zákonom a so šaúom Fondu, - konrolovať dodržiavanie pravidiel obmedzenia a rozloženia rizika pri nakladaní s majekom vo Fonde, - konrolovať dodržiavanie usanovení zákona, iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ako aj šaúov spravovaných Fondov, - zabezpečovať, aby pri ransakciách s majekom vo Fondoch bola prevádzaná proihodnoa v prospech majeku v nich, na princípe plaby oproi dodávke, ak o povaha obchodu alebo obchodné zvyklosi nevylučujú, v lehoách obvyklých na regulovanom rhu, kde sa obchod uskuočňuje, a v prípade obchodov uzavreých mimo regulovaného rhu v zmluvne dohodnuých lehoách, koré sú obvyklé pre daný yp obchodov, - konrolovať výpoče hodnoy doplnkovej dôchodkovej jednoky. c) Depoziár je povinný bez zbyočného odkladu písomne informovať Národnú banku Slovenska o porušení usanovení ýkajúcich sa invesovania. 3. Popis činnosí a povinnosí depoziára voči AXA DDS podľa depoziárskej zmluvy. Depoziár je povinný: a) zriadiť a viesť pre AXA DDS jeden bežný úče v určenej mene a vykonávať cez neho všeky plaby, výplay a prevody peňažných prosriedkov, koré voria majeok AXA DDS; b) zriadiť a viesť pre každý Fond jeden bežný úče v určenej mene a vykonávať cez neho všeky plaby, výplay a prevody peňažných prosriedkov, koré voria majeok v príslušnom Fonde; c) na základe pokynu zriadiť a viesť pre AXA DDS a/alebo pre príslušný Fond vkladový úče, jeden úče cenných papierov; d) uložiť u seba alebo u reej osoby a na základe pokynov Srana 1

2 spravovať: da) všeky lisinné cenné papiere v majeku AXA DDS alebo v majeku príslušného Fondu, emiované depoziárom; db) akékoľvek lisinné cenné papiere v majeku AXA DDS alebo v majeku príslušného Fondu, emiované emienom iným ako depoziár za predpokladu, že AXA DDS spolu s každým akým lisinným cenným papierom predloží depoziárovi vyhlásenie povrdzujúce pravosť akého lisinného cenného papiera, vo forme a s obsahom prijaeľnými pre depoziára, a zabezpečiť ochranu ako uložených lisinných cenných papierov pred sraou, zničením, poškodením a znehodnoením. e) spravovať všeky zaknihované cenné papiere, koré AXA DDS zverí depoziárovi do správy; f) bez zbyočného odkladu oznámiť AXA DDS všeky údaje, oznámenia o konaní valných zhromaždení a akékoľvek iné správy a oznámenia ýkajúce sa cenných papierov a odovzdať všeky dokumeny, koré získala od emiena cenných papierov alebo od cenrálneho depoziára; g) vykonávať konrolu správnosi určenia hodnoy majeku v príslušnom Fonde podľa zákona a šaúu príslušného Fondu; h) vykonávať konrolu dodržiavania pravidiel obmedzenia a rozloženia rizika pri nakladaní s majekom v príslušnom Fonde; i) vykonávať konrolu AXA DDS pri dodržiavaní usanovení zákona, iných všeobecne záväzných právnych predpisov a šaúov príslušných Fondov; j) vykonávať konrolu súladu použiia výnosov každého Fondu a konrolu výpoču hodnoy doplnkovej dôchodkovej jednoky v súlade so zákonom a so šaúom príslušného Fondu. 4. Pri výkone činnosí je depoziár povinný: a) používať pre výkon akých činnosí posupy, meódy a výpočy, sanovené právnymi predpismi vzťahujúcimi sa na výkon činnosi depoziára a v prípade, ak aké právne predpisy nesanovujú porebné posupy, meódy a výpočy, používať pre výkon akých činnosí posupy, meódy a výpočy, na korých sa dohodne s AXA DDS; b) vychádzať z hodnô: - koré sa objavia ku koncu príslušného obchodného dňa na príslušných sranách spoločnosi Reuers, Telekurs, Bloomberg a Telerae, príslušnej burzy cenných papierov alebo iného regulovaného rhu (alebo, ak dôjde k zániku služby, na akých sranách akej služby, akú depoziár určí ako sranu alebo službu, korá svojimi paramerami najviac zodpovedá pôvodnej srane a službe) pre príslušnú majekovú hodnou; alebo - ak o nie je možné, z hodnô, koré depoziár určí s odbornou saroslivosťou vychádzajúc z rhovej hodnoy príslušnej majekovej hodnoy ku koncu príslušného obchodného dňa. 5. Depoziár má právo poveriť reiu osobu alebo reie osoby, aby za ňu uschovala a na základe pokynov spravovala všeky cenné papiere vydané mimo územia Slovenskej republiky, koré sú v majeku AXA DDS alebo v majeku príslušného Fondu. Tako zverené cenné papiere budú držané v mene alebo na rad depoziára. V prípade zaknihovaných cenných papierov je depoziár povinný zabezpečiť bezodkladné doručovanie výpisov z úču cenných papierov alebo z úču plniaceho obdobnú funkciu AXA DDS. 6. Pri výkone svojich činnosí podľa depoziárskej zmluvy, depoziár má všeky oprávnenia oparovaeľa a správcu cenných papierov podľa relevanných usanovení zákona o cenných papieroch. 7. Depoziár má právo pri výkone svojich povinnosí podľa depoziárskej zmluvy využiť všeky ďalšie práva a oprávnenia, koré mu prináležia z dôvodu jej posavenia depoziára podľa zákona a osaných právnych predpisov alebo depoziárskej zmluvy. Článok IV. Informácie o zameraní a cieľoch invesičnej poliiky doplnkového dôchodkového fondu 1. Prosriedky zhromaždené v majeku v Indexovom globálnom fonde sú invesované v súlade so zákonom a s ýmo šaúom. Cieľom invesovania je dosiahnuť ras hodnoy majeku príspevkového fondu pri miere rizika zodpovedajúc invesovaním do akcií. 2. Sraégiou pri realizácii invesičnej poliiky je invesovanie najmä prosrednícvom cenných papierov vydávaných subjekmi kolekívneho invesovania invesujúcich do akcií, vráane subjekov vydávajúcich cenné papiere, koré sú naviazané na hodnoy finančných indexov. Pre účely realizácie ejo invesičnej sraégie budú sledované finančné indexy s uvedením ich váhy: 90 % akciový index MSCI World Index (skráené označenie Bloomberg: MSDUWI Index), korý reprezenuje spoločnosi so srednou a veľkou rhovou kapializáciou z kapiálových rhov najvyspelejších krajín svea. 10 % akciový index MSCI Emerging Markes Index (skráené označenie Bloomberg: MXEF Index), korý reprezenuje spoločnosi z kapiálových rhov rozvíjajúcich sa krajín svea. 3. Vyššie uvedená kombinácia indexov je iba indikáciou zloženia majeku fondu a nie je priamo kopírovaná. Pre zvýšenie diverzifikácie a dosiahnuie vyššieho poenciálu výnosu sa porfólio fondu môže v čase meniť a odlišovať od regionálneho, sekorového a iného zloženia indexov. 4. Majeok fondu voria predovšekým akciové invesície, korých podiel môže voriť až 100 % majeku fondu. 5. Časť majeku fondu môžu voriť dlhopisové invesície, prevažne dlhopisy, predovšekým emiované alebo zaručené šáom, bankami a finančnými inšiúciami a obchodnými spoločnosťami, alebo iné dlhopisové invesície, korých výnos je odvodený od vývoja hodnoy dlhopisových invesícií a cenných papierov, korých hodnoa je naviazaná na hodnou dlhopisového indexu. Úverová kvalia dlhových cenných papierov sa bude hodnoiť predovšekým na základe raingu udeleného emienovi alebo emisii uznávanou raingovou agenúrou. Medzi dlhopisové invesície paria napríklad aj zv. hypoekárne záložné lisy. 6. Časť majeku fondu môžu voriť peňažné invesície, medzi koré paria: a) peňažné prosriedky na bežnom úče v bankách alebo v zahraničných bankách so sídlom v členskom šáe, b) peňažné prosriedky na vkladovom úče so splanosťou na požiadanie alebo s lehoou splanosi do 12 mesiacov a s lehoou splanosi dlhšou ako 12 mesiacov iba ak je možné kedykoľvek úo zmluvu vypovedať bez výpovednej lehoy po uplynuí 12 mesiacov od uzavorenia ejo zmluvy v bankách alebo v zahraničných bankách so sídlom v členskom šáe, c) násroje peňažného rhu. 7. Časť majeku fondu môžu voriť finančné deriváy vráane rovnocenných násrojov, s korými je spojené právo na vyrovnanie v hoovosi, ak podkladovým násrojom ýcho deriváov sú násroje uvedené v omo odseku, finančné indexy, úrokové miery, výmenné kurzy mien a meny, v korých môže byť invesovaný majeok v príspevkovom fonde v súlade s invesičnou sraégiou uvedenou v šaúe príspevkového fondu. Fond môže vyvárať dodaočné výnosy aj zo zmien výmenných kurzov. Akíva denominované v inej mene ako euro, koré voria majeok v doplnkovom dôchodkovom fonde a nie sú zabezpečené voči menovému riziku, nesmú prekročiť 60% čisej hodnoy majeku v doplnkovom dôchodkovom fonde. Pri riadení menového rizika je AXA DDS povinná zohľadniť aj invesície do násrojov, koré sú denominované v eurách, ak ich podkladové akíva voria násroje, koré sú denominované v inej mene ako euro. 8. Vzhľadom na invesičnú sraégiu fondu zameranú prevažne na akciové invesície je možné považovať celkové riziko fondu za vyššie a je preo určené účasníkom, korí uprednosňujú dlhodobý invesičný horizon s cieľom dosiahnuť vyšší výnos a sú si zároveň vedomí rizík spojených s akouo invesíciou a sú ochoní znášať väčšie výkyvy hodnoy invesície v celom priebehu jej rvania. Majeok v dôchodkovom fonde bude vysavený nasledovným rizikám: Krediné riziko je riziko zmeny hodnoy dlhopisových a peňažných invesícií, ako dôsledok zmeny vnímania úverovej boniy rhom eda schopnosi emiena splácať svoje záväzky. V prípade zhoršeného vnímania rhu na schopnosť daného emiena spĺňať svoje záväzky, je spravidla pokles finančného násroja daného emiena a naopak, podobne ako v prípade zmeny raingu emiena raingovými agenúrami. Trhové riziko je riziko zmeny hodnoy rhových cien, eda napríklad pokles cien akciových alebo dlhopisových násrojov. Operačné riziko je riziko vzniku srá v dôsledku ľudského zlyhania, nevhodných alebo chybných vnúorných procesov, zlyhania sysémov a vplyvom vonkajších udalosí. Úrokové riziko je riziko zmeny hodnoy dlhopisových a peňažných Srana 2

3 invesícií spôsobenou zmenami úrokových sadzieb na finančnom rhu. Pokles úrokových sadzieb na finančných rhoch vo všeobecnosi znamená náras hodnoy dlhopisových a peňažných invesícií a naopak. Riziko koncenrácie je riziko vyplývajúce z koncenrácie obchodných vzťahov voči jednej osobe, z koncenrácie invesičných násrojov od emienov z jednej geografickej oblasi, alebo hospodárskeho odvevia. Menové riziko Je riziko zmeny výmenných kurzov mien Likvidiné riziko je riziko, že fond nebude môcť zabezpečiť dosaok finančných prosriedkov na pokryie svojich záväzkov v dobe, keď sú splané. Článok V. Pravidlá obmedzenia a rozloženia rizika v doplnkovom dôchodkovom fonde 1. Majeok v príspevkovom fonde bude invesovaný v súlade so zákonom na základe pravidiel obmedzenia a rozloženia rizika podľa zákona. Článok VI. Zásady hospodárenia s majekom v príspevkovom fonde vráane odplá, nákladov a poplakov, koré môžu byť uhrádzané z majeku doplnkového dôchodkového fondu 1. AXA DDS vykonáva správu majeku v príspevkovom fonde samosane, vo svojom mene a v záujme účasníkov doplnkového dôchodkového sporenia. Účovným obdobím príspevkového fondu je kalendárny rok. 2. Majeok v príspevkovom fonde a hospodárenie s ýmo majekom sa eviduje oddelene od majeku AXA DDS a od majeku a hospodárenia s ýmo majekom v iných doplnkových dôchodkových fondoch, koré AXA DDS spravuje. 3. Maximálna výška poplakov za správu podielových lisov alebo cenných papierov, koré môžu byť účované príspevkovému fondu nepresiahne 2,00 % p.a. z čisej hodnoy majeku v príslušnom podielovom fonde alebo zahraničnom subjeke kolekívneho invesovania. 4. Výška provízie za sprosredkovanie uzavorenia účasníckej zmluvy sa určuje v závislosi od výšky prvého príspevku účasníka pripísaného na jeho osobný úče, pričom maximálna výška ejo provízie priamo súvisiaca s uzavorením jednej účasníckej zmluvy je najviac 10% priemernej mesačnej mzdy v hospodársve Slovenskej republiky vykázanej Šaisickým úradom Slovenskej republiky za kalendárny rok, korý dva roky predchádza kalendárnemu roku, v korom sa uzavorila účasnícka zmluva. Účasník alebo poberaeľ dávky je oprávnený požiadať o podrobné informácie spôsobu výpoču a/alebo konkrénu výšku poskynuej provizie v súvislosi so sprosredkovaním uzavorenia jeho účasníckej zmluvy. 5. Odplaa za správu príspevkového fondu za jeden rok jeho správy nesmie v roku 2019 presiahnuť 1,30% a od roku 2020 nesmie presiahnuť 1,20% z priemernej ročnej čisej hodnoy majeku v príspevkovom fonde. 6. Odplaa za zhodnoenie majeku v príspevkovom fonde sa určuje každý pracovný deň podľa vzorca uvedeného v prílohe č. 2 oho šaúu, a akiež aj v prílohe č. 1 zákona. Ak podľa uvedeného vzorca má vypočíaná suma zápornú hodnou, AXA DDS nemá nárok na odplau. 7. Odplaa za presup účasníka do inej doplnkovej dôchodkovej spoločnosi je v období jedného roka od uzavorenia účasníckej zmluvy najviac 5% hodnoy zosaku na osobnom úče účasníka ku dňu predchádzajúcemu dňu presupu. AXA DDS nemá nárok na odplau za presup účasníka do inej doplnkovej dôchodkovej spoločnosi, ak od uzavorenia účasníckej zmluvy uplynul viac ako jeden rok. 8. S majekom v príspevkovom fonde hospodári AXA DDS s odbornou saroslivosťou, v súlade s invesičnou sraégiou príspevkového fondu uvedenou v omo šaúe pri dodržaní pravidiel obmedzenia a rozloženia rizika podľa zákona. Hospodárenie s majekom v príspevkovom fonde zabezpečujú kvalifikovaní zamesnanci. 9. Pri správe majeku v príspevkovom fonde je AXA DDS povinná vykonávať svoju činnosť v najlepšom záujme účasníkov doplnkového dôchodkového sporenia a v záujme ich ochrany pri dodržiavaní všeobecne záväzných právnych predpisov, oho šaúu, dávkového plánu, pravidiel a rozhodnuí Národnej banky Slovenska. 10. Pri správe majeku v príspevkovom fonde je AXA DDS povinná uprednosňovať záujmy účasníkov doplnkového dôchodkového sporenia pred vlasnými záujmami alebo záujmami akcionárov AXA DDS, zasupovať záujmy účasníkov doplnkového dôchodkového sporenia pri vymáhaní škody od subjekov neplniacich si svoje zmluvné povinnosi vo vzťahu k majeku v príspevkovom fonde alebo povinnosi im vyplývajúce zo zákona alebo iného všeobecne záväzného právneho predpisu. 11. AXA DDS vykonáva všeky práva k cenným papierom v majeku v príspevkovom fonde, vráane hlasovacích práv, v záujme účasníkov doplnkového dôchodkového sporenia v súlade so zákonom. Hlasovacie práva spojené s cennými papiermi, koré sú v majeku v príspevkovom fonde sa vykonávajú ak, že na predmenom hlasovaní sa zúčasní člen predsavensva AXA DDS alebo zamesnanec splnomocnený predsavensvom. Osoba, korá sa zúčasní na hlasovaní sa riadi pokynmi predsavensva v záujme príspevkového fondu a jeho účasníkov doplnkového dôchodkového sporenia. 12. Z majeku v príspevkovom fonde sa uhrádzajú náklady a poplaky, koré uhradila AXA DDS v súvislosi s doplnkovým dôchodkovým sporením reím osobám, a o a) dane vzťahujúce sa na majeok v príspevkovom fonde, b) pomerná časť odplay za výkon činnosi depoziára zodpovedajúca podielu majeku v príspevkovom fonde k celkovému majeku spravovanému v doplnkových dôchodkových fondoch AXA DDS, c) poplaky subjeku zabezpečujúcemu vyrovnanie obchodov s cennými papiermi, poplaky za vedenie bežných účov a vkladových účov, d) poplaky obchodníkovi s cennými papiermi alebo zahraničnému obchodníkovi s cennými papiermi, e) poplaky cenrálnemu depoziárovi cenných papierov alebo členovi cenrálneho depoziára, alebo osobe s obdobným predmeom činnosi mimo územia Slovenskej republiky, f) odplaa audíorovi za overenie účovnej závierky príspevkového fondu. Dane vzťahujúce sa k majeku v príspevkovom fonde sa vypočíavajú na základe akuálnych daňových zákonov a právnych predpisov planých v Slovenskej republike. Odplaa za výkon činnosi depoziára sa vypočíava na základe zmluvy, korú s depoziárom uzavrela AXA DDS. Všeky úkony ýkajúce sa nakladania s majekom v príspevkovom fonde musia byť písomne zdokumenované. AXA DDS vedie pre jednolivé obchodné prípady zákonom predpísanú evidenciu. Dane, odplay a poplaky sa uhrádzajú, len ak dôvod ich úhrady bezprosredne súvisí s majekom v príspevkovom fonde. Konkréna výška nákladov a poplakov za príslušný kalendárny rok sa nachádza v ročných a polročných správach AXA DDS zverejnených na jej webovom sídle AXA DDS sama a aj prosrednícvom jej zmluvných parnerov poskyuje účasníkom služby za účelom čo najlepšieho zhodnoenia vložených finančných prosriedkov a za splnenia rôznych požiadaviek príslušných právnych predpisov, vznikajú jej s ouo činnosťou náklady. Preože AXA DDS je akciová spoločnosť a nie dobrovoľné združenie a správa majeku fondu je podnikaním a podnikanie je podľa 2 ods. 1 zákona č. 513/1991 Zb. Obchodný zákonník, je definované ako súsavná činnosť vykonávaná samosane podnikaeľom vo vlasnom mene a na vlasnú zodpovednosť za účelom dosiahnuia zisku, náklady spojené so správou fondu hradia účasníci. 13. Hospodárenie s majekom v príspevkovom fonde a s majekom AXA DDS podlieha overeniu nezávislého audíora. Článok VII. Pravidlá oceňovania majeku v doplnkovom dôchodkovom fonde 1. Pri oceňovaní majeku v príspevkovom fonde sa AXA DDS riadi zákonom a osanými všeobecne záväznými právnymi predpismi. 2. Hodnoa majeku v príspevkovom fonde sa určí meódami a posupmi sanovenými v oparení Národnej banky Slovenska z 12. júna 2012 č. 180/2012 Z. z. o meódach a posupoch určenia hodnoy majeku v dôchodkovom fonde a doplnkovom dôchodkovom fonde v znení neskorších predpisov. 3. Čisá hodnoa majeku v príspevkom fonde je rozdiel medzi hodnoou majeku v príspevkom fonde a jeho záväzkami. 4. Minimálna čisá hodnoa majeku v príspevkovom fonde je eur a áo hodnoa nesmie počas činnosi AXA DDS klesnúť pod úo sumu. 5. Doplnkové dôchodkové jednoky evidované na osobnom úče vyjadrujú podiel účasníka na majeku v príspevkovom fonde. Srana 3

4 6. Hodnoa doplnkovej dôchodkovej jednoky sa vyjadruje v eurách a určuje sa s presnosťou na šesť desainných mies. 7. Prvý deň, v korom AXA DDS začala vyvárať príspevkový fond, bola počiaočná hodnoa doplnkovej dôchodkovej jednoky 0, eura. Po omo dni sa určuje akuálna hodnoa doplnkovej dôchodkovej jednoky. 8. Akuálna hodnoa doplnkovej dôchodkovej jednoky príspevkového fondu v deň výpoču sa určuje ako podiel čisej hodnoy majeku v príspevkovom fonde a poču všekých doplnkových dôchodkových jednoiek evidovaných na osobných účoch všekých účasníkov v príspevkovom fonde v deň výpoču. 9. Čisú hodnou majeku v príspevkovom fonde a akuálnu hodnou doplnkovej dôchodkovej jednoky vypočíava AXA DDS každý pracovný deň a oznamuje ju Národnej banke Slovenska a depoziárovi. Článok VIII. Spoločné usanovenia šaúu 1. Informácie o posupe a prechode správy Fondu na inú doplnkovú dôchodkovú spoločnosť. Preberajúca doplnková dôchodková spoločnosť je povinná do 30 dní po prechode správy Fondov oznámiť účasníkom a poberaeľom dávok, korých sa prechod správy Fondov ýka, že došlo k prechodu ich správy. V oznámení uvedie najmä svoje obchodné meno a sídlo, informácie o šaúoch Fondov a o iných súvisiacich podmienkach doplnkového dôchodkového sporenia, koré vo vzťahu k nim preberajúca doplnková dôchodková spoločnosť vykonáva. Súčasne s prechodom správy Fondov je AXA DDS, povinná odovzdať všeku dokumenáciu ýkajúcu sa ejo správy a ďalších práv a povinnosí preberajúcej doplnkovej dôchodkovej spoločnosi. Odo dňa prechodu správy Fondov na preberajúcu doplnkovú dôchodkovú spoločnosť zanikajú všeky zmluvy ýkajúce sa správy Fondov, napr. zmluva o výkone depoziárskych služieb a pod. Zmluvné srany s korými AXA DDS predmené zmluvy uzavrela, sú povinné odovzdať všeku príslušnú dokumenáciu preberajúcej doplnkovej dôchodkovej spoločnosi. Zároveň sú povinné nepokračovať v činnosi, korú vykonávali, okrem ej činnosi, korá neznesie odklad alebo korej nedokončením by mohla vzniknúť škoda alebo iná ujma preberajúcej doplnkovej dôchodkovej spoločnosi, účasníkom a poberaeľom dávok; a iež sú povinné previesť na preberajúcu doplnkovú dôchodkovú spoločnosť všeky veci, iné práva a iné majekové hodnoy, koré pri vykonávaní činnosi pre AXA DDS získali a koré jej parili. Takiež sú povinné preberajúcu doplnkovú dôchodkovú spoločnosť upozorniť aj na oparenia, koré reba vykonať na o, aby sa zánikom zmlúv zabránilo vzniku škody alebo inej ujmy. 2. Informácie o procese zlučovania Fondov 2a. Zlúčenie príspevkových fondov Zlúčenie príspevkových fondov je proces spojenia majeku v príspevkových fondoch, pri korom sa ich majeok sane majekom v om príspevkovom fonde, do korého sa ieo fondy zlúčili. Zlúčiť sa môžu len príspevkové fondy, koré spravuje á isá doplnková dôchodková spoločnosť, a o len do príspevkového fondu podľa zákona. Dňom zlúčenia príspevkových fondov ieo fondy zanikajú. K omuo dňu sa účasníci zaniknuých príspevkových fondov sávajú účasníkmi oho príspevkového fondu, s korým sa zaniknué príspevkové fondy zlúčili. Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná informovať účasníkov o zámere zlúčiť príspevkové fondy pred podaním žiadosi o udelenie predchádzajúceho súhlasu Národnej banke Slovenska v zmysle zákona a do 30 dní odo dňa zlúčenia príspevkových fondov informovať účasníkov v súlade s posupom určeným v šaúe na oboznamovanie účasníkov so zmenami šaúu o omo zlúčení. Účasník má právo na podiel na majeku v príspevkovom fonde, s korým sa zlúčili zanikajúce príspevkové fondy, a o vo výške zodpovedajúcej akuálnej hodnoe osobného úču účasníka ku dňu zlúčenia príspevkových fondov. 2b. Zlúčenie výplaných doplnkových dôchodkových fondov (ďalej len výplaný fond ). Zlúčenie výplaných fondov je proces spojenia majeku vo výplaných fondoch, pri korom sa ich majeok sane majekom v om výplanom fonde, do korého sa ieo fondy zlúčili. Poberaelia dávok sa zlúčením zaniknuého výplaného fondu sávajú poberaeľmi dávok oho výplaného fondu, do korého sa zaniknuý výplaný fond zlúčil. Výplané doplnkové dôchodkové fondy možno zlúčiť iba: 2ba) súčasne so zlúčením AXA DDS s inou doplnkovou dôchodkovou spoločnosťou spravujúcou výplaný fond, do korého sa zlúčil zanikajúci výplaný fond, a o na základe predchádzajúceho súhlasu Národnej banky Slovenska v zmysle zákona. K zlúčeniu výplaných doplnkových dôchodkových fondov v omo prípade dôjde ku dňu zlúčenia doplnkovej dôchodkovej spoločnosi s inou doplnkovou dôchodkovou spoločnosťou 2bb) súčasne s prechodom správy Fondov na preberajúcu doplnkovú dôchodkovú spoločnosť podľa zákona na základe predchádzajúceho súhlasu Národnej banky Slovenska. K zlúčeniu výplaných fondov v omo prípade dôjde ku dňu prechodu správy Fondov na doplnkovú dôchodkovú spoločnosť, na korú prešla správa Fondov. Zlúčenie výplaného doplnkového dôchodkového fondu s príspevkovým doplnkovým dôchodkovým fondom je zakázané. 3. AXA DDS oboznámi záujemcu o doplnkové dôchodkové sporenie so šaúom doplnkového dôchodkového fondu pred uzavorením zmluvy o doplnkovom dôchodkovom sporení. 4. Záujemca o doplnkové dôchodkové sporenie má možnosť sa oboznámiť s kľúčovými informáciami ýkajúcimi sa doplnkového dôchodkového fondu, koré sú zverejnené na webovom sídle AXA DDS,.j. na Dokumen Kľúčové informácie obsahuje prehľadné a zjednodušené informácie ýkajúce sa Fondu. Údaje v omo dokumene sú v súlade s údajmi šaúu. AXA DDS vyvorila a vedie webové sídlo na korom zverejňuje akuálne znenie všekých dokumenov,.j. šaúu, informácie, dokumeny a iné údaje sanovené zákonom, a zároveň jej prosrednícvom vykonáva poradenskú a konzulačnú činnosť. 5. Šaú je možné zmeniť iba s predchádzajúcim súhlasom Národnej banky Slovenska a za splnenia podmienok usanovených právnymi predpismi. Spôsob schvaľovania šaúu v AXA DDS upravujú sanovy spoločnosi, koré sú k dispozícii na jej webovom sídle 6. Šaú je záväzný pre AXA DDS, účasníka a pre poberaeľa dávky. Článok IX. Vyhlásenie predsavensva Predsavensvo AXA DDS vyhlasuje, že skuočnosi uvedené v omo šaúe sú úplné, správne, pravdivé a akuálne. Too znenie šaúu príspevkového fondu bolo schválené predsavensvom AXA DDS dňa a bolo zverejnené na webovom sídle AXA DDS, dňa Too znenie šaúu príspevkového fondu nadobúda účinnosť dňa V Braislave, dňa Rober Gauci člen predsavensva AXA d.d.s., a.s. Ing. Peer Socha predseda predsavensva AXA d.d.s., a.s. Srana 4

5 Prílohy Príloha č. 1 Zoznam búrz alebo iných regulovaných verejných rhov, na korých môže AXA DDS nadobúdať cenné papiere do majeku v príspevkovom fonde Amserdam Exchanges N.V - Euronex Amserdam, Posbus 19163, NL 1000 GD Amserdam, Holand; Ahens Sock Exchange - 10 Sophocleous Sree, Ahens,Greece; Bolsa de Madrid - Plaza de la Lealad, 1, Madrid, Spain; Bourse de Bruxelles S.C - Euronex Brussels, Palais de la Bourse, B 1000 Brussels, Belgien; Burza cenných papierov v Braislave - Vysoká 17, , Braislava, Slovakia; Copenhagen Sock Exchange - Nikolaj Plads 6, P.O. Box 1040, DK-1007 Copenhagen K, Danemark; Deusche Börse AG Frankfur/Main, Germany; Helsinky Exchanges - HEX Plc, P.O. Box 361, FIN Helsinki, Finnland; Irish Sock Exchange - The Irish Sock Exchange Limied, 28 Anglesea Sree, Dublin 2, Ireland; Ialian Sock Exchange - Borsa Ialiana/STAR, Piazza Affari, 6, Milano, Ialy; Bolsa de Valores de Lisboa - Praça Duque de Saldanha, nş1-5şa, Lisboa, Porugal; London Sock Exchange - London Sock Exchange, Old Broad Sree, London, EC2N 1HP, Grea Briain; Sociee de la Bourse de Luxembourg S.A Avenue de la Pore-Neuve, BP 165, L-2227 Luxembourg; Oslo Bors - Tollbug, 2, N-0152 Oslo, Norway; SBF Paris Bourse - Euronex Paris Posbus Palais de la Bourse 39 rue Cambon NL 1000, France; The Sockholm Sock Exchange - Sockholmsbörsen, SE Sockholm, Sweden; Swiss Exchange - Selnausrasse 30, Posfach CH-8021, Zurich, Swizerland; Wiener Börse AG - Wiener Börse AG, Wallnersraße 8, A Vienna, Ausria; Warsaw Sock Exchange - Ksiazecka 4, , Warsaw, Poland; Burza cenních papírú Praha - Rybná 14, Praha 1, Czech republic; Budapes Sock Exchange - Budapes H-1052, Deák Ferenc u.5, Hungary; Ausralien Sock Exchange Ld. - ASX Perpeual Regisrars Limied, Level 8, 580 George Sree, Sydney NSW, 2000, Ausralia; Korea Sock Exchange - Mailing Address 33 Yoidodong Youngdeoungpoku Seoul, Korea ; Tokyo Sock Exchange Nihombashi Kabuocho, Chuo-ku, Tokyo , Japan; The Torono Sock Exchange - Torono Office, P.O. Box 450, 3rd Floor, 130 King Sree W., Torono, ON, M5X 1J2, Canada; American Sock Exchange Inc Triniy Place, New York, NY 10006, , USA; Chicago Sock Exchange Inc. - The Chicago Sock Exchange, One Financial Place, 440 Souh LaSalle Sree, Chicago, Illinois 60605; NASDAQ - One Libery Plaza, 165 Broadway, 50h Floor, New York, New York 10006; New York Sock Exchange Inc Wall Sree, New York, NY 10005, USA Srana 5

6 Príloha č. 2 Vzorec na výpoče výšky odplay za zhodnoenie majeku v príspevkovom fonde Pri výpoče odplay za zhodnoenie majeku v príspevkovom fonde sa použijú ieo veličiny, funkcie a ich označenia: ( AHDDJ O = K x NAV x ) maxahddj 1-1 pričom: O je výška odplay za zhodnoenie majeku v príspevkovom fonde pre deň, NAV je čisá hodnoa majeku v príspevkovom fonde planá pre deň, AHDDJ je akuálna hodnoa doplnkovej dôchodkovej jednoky planá pre deň, max AHDDJ -1 je maximálna akuálna hodnoa doplnkovej dôchodkovej jednoky dosiahnuá po 1. januári 2010 do dňa -1, K je pracovný deň bezprosredne predchádzajúci dňu výpoču odplay za zhodnoenie majeku v príspevkovom fonde, a je koeficien na určenie výšky odplay za zhodnoenie majeku v príspevkovom fond Srana 6

7