Prílohy

Ž I L I N S K Ý S A M O S P R Á V N Y K R A J Číslo materiálu: 5-13/191/2015 Dátum predloženia: 16. november 2015 Materiál na rokovanie zastupiteľstva Návrh na prijatie úverovej linky z Rozvojovej banky Rady Európy vo výške 49 500 000 na financovanie investičných akcií Žilinského samosprávneho kraja a predfinancovania projektov z eurofondov Navrhovateľ: Ing. Juraj Blanár predseda ŽSK Materiál vypracoval: odbor financií Úradu ŽSK Materiál predkladá: Ing. Stanislav Ulaher riaditeľ odboru financií Úradu ŽSK Materiál obsahuje: 1. Návrh uznesenia 2. Uznesenia komisií 3. Dôvodovú správu

Návrh uznesenia k bodu 5: Návrh na prijatie úverovej linky z Rozvojovej banky Rady Európy vo výške 49 500 000 na financovanie investičných akcií Žilinského samosprávneho kraja a predfinancovania projektov z eurofondov Zastupiteľstvo Žilinského samosprávneho kraja 1. s c h v a ľ u j e Európskej únie, 2. s p l n o m o c ň u j e 2

komisie kultúry a cestovného ruchu Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja, prijatého na rokovaní 2. novembra 2015 Uznesenie 5 Komisia kultúry a cestovného ruchu Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja samosprávneho kraja a predfinancovania (refundácie) projektov podporených z fondov Európskej únie podľa predloženého návrhu, Za správnosť Mgr. Katarína Klučková PaedDr. Andrea Šimurdová v. r. podpredsedníčka komisie 3

komisie zdravotníctva Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja, prijatého na rokovaní 2. novembra 2015 Uznesenie 5 Komisia zdravotníctva Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja Európskej únie podľa predloženého návrhu, Za správnosť Bc. Miroslava Országhová MUDr. Štefan Zelník, PhD. v. r. predseda komisie 4

komisie sociálnej pomoci Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja, prijatého na rokovaní 3. novembra 2015 Uznesenie 5 Komisia sociálnej pomoci Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja Európskej únie podľa predloženého návrhu, Za správnosť Mgr. Zdenka Mažgútová Mgr. Martin Barčík v. r. predseda komisie 5

komisie regionálneho rozvoja Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja, prijatého na rokovaní 3. novembra 2015 Uznesenie 5 Komisia regionálneho rozvoja Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja Európskej únie podľa predloženého návrhu, Za správnosť Ing. Miriam Skácelová Ing. Peter Kašuba v. r. predseda komisie 6

komisie školstva a športu Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja, prijatého na rokovaní 4. novembra 2015 Uznesenie 5 Komisia školstva a športu Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja Európskej únie podľa predloženého návrhu, Za správnosť Mgr. Lucia Pikusová Mgr. Branislav Tréger, PhD. v. r. predseda komisie 7

komisie dopravy Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja, prijatého na rokovaní 5. novembra 2015 Uznesenie 4 Komisia dopravy Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja Európskej únie podľa predloženého návrhu, Za správnosť Mgr. Blažena Hlávková Ing. Igor Choma v. r. predseda komisie 8

finančnej komisie Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja, prijatého na rokovaní 6. novembra 2015 Uznesenie 5 Finančná komisia Zastupiteľstva Žilinského samosprávneho kraja Európskej únie podľa predloženého návrhu, Za správnosť Ing. Petra Suchánková Ing. Milan Litva v. r. predseda komisie 9

Dôvodová správa Prečo sa ŽSK rozhodol pre úver? Potreba riešiť hlavne modernizáciu a rekonštrukciu objektov v zdravotníctve a cestnej infraštruktúre - tu je aj najväčší dopyt verejnosti Splatenie dlhodobého záväzku voči SLSP ( 26,5 mil. ) na cestnú infraštruktúru zníženie dlhu Príprava na refinancovanie projektov z eurofondov v novom programovacom období osvedčil sa spôsob refinancovania z minulého programovacieho obdobia Na finančných trhoch sú nízke úrokové sadzby a dostali sme výhodnú ponuku Prečo si ŽSK vybral práve Rozvojovú banku Rady Európy (CEB)? Medzinárodná banka s najvyšším ratingom AAA Oveľa nižšie ÚS ako komerčné banky, ide o priame financovanie bez sprostredkovateľa komerčnej domácej banky Orientácia banky o sociálna banka o 60 ročná história o klienti: štáty, samospráva, finančné a verejné inštitúcie o zisk nie je prioritou, marža pokrýva iba prevádzkové náklady banky Odporúčanie MF SR Stanovisko Rady Európy - súhlas Profil banky: Názov banky: Rozvojová banka Rady Európy (Council of Europe Development Bank) Orientácia: podporuje programy s úplne sociálnym zameraním jediná v Európe História: vznik v roku 1956 SR a banka: o SR je akcionárom od r.1998 0,346% podiel kapitálu o 2.9.2015 vláda SR schválila úver s CEB pre SR vo výške 300 mil. v rámci operačných programov ŽP a IROP Postup k úverovaniu projektov: Vo februári nás oslovila CEB s výhodnou ponukou ŽSK vykonal telefonický prieskum trhu vo vybraných komerčných bankách zistili sme, že ÚS z komerčných bánk v tuzemsku sú ďaleko vyššie a neporovnateľné. ŽSK začal preto rokovať s CEB V máji bola v ŽSK misia z CEB ŽSK podal žiadosť cez MF SR, ktoré ju analyzovalo z hľadiska pravidiel dlhovej služby a postúpilo do CEB s kladným odporúčaním Kladne sa vyjadrila aj rada Európy V Štrasburgu Úverový výbor v CEB schválil 2.10.2015 úver pre ŽSK 10

Návrh zmluvy je štandardný aký používa CEB pre svojich klientov, podobnú úverovú zmluvu s CEB schválila aj vláda SR 2.9.2015 Požiadali sme SLSP o súhlas s prijatím úveru od CEB dostali sme súhlas Hodnotiace misie z CEB prídu na obhliadku realizácie projektov Pravidelný monitorovacie správy pre CEB o plnení projektových cieľov Úver je flexibilný a je možnosť presunu projektov medzi rozvojovými programami Výber projektov: ŽSK chce koncentrovať úsilie do predovšetkým do 3 oblasti cestná infraštruktúra, zdravotníctvo a eurofondy Prečo doprava? o úver na rekonštrukciu ciest v objeme 26,5 mil. z. r.2005 sa splatí v r. 2015 o akútna potreba rekonštrukcie ciest veľké požiadavky verejnosti o z vlastných zdrojov by sa rekonštrukcia realizovala pomaly o máme skúsenosti z realizácie projektov a úveru z roku 2005 o zodpovedá orientácii a politike CEB Prečo zdravotníctvo? o potreba modernizovať NSP a vytvoriť z nich moderné pracoviská vysoká spoločenská objednávka o CEB preferuje tieto typy projektov ( sociálna orientácia banky ) o z vlastných zdrojov by celá rekonštrukcia išla pomaly Prečo nie vyšší úver? o prioritou je finančná stabilita ŽSK a zdravý vývoj financií ŽSK Štruktúra úveru: Celkový objem úveru: 49 500 000 Dlhodobý úver vo výške 21 500 000 : o 10 000 000 : doprava o 10 000 000 : zdravotníctvo o 1 500 000 : 5% spolufinancovanie z EF Krátkodobý úver na predfinancovanie refundácie - projektov z eurofondov vo výške 28 000 00 Čerpanie úveru: po tranžách max. 12 tranží, konečný deň načerpania: 31.12.2023 Dodržať štandardy ekológia, sociálna súdržnosť... Štruktúra ÚS ÚS je variabilná na báze Euribor+marža ( je možná aj fixná ÚS ) CEB nakupuje zdroje na medzinárodnom finančnom trhu a s malou maržou ju predáva klientom, časť marže je závislá od vývoja na finančných trhoch, časť marže na klienta je pevná Pred čerpaním tranže dostane ŽSK cenovú ponuku, ku ktorej sa musí vyjadriť, či ju akceptuje. Ak je ÚS akceptovaná, je platná pre celú dĺžku úveru 11

Dlhodobý úver Výška: 21 500 000 Splatnosť: 19, resp.20 rokov ( 2034-35 ), závisí aj od výšky ÚS a čerpania tranží Účel: doprava, zdravotníctvo, 5% spolufinancovanie z EF ÚS: 6 M Euribor + marža 0,24% p. a. pre úver na 19 rokov ( posledná cena ku dňu 23.10.2015 ) Poplatky: bez poplatkov Spôsob čerpania: v tranžách, navrhnuté objemy celkom ( výška sa môže meniť podľa pripravenosti projektov ): o r. 2016: 14 000 000 o r. 2017: 6 000 000 o r. 2018: 1 500 000 Odklad splátok: prvá splátka až v roku 2018 Štruktúra splátok: rovnomerné splátky okrem prvého roka, kde bude nižšia splátka: o možné splátky: r. 2018: 1 000 000 r. 2019-2035: 1 205 882 ročne Ručenie: žiadne Projekty: v prílohe Flexibilita sú možné presuny medzi odvetviami, prípadne iné odvetvie Krátkodobý úver Výška: 28 000 000 Splatnosť: do 3 rokov od čerpania tranže Účel: predfinancovanie - refundácia projektov z EF ŽSK najprv uhradí výdavky z úveru a tie budú následne refundované. Refundované výdavky sa použijú na splátky úveru. Podobný spôsob ŽSK realizoval v minulom programovacom období pri úvere z VÚB na EF Oblasti podpory: Interreg, IROP, OP kvalita ŽP ÚS: 3 resp. 6 M Euribor+ marža 0,00 % p. a.( posledná cena ku dňu 23.10.2015 ), možná je aj fixná ÚS Poplatky: bez poplatkov Spôsob čerpania: formou tranží v rokoch 2016-2023 Možnosti splátok: ročné splátky alebo jedna splátka na konci 3. roka, forma sa dohodne vždy pred čerpaním tranže Ručenie: žiadne Oblasti podpory: v prílohe Dlhová služba Krátkodobý úver na predfinancovanie (refundácie) EF nejde do výpočtu celkovej dlhovej služby Objem úverov ŽSK k 31.10.2015 : 40 443 789,40 Objem úverov k 31.12.2015 včítane SLSP na MunSEFF: 42 099 962 Stanovisko MF SR k DS: súhlas Výpočet celkovej DS - celkový limit a ročný limit konzervatívny odhad na úrovni BP r. 2014 12

o limit celkového dlhu: max. 38,7% v roku 2018 ( zákonný limit je 60%) o ročný limit: max. 7,06 % v r. 2021 ( zákonný limit je 25 % ), závisí od vývoja ÚS a formy splátok úveru na EF Výhoda pre ŽSK: Spolupráca s CEB Prístup k lacným medzinárodným finančným zdrojom Spolupráca z renomovanou európskou finančnou inštitúciou Hodnotenie dlhovej služby cez MFSR Transparentný monitoring postupu realizácie projektov zo strany CEB Monitoring rozpočtu ŽSK zo strany CEB a MF SR podľa medzinárodných štandardov Realizácia projektov prínos pre verejnosť Modernejšia cestná infraštruktúra Vybavenie zdravotníckych zariadení modernou technikou a rekonštruované budovy Projekty z eurofondov Výhodné úrokové podmienky znamenajú nízku záťaž pre rozpočet Prílohy: Príloha 1: Oblasti podpory z EF Príloha 2: Zdravotníctvo Príloha 3: Doprava 13