ETICKÝ KÓDEX Správna voľba

Prepis

1 ETICKÝ KÓDEX Správna voľba

2 Správa zo skupiny AIG Vážení kolegovia, spoločnosť AIG buduje svoje dobré meno už 95 rokov a dnes, ako sa na nás ako na poprednú medzinárodnú poisťovňu spoliehajú ľudia na celom svete, aby sme im pomohli pripraviť sa na budúcnosť, odškodniť ich za straty a odísť do dôchodku spokojne. Sme veľmi hrdí na to, že sme práve v oblasti podnikania, kde pomáhame ľuďom, aby sa cítili bezpečnejšie, a premieňame svet na bezpečnejšie miesto. Naše výsledky a reputácia sú priamy výsledok získanej dôvery zákazníkov, obchodných partnerov, akcionárov a komunity, kde podnikáme. Túto dôveru sme získali a udržiavame si ju každý deň tým, že dodržiavame svoje sľuby, takže etické správanie vždy v súlade s najvyššími štandardmi bezúhonnosti je naším prvoradým cieľom. Kódex správania považujeme za základný nástroj, ktorý pomáha viesť naše rozhodnutia a činy. Tento Kódex nie je vyčerpávajúcim dokumentom, ani náhradou za zdravý úsudok, je to súhrn noriem určených na zachovanie bezúhonnosti v celej skupine AIG. V rámci kultúry AIG sme oprávnení prijímať rozhodnutia a vykonávať kroky, takže poznať cestu vopred, kým niečo urobíme, ja absolútne dôležité. Venujte čas prečítaniu a pochopeniu kódexu, aby ste začlenili znenie aj myšlienky týchto zásad do svojich každodenných činností, pri plnení záväzkov medzi sebou a voči našim akcionárom. To je spôsob, ako chceme chrániť našu reputáciu a zaistiť, aby sme boli našim zákazníkom k dispozícii aj ďalších 95 rokov, ba dokonca dlhšie. Ďakujem vám za vašu neutíchajúcu podporu. Peter Hancock 1

3 Správa od hlavného referenta dodržiavania platných predpisov Vážení kolegovia, pravidlá zahrnuté v tomto kódexe správania sú niečo, čo by sme mali poznať a mať na pamäti pri vykonávaní akýchkoľvek činností v mene spoločnosti AIG. Kódex odráža hodnoty, ktoré považujeme za dôležité k vykonávanie čestného podnikania, no tiež právne predpisy, ktorými sa naša spoločnosť riadi. Dodržiavanie právnych predpisov a našich etických štandardov nám pomáha vyhnúť sa vážnemu poškodeniu nášho mena a obchodu. Zatiaľ čo sa všetci snažíme konať bezúhonne, niektoré okolnosti môžu byť náročné a vyvolať otázky týkajúce sa správneho konania. Kódex je určený na pomoc zorientovať sa v týchto situáciách, no nie je komplexným zdrojom informácií. Ak máte osobitné otázky týkajúce sa vašej situácie, podnikania alebo funkcie, obráťte sa na príslušnú osobu a opýtajte sa. Dodržiavanie tohto kódexu berieme vážne a žiadam všetkých zamestnancov, aby prehovorili nahlas, ak si myslia, že niečo tieto zásady porušuje. Neváhajte zdvihnúť svoju ruku, ak sa chcete na niečo opýtať, alebo vás niečo trápi. Bezúhonnosť, ktorú zamestnanci spoločnosti AIG prinášajú každý deň do práce, je kľúčom nášho úspechu. Táto bezúhonnosť poskytuje zákazníkom, obchodným partnerom a komunitám dôveru v to, že im budeme k dispozícii, keď nás v budúcnosti zavolajú, a zabezpečuje, aby akcionári vrátane regulačných orgánov a investorov verili v silu a spoľahlivosť skupiny AIG. Dodržiavanie znenia aj myšlienok kódexu nám umožní udržať si popredné miesto v odvetví a zachovať rešpekt našich partnerov, kolegov a komunity. Karen Nelson 2

4 Obsah Naša vízia, naše hodnoty... 1 Správa zo skupiny AIG... 2 Plníme si naše záväzky... 5 Pre koho platí Kódex? Zodpovednosti jednotlivcov Zvýšená zodpovednosť pre manažérov Kladenie otázok a vyslovovanie obáv Kladenie otázok a vyslovovanie obáv otázky a odpovede Zásada zákazu odvetných opatrení Disciplína Úľavy z Kódexu Plníme si naše záväzky otázky a odpovede Naše vzájomné záväzky... 9 Celosvetová rozmanitosť a príležitosť Rešpektovanie iných Bezpečné, zdravé a chránené pracoviská Užívanie alkoholu a narkotík Naše vzájomné záväzky otázky a odpovede Ochrana súkromia zamestnanca Naše záväzky na trhu Ochrana súkromia a bezpečnosť dát zákazníka Konflikt záujmov Príležitosti podniku Osobné vzťahy Externé aktivity Dary a pohostenie Dary a pohostenie pre úradníkov verejnej správy, zamestnancov alebo zástupcov Vzťahy s našimi obchodnými partnermi Rôznorodosť dodávateľov Poctivé konanie Protimonopolné zákony a čestná hospodárska súťaž Informácie o hospodárskej súťaži Naše záväzky na trhu otázky a odpovede 3

5 Obsah(pokračovanie) Naše záväzky voči našim akcionárom Finančné výkazníctvo Presná obchodná evidencia Správa evidencie Ochrana zdrojov a prostriedkov skupiny AIG Hmotný majetok Osobná bezpečnosť Duševné vlastníctvo Finančné prostriedky Systémy informačnej techniky Naše záväzky voči našim akcionárom otázky a odpovede Naše záväzky ako právnického subjektu Udržateľnosť Príspevky na dobročinnosť Politické aktivity Obchodovanie s cennými papiermi Prevencia prania špinavých peňazí Zákony o hospodárskych sankciách, zákaze bojkotu a o kontrole exportu Komunikácia s verejnosťou Komunikácia s regulačnými orgánmi a inými úradníkmi štátnej správy Sociálne médiá Obchodné vzťahy s vládou Boj proti korupcii a úplatkárstvu Naše záväzky ako právnického subjektu otázky a odpovede V tomto kódexe pod AIG rozumieme skupinu American International Group, Inc. a jej dcérske spoločnosti na celom svete. Obchodné jednotky a právne systémy môžu mať iné kódexy, ktoré sú v súlade s týmto Kódexom, alebo sú prísnejšie ako tento Kódex. Tieto Kódexy môžu zamestnancom týchto obchodných jednotiek a jurisdikcií ukladať ďalšie povinnosti. Prípadné obavy súvisiace s potenciálnymi rozpormi medzi ustanoveniami tohto Kódexu a miestnou legislatívou je potrebné postúpiť referentovi zodpovednému za dodržiavanie platných predpisov. 4

6 Plníme si naše záväzky Základom podnikania skupiny AIG je prísľub, že si budeme stáť za svojimi produktmi a službami. Bezúhonnosť osoby i organizácie je kľúčovým predpokladom plnenia tohto prísľubu a ochrany našej povesti. Plnenie našich záväzkov je životne dôležité pre našich zamestnancov, zákazníkov, obchodných partnerov, akcionárov a pre komunity, v ktorých žijeme a podnikáme. Pre koho platí tento Kódex? Etický kódex skupiny AIG ( Kódex ) slúži ako etické usmernenie pri podnikateľskej činnosti v mene spoločností skupiny AIG. Tento Kódex je zdrojom informácií pre všetkých riadiacich pracovníkov a zamestnancov skupiny AIG. Tento Kódex nemôže riešiť každý problém, s ktorým sa môžeme stretnúť. Jej účelom je poskytnúť usmernenie a informácie v situáciách, keď nie je jasné, aká voľba je správna. Ďalšie informácie, vrátane platných pravidiel a zásad, nájdete pomocou odkazov uvádzaných v celom tomto dokumente, ako aj v našich firemných zásadách. Niektorí obchodní partneri skupiny AIG, ako sú zástupcovia a poradcovia, reprezentujú skupinu AIG na verejnosti. Očakáva sa, že pri práci v mene skupiny AIG budú dodržiavať ducha tohto Kódexu, Etický kódex externého spolupracovníka AIG a všetky príslušné zmluvné ustanovenia. Skupina AIG je obrovská organizácia, napriek tomu nás však spája záväzok plniť naše sľuby. Každý z nás má zodpovednosť za dôveru, ktorá je v nás vkladaná. Naši kolegovia nám dôverujú, že si ich vážime a rešpektujeme. Naši zákazníci a obchodní partneri dôverujú v našu bezúhonnosť. Naši akcionári nám dôverujú, že sme dobrí správcovia. Komunity na celom svete sa na nás spoliehajú, že sme zodpovedný právnický subjekt. Tento Etický kódex je zostavený na základe záväzkov, ktoré si plníme voči každej z týchto skupín ľudí. 5

7 Zodpovednosti jednotlivcov Plnením osobnej zodpovednosti umožňujete dosiahnuť úspešnosť a rast nášho podniku dnes i v budúcnosti. Od každého z nás sa očakáva, že: Pochopí a bude konať v súlade s týmto Kódexom, zásadami skupiny AIG a platnými zákonmi a predpismi. Požiadate o radu a odpoveď na prípadné otázky manažment, pracovníkov úseku legislatívy alebo právnika skupiny AIG. Bezodkladne nahlásite svoje obavy z možného porušovania tohto Kódexu alebo platných zákonov a právnych predpisov manažmentu alebo niektorému z pracovníkov uvedených na nasledujúcej strane. Zapojíte sa do školenia venovaného etike a legislatíve, na osvieženie vedomostí o platných normách a o očakávaniach. Žiadny dôvod, ani snaha o splnenie obchodných ukazovateľov nemôže byť nikdy ospravedlnením pre porušovanie tohto Kódexu, zásad skupiny AIG, zákonov ani predpisov. Dodatočná zodpovednosť pre manažérov Od každého manažéra sa očakáva, že si splní aj tieto ďalšie povinnosti: Bude vystupovať ako vzor preukazujúci najvyššie etické normy, budovať a udržiavať kultúru dôvery, poctivosti, bezúhonnosti a rešpektu. Bude nápomocný zamestnancom. Zaručí, aby títo poznali, rozumeli a vedeli pri ich každodennej práci uplatňovať tento Kódex, zásady skupiny AIG a platné zákony a predpisy. Ak máte pochybnosti o vhodnosti reakcie v ktorejkoľvek konkrétnej situácii, vyhľadajte pomoc iných manažérov alebo právnika skupiny AIG, referentov úseku legislatívy alebo ľudských zdrojov. Buďte proaktívny. Prijímajte primerané opatrenia na prevenciu a odhaľovanie pochybení. Hláste situácie, ktoré by mohli mať vplyv na schopnosť zamestnancov konať eticky v mene skupiny AIG. Test na titulky Na zlepšenie rozhodovania Je to zákonné? Je to v súlade s hodnotami a zásadami skupiny AIG? Je to vhodné a čestné? Ako by bolo vnímané moje konanie, ak by sa objavilo v novinách? Kladenie otázok a vyslovovanie obáv Väčšina obáv, s ktorými budete pravdepodobne konfrontovaný pri práci, sa dá vyriešiť pohovorom a spoluprácou s manažmentom, úsekom ľudských zdrojov alebo referentom zodpovedným za dodržiavanie platných predpisov obchodnej jednotky. Zamestnanci môžu okrem toho aj klásť otázky, vyslovovať svoje obavy alebo nahlasovať prípady nedodržiavania tohto Kódexu, zásad skupiny AIG alebo platných zákonov a predpisov na niektorom z nasledujúcich kontaktných miest: Celosvetový úsek legislatívy skupiny AIG na čísle alebo om na corporatelegalcompliance@aig.com. Linka pomoci úseku legislatívy AIG na čísle alebo cez internet na Na linke pomoci úseku legislatívy AIG pracujú zamestnanci nezávislého externého subjektu, ktorý predkladá písomné správy globálnemu úseku legislatívy skupiny AIG. Komunikácia s linkou pomoci môže byť anonymná, v zmysle platných zákonov, a môže prebiehať vo všetkých hlavných jazykoch. Pri obavách súvisiacich s účtovníctvom, internými účtovnými kontrolami alebo otázkami auditu sa zamestnanci môžu obrátiť buď na niektoré z vyššie uvedených kontaktných miest (anonymne prostredníctvom linky pomoci) alebo môže upozorniť na tieto obavy výbor pre audit predstavenstva skupiny AIG om na adrese accountinghotline@aig.com. 6

8 Ot.& Odp. Kladenie otázok a vyslovovanie obáv Ot.: Čo sa stane, keď podám hlásenie na linku pomoci legislatívneho úseku skupiny AIG? Odp.: Po prijatí hovoru zašle externý poskytovateľ služieb správu globálnemu úseku legislatívy skupiny AIG. Ak sa táto správa podáva on-line, externý poskytovateľ služieb zašle správu priamo globálnemu úseku legislatívy spoločnosti AIG. 1. Ak požiadate o radu, budete kontaktovaný ohľadom tohto problému a dostanete poučenie a výklad, aby ste mohli prijať správne rozhodnutie. 2. Ak chcete nahlásiť podozrenie z porušenia, externý poskytovateľ služieb zaznamená všetky relevantné informácie a správu postúpi globálnemu úseku legislatívy spoločnosti. Všetky správy týkajúce sa sporného účtovníctva, interných účtovných kontrol a záležitosti auditu budú preskúmané s predstaviteľmi úseku interného auditu a potom, ak je to potrebné, budú nahlásené výboru pre audit predstavenstva skupiny AIG. 3. Ak by bolo vhodnejšie, aby bola táto záležitosť riešená inou internou organizáciou v rámci skupiny AIG (napr. právny úsek, interný audit, globálna bezpečnosť alebo ľudské zdroje), globálny úsek legislatívy skupiny môže odoslať správu tejto zložke na vybavenie. KLADENIE OTÁZOK A VYSLOVOVANIE OBÁV (pokračovanie) Ot.: Môžem nahlásiť porušenie a zostať napriek tomu v anonymite? Odp.: Skupina AIG nabáda zamestnancov, aby sa pri nahlasovaní predstavili, aby bolo možné preskúmať tieto informácie rýchlo a dôkladne. Možnosť, aby sme priamo kontaktovali zamestnanca, ktorý vyslovil obavy, urýchli prípadné vyšetrovanie. Avšak, s prihliadnutím na platné zákony alebo pracovnú zmluvu, môžete sa pri nahlasovaní záležitosti na linku pomoci legislatívneho úseku AIG rozhodnúť zostať v anonymite. Ot.: Ako je to s dôverným charakterom a odvetou? Odp.: Bude vynaložené maximálne úsilie, v súlade s právnymi predpismi a zásadami skupiny AIG, na zachovanie mlčanlivosti o všetkých zamestnancoch, ktorí v dobrej viere nahlásia porušenie alebo podozrenie z porušenia, a na ochranu týchto zamestnancov pred odvetou. Zásada zákazu odvetných opatrení Skupina AIG zakazuje odvetné opatrenia proti zamestnancovi za nahlásenie skutočného alebo údajného porušenia tohto Kódexu, ostatných zásad skupiny AIG, platných zákonov alebo predpisov, a porušenie týchto zásad môže byť dôvodom na disciplinárne konanie. Disciplína Porušenie tohto Kódexu, ďalších zásad skupiny AIG alebo platných zákonov alebo predpisov, alebo nabádanie iných na takéto porušenie, ohrozuje dobrú povesť skupiny AIG, preto môže mať za následok disciplinárne konanie. Porušením tohto Kódexu môže byť aj okamžité nenahlásenie porušenia tohto Kódexu. Disciplinárne konanie môže zahŕňať aj ukončenie zamestnaneckého pomeru a stratu zamestnaneckých výhod. 7

9 Úľavy z Kódexu Skupina AIG môže z času na čas zmeniť alebo sa zriecť plnenia ustanovení tohto Kódexu. Každý zamestnanec presvedčený o tom, že môže byť vhodné zrieknuť sa plnenia, by túto záležitosť mal prerokovať s referentom zodpovedným za dodržiavanie platných predpisov obchodnej jednotky. Iba predstavenstvo skupiny AIG alebo jeho výbor pre nominácie a vedenie spoločnosti môže udeliť výnimku z konkrétneho ustanovenia kódexu pre vedúceho výkonného pracovníka skupiny AIG. Ot.& Odp. Plníme si naše záväzky Ot: Moja obchodná jednotka určuje rôzne ciele, ktoré máme dosiahnuť. Niekedy mám pocit, že som tlačený porušovať Kódex na dosiahnutie týchto cieľov. Je to prijateľné? Odp.: Nie. Hoci úspešné podniky si často stanovujú vysoké ciele a snažia sa ich dosiahnuť, nikdy nesmiete porušovať Kódex ani ďalšie zásady skupiny AIG, aby ste splnili svoje ciele. Ot.: Náša manažérka spravidla nerobí nič, keď je informovaná o obavách z možného pochybenia. Spolupracovníkom, ktorí informujú o problémoch, skomplikovala život. Teraz mám problém: spolupracovník robí niečo nesprávne. Čo mám robiť? Odp.: Ozvite sa. Náš Kódex hovorí, že by ste mali nahlásiť pochybenia a že by ste mali mať možnosť urobiť tak bez strachu z odvety. Hoci začať od priameho nadriadeného je často najlepší spôsob, ako dosiahnuť vyriešenie obáv, ak máte pochybnosti, či to je vhodné, mali by ste sa porozprávať s iným členom vedenia, úsekom ľudských zdrojov alebo s referentom zodpovedným za dodržiavania platných predpisov obchodnej jednotky. Okrem toho môžete zavolať alebo poslať na linku pomoci legislatívneho úseku AIG. Ot.: Ak si myslím, že miestny zákon je v rozpore s týmto Kódexom, čo by som mal robiť? Odp.: Ak si myslíte, že miestny zákon je v rozpore s Kódexom, poraďte sa o tejto otázke s vašim referentom zodpovedným za dodržiavanie platných predpisov. 8

10 Naše vzájomné záväzky Spoločnosti skupiny AIG sú svetoví lídri v odbore poistenia už viac ako 85 rokov, pretože sme vždy verili energii rôznych talentovaných ľudí vytvárať hodnotu a slúžiť zákazníkom a akcionárom. Celosvetová rozmanitosť a príležitosť Skupina AIG sa snaží prijímať a rozvíjať najlepšie talenty tým, že ponúka dynamické prostredie, ktoré spája ľudí s rôznymi schopnosťami a nápadmi. Inkluzívna, rozmanitá pracovná sila rozvíja inovácie a zlepšuje naše postavenie globálneho lídra na trhu. Skupina AIG sa spolieha na prínosy miestnych ľudí, ktorí najlepšie poznajú kultúru a právne systémy v krajinách, v ktorých pôsobíme. Skupina AIG sa vždy riadila pravidlom prijímať miestnych odborníkov a poskytovať miestnym talentovaným pracovníkom pozitívne obchodné prostredie, príležitosti na vedenie a spravodlivé odmeňovanie. Skupina AIG poskytuje zamestnancom príležitosti učiť sa, vyniknúť vo svojej práci, rásť s organizáciou a finančne profitovať. Rešpektovanie iných Správanie sa k iným s rešpektom znamená, že nediskriminujeme na základe rasy, farby pleti, náboženstva, pohlavia, národnostného pôvodu, veku, zdravotného postihnutia, vojenskej služby, rodinného stavu alebo sexuálnej orientácie. Rešpekt znamená aj vážiť si odlišnosti iných. Rešpektujeme názory ostatných a nesmieme sa správať k iným znevažujúcim, obťažujúcim ani ohrozujúcim spôsobom. Výstražné značky! Obťažovanie Nežiaduce gestá alebo fyzický kontakt. Ukazovanie sexuálne sugestívnych alebo urážlivých obrázkov a iných materiálov. Sexuálne alebo urážlivé vtipy alebo poznámky (explicitné alebo narážky). 9

11 Plníme si naše záväzky Rešpektovanie iných Poskytujte zamestnancom príležitosti na základe dosahovaných výsledkov a vlastností, ktoré sú dôležité pri plnení pracovných povinností. Dodržujte miestne zákony týkajúce sa práce a zamestnania, vrátane zákonov upravujúcich diskrimináciu a obťažovanie. Zabezpečte pracovné prostredie bez obťažovania. Postupujte svoje obavy ohľadom vášho pracovného prostredia na úsek ľudských zdrojov alebo referentovi zodpovednému za dodržiavanie platných predpisov vašej ochodnej jednotky. Bezpečné, zdravé a chránené pracoviská Skupina AIG je odhodlaná podnikať spôsobom, ktorý chráni zdravie, bezpečnosť a ochranu zamestnancov i zákazníkov počas ich pobytu v objektoch skupiny AIG. Situácie, ktoré môžu predstavovať zdravotné, bezpečnostné alebo ekologické riziko musia byť bezodkladne nahlásené vedeniu alebo úseku globálnej bezpečnosti. Prevencia pred porušovaním bezpečnosti, hrozbami, stratami a krádežami si vyžaduje, aby boli všetci zamestnanci na pracovisku a pri podnikaní pre AIG vždy ostražití. Informujte vedenie alebo globálny úsek bezpečnosti o všetkých otázkach, ktoré môžu mať dopady na bezpečnosť skupiny AIG, jej pripravenosti pri mimoriadnych udalostiach, požiaroch a pri záchrane života. Užívanie alkoholu a narkotík Používanie, predaj, držba alebo práca pod vplyvom nelegálnych drog sú v skupine AIG zakázané. Nadmerná alebo nevhodná konzumácia alkoholu pri obchodnej činnosti pre skupinu AIG je tiež zakázaná. Ot.& Odp. Naše vzájomné záväzky Ot.: Môj manažér a niektorí z mojich kolegov rozprávajú vtipy so sexuálnym podtextom, ktoré sa mi zdajú veľmi urážlivé. Nesťažoval som si. Viem totiž, že mi povedia, aby som sa radšej staral o vlastné veci alebo že robím problémy z ničoho. Mali by pravdu? Odp.: Nie, nemali by pravdu. Urážlivé vtipy sexuálnej povahy, dokonca aj pri súkromných rozhovoroch, ktoré by mohli počuť aj iní, môžu byť formou obťažovania. Po prvé, mali by ste sa pokúsiť porozprávať sa so svojím manažérom a kolegami. Ak to nefunguje, alebo ak by ste s tým mali problémy, porozprávajte sa so zástupcom úseku ľudských zdrojov alebo sa obráťte na referenta zodpovedného za dodržiavanie platných predpisov vašej obchodnej jednotky. Ot.: Nie je rozmanitosť len záležitosťou USA? Prečo ju zahrnúť do Kódexu pre taký globálny podnik, ako je AIG? Ot.: Rozmanitosť je celosvetovou otázkou. Vždy sme spoločne pracovali na tom, aby sme využili jedinečné nadanie a perspektívy našich rozmanitých pracovníkov na celom svete. Rozmanitosť je jedným z kľúčových príspevkov k úspechu AIG. Aby sme prijímali správne rozhodnutia a slúžili našim zákazníkom na celom svete, potrebujeme široké spektrum pohľadov a praktických skúseností. Ot.: Náhodou som počul ako moja manažérka diskutovala s jedným z kolegov o súkromných informáciách uvedených v zdravotných záznamoch ďalšieho kolegu. Čo mám robiť? Ot.: Zdravotné informácie sú prísne dôverné a považujú sa za citlivé osobné informácie. Nevhodné poskytovanie týchto informácií je porušením zásad skupiny AIG a porušením dôvery. Mali by ste predostrieť tento problém príslušnému riadiacemu pracovníkovi. Ak by ste mali problémy pri oznamovaní tohto problému vedeniu, nahláste celú záležitosť úseku ľudských zdrojov alebo referentovi zodpovednému za dodržiavanie platných predpisov vašej obchodnej jednotky. Okrem toho sa môžete obrátiť aj na linku pomoci legislatívneho úseku AIG. 10

12 Príklady informácií skupiny AIG: Zákazník/zamestnanec Dôverné: Neverejné informácie o našich zákazníkoch, alebo patriace našim zákazníkom a zákazníkom našich obchodných partnerov, iným tretím stranám, s ktorými obchodujeme, a pracovníkom AIG. Dôverné informácie o zákazníkovi/ zamestnanecovi môžu obsahovať osobné informácie. Osobné informácie: Informácie identifikujúce určitú osobu, ako je meno, adresa, telefónne číslo alebo identifikačné číslo zamestnanca. Dôverné informácie o firme: Vysoko citlivé obchodné informácie, ako sú plány fúzií a akvizícií, obchodné tajomstvá a interné audítorské správy. Obmedzené: Iné obchodné informácie skupiny AIG, ktoré nie sú až natoľko citlivé ako Dôverné informácie o firme, ale o ktorých je aj napriek tomu potrebné zachovávať mlčanlivosť v rámci AIG, ako je interná korešpondencia pracovníkov AIG, návrh súčasných a budúcich produktov a výkonnostné špecifikácie, výskum a vývoj produktu. Pozri Globálne zásady AIG zaobchádzania s informáciami, kde sa uvádzajú ďalšie informácie o týchto kategóriách informácií. Ochrana súkromia zamestnanca Skupina AIG rešpektuje osobné údaje a majetok zamestnancov. Skupina AIG je však povinná podniknúť kroky na: (1) zabezpečenie súladu s týmto Kódexom a ďalšími zásadami skupiny AIG, (2) ochranu zamestnancov, majetku, zariadení a obchodu skupiny AIG, (3) ochranu a spravovanie informácií skupiny AIG, vrátane osobných údajov; dbajte na to, aby sa používali len na legitímne obchodné účely, (4) prevenciu, odhaľovanie a vyšetrovanie trestnej činnosti; (5) pomoc pri internom vyšetrovaní, súdnych sporoch alebo iných právnych konaniach a záväzkoch; (6) reakciu na požiadavky regulačných orgánov, štátnych alebo verejných orgánov a (7) zabezpečenie efektívnosti podnikateľských operácií. Na tieto účely, a to v rozsahu povolenom platným právom, skupina AIG môže: (1) monitorovať, skenovať a skúmať používanie systémov IT skupiny AIG zamestnancami, vrátane, ale nielen: počítačov, u, systému okamžitého zasielania správ a sieťových systémov, mobilných zariadení, telefónu a iných hlasových systémov, videokonferencií a iných videosystémov, skenovacích a tlačových prostriedkov, systémov kontrolovaného vstupu na kartu-kľúč a iných počítačom spracovávaných informácií: (2) monitorovať a kontrolovať bezpečnostné živé videozábery a videozáznamy, záznamy o vstupe, ktoré môžu byť spojené s objektmi skupiny AIG a inými objektmi, ku ktorým majú prístup zamestnanci a návštevníci, a (3) pozerať si, skúmať, kopírovať a uchovávať dokumenty a iné veci v objektoch skupiny AIG a v iných objektoch (napr. na pracoviskách, v kanceláriách, na stoloch, v kartotékach a iných miestach ich uchovávania). S výhradou platných zákonov, by zamestnanci nemali očakávať ochranu súkromia, ak ide o používanie systémov IT skupiny AIG, objektov ani iných zariadení, ani ak ide o ktorékoľvek položky v rámci systému skupiny AIG, objekty alebo iné zariadenia. 11

13 Naše záväzky na trhu Skupina AIG je známa svojim podnikateľským duchom. Rázne súťažíme, aby sme vytvorili nové príležitosti pre našich zákazníkov i pre nás. O konkurenčné výhody sa usilujeme len zákonnými a etickými obchodnými praktikami. Ochrana súkromia a bezpečnosť dát zákazníka Naši zákazníci od nás očakávajú opatrné zaobchádzanie s dôvernými informáciami o zákazníkovi a ich ochranu, vrátane jeho osobných údajov, ktoré nám poskytol. Nikdy nesklamte dôveru zákazníkov tým, že poskytnete dôverné informácie o zákazníkovi, vrátane osobných údajov, inak ako pri legitímnej obchodnej potrebe prístupu k týmto informáciám alebo spôsobom, ktorý je v rozpore s princípmi ochrany osobných údajov skupiny AIG a s oznámeniami. Klasifikácia informácií ako osobných údajov sa môže v jednotlivých krajinách líšiť. Zamestnanci, ktorí pracujú s informáciami o zákazníkovi sú zodpovední za znalosť a dodržiavanie platných zákonov o ochrane osobných údajov a zákonov o bezpečnosti informácií. Vo všetkých prípadoch musíme dodržiavať vhodné fyzické, administratívne a technické zabezpečenie dôverných informácií o zákazníkovi, vrátane osobných údajov. Musíme byť mimoriadne ostražití pri dodržiavaní zákonov, predpisov a zásad pri zdieľaní osobných informácií s inými osobami (a to aj na legitímne obchodné účely) a pri prenose osobných údajov cez hranice krajiny. Ak máte akékoľvek otázky o ochrane osobných údajov alebo o bezpečnosti informácií, poraďte sa so svojím manažérom, právnym poradcom alebo referentom zodpovedným za dodržiavanie právnych predpisov vašej obchodnej jednotky. 12

14 Konflikt záujmov Vaša funkcia v skupine AIG nemôže byť zneužitá na nevhodný osobný prospech alebo výhodu pre vás alebo vášho príbuzného. Musíte sa vystríhať akejkoľvek situácii, ktorá vytvára alebo len zdanlivo vytvára konflikt záujmov medzi osobnými záujmami a záujmami skupiny AIG. V Zásadách konfliktu záujmov zamestnanca skupiny AIG sa uvádzajú príklady pomoci zamestnancom pri odhaľovaní potenciálnych konfliktov a stanovujú sa postupy na nahlasovanie takýchto potenciálnych konfliktov. Potenciálne konflikty záujmov by mali byť nahlásené vedeniu, ktoré bude spolupracovať s referentom legislatívy obchodnej jednotky alebo, v prípade zamestnanca skupiny AIG, hlavnému referentovi legislatívy skupiny AIG alebo jeho zástupcovi, aby sa určilo, ako najlepšie riešiť danú situáciu. Zamestnanci sa nesmú podieľať na spornom konaní alebo transakcii, až kým na to nedostanú písomný súhlas od osôb s touto právomocou podľa zásad podniku. Plníme si naše záväzky Konflikt záujmov Vždy rozhodujte v najlepšom záujme skupiny AIG a našich zákazníkov nepresadzujte svoj osobný záujem. Stále si uvedomujte, že osobné aktivity, ako je prijatie druhého pracovného pomeru u zákazníka, predajcu alebo konkurenta skupiny AIG, alebo investovanie do neho, by mohli viesť k potenciálnym konfliktom. Poraďte sa so svojím manažérom o ktorejkoľvek situácii, ktorá by mohla byť vnímaná ako potenciálny konflikt záujmov. Aktívne riešte situácie, ktoré môžu dostať vaše záujmy alebo záujmy vášho príbuzného alebo priateľa do možného konfliktu so skupinou AIG. Príležitosti podniku Zamestnanci majú zakázané prevziať na seba alebo nasmerovať tretiu osobu na obchodnú príležitosť, ktorú objaví pomocou podnikového majetku skupiny AIG, informácií alebo funkcie, okrem toho prípadu, ak ju už ponúkol skupine AIG a tá túto príležitosť odmietla. Zamestnanci majú zakázané používať firemný majetok, informácie alebo funkciu na osobný prospech na úkor a v konkurencii so skupinou AIG. Osobné vzťahy Najbližší rodinní príslušníci, členovia vašej domácnosti a osoby, ku ktorým máte blízky osobný vzťah, nesmú nikdy nevhodne ovplyvňovať obchodné rozhodnutia. 13

15 Externé aktivity V niektorých prípadoch môžu externé aktivity spôsobiť potenciálny konflikt záujmov. Nasledujúce aktivity by mohli byť považované za konflikty záujmov a mali by byť nahlásené referentovi zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov vašej obchodnej jednotky alebo, v prípade zamestnanca skupiny AIG, hlavnému referentovi zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov skupiny AIG alebo jeho zástupcovi. Práca v externom podniku, či už ako zamestnanec, vlastník, člen predstavenstva, riadiaci pracovník, správca majetku, partner alebo poradca, bez ohľadu na to, či tento podnik v súčasnej dobe obchoduje alebo sa snaží o obchodovanie s AIG, konkuruje alebo sa snaží o konkurovanie s AIG, a tiež bez ohľadu na to, či za to dostávate odmenu; pred začiatkom takejto aktivity je potrebný predchádzajúci písomný súhlas vášho nadriadeného. Práca v nadácii, charitatívnej alebo neziskovej organizácii, kde budete platený za vaše služby, alebo kde zastávate funkciu s finančnou zodpovednosťou (napr. pracujete ako pokladník, člen výboru pre audit alebo člen investičného výboru); pred začatím tohto druhu externej aktivity je potrebný predchádzajúci písomný súhlas vášho nadriadeného. Prezentácia, diskusia alebo účasť na panelovej diskusii, za čo vám bude ponúknutý poplatok, honorár, odmena alebo iná platba. Ak budete odmeňovaný za tento typ činnosti, musíte oznámiť svojmu nadriadenému všetky prijaté odmeny a môžete byť požiadaný, aby ste prijaté odmeny odovzdali AIG. Práca vo funkcii verejného činiteľa (napr. člen, úradník, riaditeľ alebo zamestnanec verejného subjektu, vrátane agentúry, orgánu alebo poradnej rady), alebo uchádzanie sa o volenú funkciu, na prácu vo funkcii verejného činiteľa alebo uchádzanie sa o volenú funkciu, si vyžaduje predchádzajúci písomný súhlas hlavného referenta dodržiavania platných predpisov skupiny AIG alebo ním menovanej osoby. Aby sa vylúčila akákoľvek pochybnosť konfliktu so záujmami skupiny AIG, by zamestnanci, ktorí sa podieľajú na podpore komunít mimo programov sponzorovaných skupinou AIG, nikdy nemali uvádzať podporu daných aktivít zo strany skupiny AIG. Dary a pohostenie Skromné dary a vhodné pohostenie môžu pomôcť pri posilňovaní obchodných vzťahov, ale tieto obchodné zdvorilosti, či už poskytované alebo prijímané zamestnancami, nesmú nikdy nevhodne ovplyvniť obchodné rozhodnutia. Ak vám bude ponúknutý dar, ktorý nespĺňa kritériá stanovené v príslušnej časti Kódexu o daroch alebo pohostení, tento dar alebo pohostenie zdvorilo odmietnite. Ak by odmietnutie daru mohlo niekoho uraziť alebo by poškodilo obchodný vzťah, prijmite dar v mene skupiny AIG a do 30 dní predložte písomnú správu o dare svojmu nadriadenému. Dar musí byť odovzdaný vášmu nadriadenému, ktorý, spolu s referentom zodpovedným za dodržiavanie právnych predpisov obchodnej jednotky rozhodne o vhodnom naložení s darom. Peniaze alebo peňažné ekvivalenty, vrátane darčekových poukazov, šekov, cestovných šekov alebo peňažných poukážok, investičných cenných papierov, obchodovateľných cenných papierov, zaplatenia poplatkov za kreditnú kartu alebo podobné veci sa nesmú prijímať ani ponúkať ako dary bez ohľadu na sumu. Obchodné jednotky môžu určiť ďalšie obmedzenie na dary a pohostenie a požiadavky na podávanie správ. 14

16 Plníme si naše záväzky Dary a pohostenie Nikdy nedovoľte, aby obchodné dary a pohostenie, či už poskytované alebo prijímané, ovplyvňovali nevhodným spôsobom obchodné rozhodnutia. Pamätajte si, že ak nie je prítomný darca, pohostenie podlieha zásadám pre dary. Pri výmene obchodných darov a pri pohostení rešpektujte citlivé miestne a kultúrne danosti. Nikdy neposkytujte ani neprijímajte extravagantné dary ani honosné pohostenie. Nikdy neponúkajte nič, čo by mohlo byť považované za úplatok, ani inú podobnú platbu alebo dar. Pri dávaní darov alebo pohostenia štátnym úradníkom postupujte v súlade so zásadami boja proti korupcii skupiny AIG. Nežiadajte dary, láskavosti ani pohostenie. Nahláste všetky dary v hodnote nad 150 USD svojmu manažérovi a referentovi zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov obchodnej jednotky a odovzdajte mu ich. Pred poskytnutím daru v hodnote nad 150 USD je potrebný predchádzajúci písomný súhlas manažéra. Vhodné darčeky alebo pohostenie, dávané alebo prijímané, by mali: Mať konkrétny obchodný účel. Mali by byť vkusné a nie extravagantné alebo neprimerané. Nemali by si ich často dávať a prijímať rovnakí ľudia. Mali by byť povolené podľa zásad skupiny AIG a prijímajúcej organizácie. Mali by byť primerané, obyčajné, bežné a zákonné v krajine alebo regióne, kde sú dávané a prijímané. Nemali by byť určené na nevhodné ovplyvňovanie obchodných rozhodnutí. Ak ide o dar, nesmie mať hodnotu nad 150 USD. Dary a pohostenie pre úradníkov štátnej správy, zamestnancov alebo zástupcov Skupina AIG podniká s mnohými klientmi, ktorí patria do vlastníctva štátu alebo pod jeho kontrolu. Môže ísť o centrálne banky, ministerstvá financií, penzijné fondy a iné podniky (vrátane leteckých spoločností a komerčných bánk). Podľa platných miestnych a medzinárodných protikorupčných zákonov mnohí zástupcovia týchto klientov môžu byť považovaní za štátnych úradníkov. V dôsledku toho musia zamestnanci, ktorí sú v kontakte so štátnymi klientmi, poznať potenciálne problémy a riziká, ktoré môžu vzniknúť pri vzťahoch s týmito klientmi. Poskytovanie darov a pohostenia takýmto klientom si vyžaduje zvýšenú pozornosť. Všetky dary, pohostenie alebo cesty musia byť v súlade so zásadami boja proti korupcii skupiny AIG a platnými zákonmi. Veľa krajín, s ktorými skupina AIG podniká alebo kde pôsobí, majú stanovené limity na hodnoty darov, pohostenia a ciest, ktoré môžu prijať ich štátni úradníci. 15

17 Dary a pohostenie pre úradníkov štátnej správy, zamestnancov alebo zástupcov (pokračovanie) Okrem dodržiavania zásad boja proti korupcii skupiny AIG musia byť všetky cesty, dary a pohostenie poskytované štátnemu úradníkovi v súlade so Zásadami vynakladania výdavkov AIG, Zásadami cestovných výdavkov a pohostenia AIG a s platnými zásadami podniku. Vzťahy s našimi obchodnými partnermi Naši obchodní partneri sú predĺženou rukou skupiny AIG. Očakáva sa, že pri práci v mene spoločností skupiny AIG budú obchodní partneri dodržiavať duch tohto Kódexu, Etický kódex externého spolupracovníka skupiny AIG a všetky príslušné zmluvné ustanovenia. Obchodní partneri nesmú konať spôsobom, ktorý je zakázaný alebo sa považuje za nevhodný pre zamestnancov. Všetci musíme zabezpečiť, aby zákazníci, výrobcovia, agenti, a dodávatelia nezneužívali svoj vzťah s AIG alebo nezneužili meno AIG v súvislosti s podvodnou, neetickou alebo nečestnou transakciou. Od obchodných partnerov skupiny AIG sa očakáva, že sa pre zamestnancov alebo pre iné osoby podnikajúce s AIG, nebudú vytvárať stimuly na porušovanie noriem Kódexu. Rôznorodosť dodávateľov AIG hľadá partnerské vzťahy s dodávateľmi z rôznych podnikov. Vážime si najmä dodávateľov, ktorí zdieľajú odhodlanie a záväzky skupiny AIG na poli rôznorodosti a sociálnej zodpovednosti. Plníme si naše záväzky Vzťahy s našimi obchodnými partnermi Oboznámte sa s obchodnými praktikami agentov AIG a ďalších zástupcov, aby sa zabezpečilo používanie vhodných prostriedkov pri poskytovaní našich služieb. Pred začiatkom využívania služieb potenciálnych agentov, konzultantov a nezávislých dodávateľov vykonajte ich riadnu hĺbkovú analýzu. Nikdy nevyvíjajte nátlak ani nenabádajte dodávateľov alebo zástupcov skupiny AIG, aby konali nevhodne. K dodávateľom, agentom a ďalším zástupcom sa správajte úctivo a ohľaduplne. Od každého z nás sa očakáva, že podporíme program rôznorodosti dodávateľov AIG presadzovaním využívania dodávateľov, ktorí spĺňajú kritériá programu. 16

18 Poctivé konanie O konkurenčné výhody sa AIG usiluje len zákonnými a etickými obchodnými praktikami. Každý z nás musí s našimi zákazníkmi, poskytovateľmi služieb, dodávateľmi a konkurentmi podnikať čestne. Neočierňujte konkurentov ani ich produkty a služby. Nevhodné využívanie kohokoľvek iného manipuláciou, zatajovaním, zneužívaním dôverných informácií, úmyselným skresľovaním skutočností ani akékoľvek iné nekalé praktiky nie sú v AIG tolerované. Protimonopolné zákony a čestná Plníme si naše záväzky Poctivé konanie Podnikajte so zákazníkmi a dodávateľmi spôsobom, preukazujúcim náš záväzok spravodlivej obchodnej súťaže. Poskytujte pravdivé a presné marketingové informácie. Informácie o konkurentoch zhromažďujte iba v súlade so zákonnými a riadnymi prostriedkami a spôsobom, ktorý posilňuje bezúhonnosť skupiny AIG. Nikdy nepoužívajte nesprávne alebo sporné metódy na získavanie informácií o konkurencii. V obchodných vzťahoch s potenciálnym alebo súčasným zákazníkom skupiny AIG alebo s obchodným partnerom nikdy nepopisujte klamlivo seba ani váš účel podnikania. hospodárska súťaž Spoločnosť AIG rázne a čestne súťaží na celom svete. Snažíme sa o udržanie a rast nášho podnikania na základe vynikajúcich produktov a služieb nie nevhodnými alebo antikonkurenčnými praktikami. Snažíme sa porozumieť a dodržiavať zákony o hospodárskej súťaži a protimonopolné zákony na celom svete. Tieto zákony sú zložité. Zamestnanci, ktorí nemajú istotu v tom, aké praktiky sú vhodné, by sa mali poradiť s ich referentom zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov obchodnej jednotky a požiadať o doplňujúce informácie a vysvetlenie. Nasledujúce pokyny vám pomôžu zaistiť čestnosť v obchodných rokovaniach a zodpovedajúcu konkurencieschopnosť. Robte: Rázne a legálne súťažte na každom trhu, kde pôsobí AIG, prijímajte všetky obchodné rozhodnutia v najlepšom záujme AIG. Informácie o konkurencii skupiny AIG získavajte iba z legálnych a vhodných zdrojov. Komentujte výrobky a služby konkurentov len na základe faktických informácií. Nerobte: Oficiálne alebo neoficiálne sa nedohadujte s konkurenciou na fixovaní cien alebo iných podmienok predaja, nemanipulujte s ponukami, nestanovujte úrovne výroby alebo predaja alebo nerozdeľujte si zákazníkov, trhy alebo územia. Nediskutujte o niektorých z nasledujúcich otázok s konkurenciou: ceny, ponuky, predaj zákazníkom, provízie a podmienky predaja, zisky, marže, náklady, výroba, zásoby, marketingové plány alebo iné konkurenčne citlivé údaje. Nezúčastňujte sa na rokovaniach s konkurentmi, kde sa spomínajú citlivé informácie, vrátane tém uvedených v predchádzajúcich dvoch zarážkach. Nedohadujte sa s inou osobou mimo AIG ohľadne dodávateľov alebo zákazníkov, s ktorými podnikáte. Nerobte nepodložené alebo nepravdivé porovnania s konkurentmi, ich výrobkami alebo službami. Nezískavajte konkurenčne citlivé informácie od konkurentov skupiny AIG alebo od osôb, o ktorých je známe, že sú viazaní mlčanlivosťou voči takýmto konkurentom. 17

19 Informácie o hospodárskej súťaži Skupina AIG zakazuje používanie nezákonných alebo neetických prostriedkov na získanie dôverných informácií o konkurentovi alebo dodávateľovi, vrátane obchodných tajomstiev. Informácie o konkurencii skupiny AIG môžete získavať iba z legálnych a vhodných zdrojov. Nesmiete získavať konkurenčne citlivé informácie od konkurentov skupiny AIG alebo od osôb, o ktorých je známe, že sú zaviazaní mlčanlivosťou voči takýmto konkurentom. Výstražné značky! Protimonopolné zákony a čestná hospodárska súťaž Nikdy nezískavajte, nevyzrádzajte ani nepoužívajte obchodné tajomstvá iných nesprávnym spôsobom. Ponuky dôverných informácií, ktoré mohli byť získané nevhodným spôsobom, musia byť bezodkladne nahlásené referentovi zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov vašej obchodnej jednotky. V protimonopolných zákonoch a zákonoch o hospodárskej súťaži jednotlivých krajín a štátov sú rozdiely. Tieto rozdiely majú za následok, že určité konania sú povolené v niektorých krajinách alebo štátoch a v iných sú zasa zakázané. Ak ste konfrontovaný s jedným z konaní uvedených nižšie a nie ste si istý, či sú tieto činnosti zákonné, obráťte sa na referenta legislatívy obchodnej jednotky so žiadosťou o radu, ako postupovať: Pokusy diktovať alebo kontrolovať ceny predaja zákazníkovi. Podmieňovanie predaja produktu alebo služby zákazníkovi nákupom iného produktu alebo služby. Ponúkanie zákazníkovi cien alebo podmienok výhodnejších ako sú ponúkané konkurentovi zákazníka v podobnom postavení. Obmedzovať zákazníka alebo dodávateľa vo vzťahoch s konkurentom. Predávať výrobky alebo služby pod cenou alebo uplatňovať iné nekalé cenové alebo propagačné praktiky. Výstražné značky! Buďte opatrní pri získavaní spravodajských informácií o konkurencii, ako napríklad: Zachovanie dokumentov alebo počítačových záznamov od predchádzajúcich zamestnávateľov. Vyvíjanie nátlaku alebo nabádanie nových zamestnancov, aby rozprávali dôverné informácie od predchádzajúcich zamestnávateľov. Získanie informácií na základe akéhokoľvek správania, ktoré by mohlo byť považované za špionáž alebo špehovanie, alebo spôsobom, ktorý by ste neboli ochotný plne zverejniť. Bezdôvodné spoliehanie sa na tvrdenia tretích osôb, že spravodajské obchodné informácie boli riadne získané. 18

20 Ot.& Odp. Naše záväzky na trhu Ot.: Platia zákony o ochrane údajov iba pre citlivé osobné informácie ako sú zdravotné údaje, čísla sociálneho poistenia, čísla kreditných kariet a čísla dôchodkového účtu? Odp.: Nie. Zákony o ochrane osobných údajov potenciálne platia pre všetky informácie, ktoré identifikujú určitú osobu alebo s ňou súvisia. Napríklad ové adresy, kontaktné údaje, preferencie, hlas a obraz zákazníka sa považujú za osobné údaje chránené podľa platných zákonov o ochrane osobných údajov, ak takéto informácie môžu byť dané do súvislosti s identifikovateľným jednotlivcom. Ot.: Čo sa považuje za oprávnený obchodný účel pri prijímaní darov alebo pohostenia? Odp.: Zamestnanci sú platení skupinou AIG, aby konali v jej najlepšom záujme. Príkladom oprávneného ochodného účelu z hľadiska prijatia pohostenia je obed od obchodného partnera na prediskutovanie obchodných otázok a posilnenie pracovného vzťahu. Na rozdiel od tohto príkladu, prijímanie osobných predmetov ako darov, napr. šperkov, nie je v obchodných záujmoch skupiny AIG. Takéto dary by mali byť odmietnuté, pretože môžu ohroziť lojalitu zamestnancov alebo môžu vytvoriť záväzok voči darcovi. Ot.: Aby som zlepšil svoje pracovné výsledky v AIG, ponechal som si niekoľko dokumentov môjho predchádzajúceho zamestnávateľa. Tieto dokumenty popisujú marketingové iniciatívy používané mojim predchádzajúcim zamestnávateľom. Môžem použiť tieto dokumenty v AIG? Odp.: Ak tieto dokumenty obsahujú dôverné alebo chránené informácie vášho bývalého zamestnávateľa, nesmiete tieto informácie používať ani zdieľať. Skupina AIG očakáva, že všetci zamestnanci budú rešpektovať všetky obmedzenia sprístupňovania alebo používania dôverných informácií získaných od bývalých zamestnávateľov alebo od iných tretích osôb. Tieto informácie nesmiete používať ani zdieľať, kým sa neporadíte so svojím referentom zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov obchodnej jednotky. 19

21 Naše záväzky voči našim akcionárom Akcionári nám zverujú svoje aktíva. Skupina AIG chráni tieto aktíva tak, že koná čestne pri všetkých našich podnikateľských praktikách. Finančné výkazníctvo Akcionári, obchodní partneri, regulačné orgány a verejnosť sa pri svojom rozhodovaní spoliehajú na naše finančné výkazy. Naše finančné výkazy musia byť pravdivé, úplné, včasné, správne, presné a zrozumiteľné. Aby sme zabezpečili dôsledné plnenie týchto požiadaviek, finančné výkazy môžu poskytovať externým osobám len autorizovaní pracovníci. Presná obchodná evidencia Obchodná evidencia sa musí vždy pripraviť poctivo a presne. Informácie v obchodnej evidencii sa nesmú nikdy falšovať ani meniť. Nikdy nesmieme byť nečestní ani falošní pri vedení evidencie skupiny AIG, ani sa nesmieme inak pokúšať uviesť do omylu vedenie AIG, audítorov, regulačné orgány alebo akcionárov. Obchodná evidencia zahŕňa informácie na akomkoľvek médiu, vrátane tlačených kópií, elektronických záznamov, ov, rýchlych správ, videa a zálohovacích pások. Správa evidencie Vždy musíme dodržiavať všetky platné zásady vedenia záznamov a správy informácií ( Zásady RIM ). Tieto zásady platia pre uchovávanie a vyraďovanie všetkých informácií vytvorených, prijatých alebo vedených skupinou AIG na akomkoľvek médiu, najmä tlačených kópií, elektronických záznamov, ov, okamžitých správ, videí a zálohovacích pások. Musíme uchovávať dôležité informácie, ktoré majú významnú hodnotu pre pôsobenie a riadenie skupiny AIG alebo informácie, ktoré sa riadia právnymi, regulačnými, alebo podnikovými požiadavkami na uchovávanie dokumentov ( Evidencia spoločnosti ) počas obdobia uvedeného v príslušnom pláne uchovávania dokladov. Avšak iná ako podniková evidencia, vrátane duplikátov, konceptov, prechodných informácií a evidencií spoločnosti, ktorých čas uchovávania uplynul podľa platného plánu uchovávania, by mali byť skartované, pokiaľ sa na ne nevzťahuje oznámenie o zachovaní. 20

22 Správa evidencie (pokračovanie) Oznámenie o zachovaní je pokyn pre zamestnancov, aby zachovali dokumenty alebo informácie či už v papierovej alebo elektronickej podobe a uložené alebo vedené kdekoľvek týka sa vyšetrovania zo strany štátu, policajného vyšetrovania, súdneho predvolania alebo iného súdneho konania. Keď dostanete oznámenie o zachovaní, musíte bezodkladne prijať opatrenia na zachovanie a nesmiete skartovať, zničiť ani inak pozmeniť akýmkoľvek spôsobom všetky dokumenty a informácie, ktoré spadajú do kategórií uvedených v oznámení o zachovaní, až kým nedostanete písomné oznámenie, že oznámenie o zachovaní už nie je účinné, bez ohľadu na to, že už uplynul čas uchovávania podľa platného plánu uchovávania. Otázky ohľadom oznámenia o zachovaní treba adresovať osobe, ktorá vydala oznámenie o zachovaní. Ochrana zdrojov a prostriedkov skupiny AIG Aby sme čo najlepšie slúžili našim zákazníkom a akcionárom, je dôležité, aby sme preukazovali náležitú starostlivosť o využívanie zdrojov a prostriedkov. Hmotný majetok Majetok skupiny AIG, vrátane nehnuteľností, dátovej infraštruktúry, zariadenia a materiálu, musí byť chránený pred zneužitím, poškodením, odcudzením a iným nesprávnym zaobchádzaním. Osobná bezpečnosť Všetci zamestnanci sú povinní správať sa obozretne, ak ide o bezpečnosť a ochranu. Skupina AIG pôsobí na mnohých rôznych miestach a prevádzkach na celom svete a rôzne zásady a postupy sa môžu prijateľnejšie uplatňovať v rôznych jurisdikciách. Otázky ohľadne bezpečnosti a ochrany treba adresovať globálnemu úseku bezpečnosti skupiny AIG, alebo na miestneho alebo regionálneho referenta bezpečnosti. Duševné vlastníctvo Duševné vlastníctvo skupiny AIG je kreatívne dielo alebo vynález, ktorý má spravidla obchodnú hodnotu. Existuje päť kategórií duševného vlastníctva relevantných pre podnikanie skupiny AIG: ochranné známky, servisné známky, autorské práva, názvy domén, patenty a obchodné tajomstvá. Každý z nás je povinný chrániť duševné vlastníctvo skupiny AIG a jej obchodných partnerov a rešpektovať duševné vlastníctvo tretích osôb. Plníme si naše záväzky Duševné vlastníctvo Nikdy nezneužívajte duševné vlastníctvo skupiny AIG. Nikdy nevyzraďte neverejné duševné vlastníctvo bez súhlasu. Chráňte duševné vlastníctvo skupiny AIG tak, že podľa potreby obstaráte alebo pomôžete iným obstarať patenty, ochranné známky, chránené vzory alebo autorské práva. Nikdy nepoužívajte bez povolenia duševné vlastníctvo predchádzajúceho zamestnávateľa. Nikdy nepoužívajte ani nekopírujte softvér ani dokumentáciu inak, ako to je uvedené v licenčnej zmluve. Skupina AIG rešpektuje obmedzenia, ktorá na softvér predpísal autor alebo distribútor. 21

23 Finančné prostriedky Finančné prostriedky skupiny AIG sa musia použiť zodpovedne a výhradne na podnikanie skupiny AIG. Firemné kreditné karty vydané zamestnancom na úhradu služobných výdavkov sa nesmú použiť na osobné výdavky. Každý z nás nesie zodpovednosť za ochranu finančných prostriedkov skupiny AIG pred zneužitím alebo odcudzením a za zabezpečenie, že skupina AIG dostane hodnotu za vynaložené finančné prostriedky skupiny AIG. Môžeme žiadať iba o úhradu skutočných, primeraných a oprávnených služobných výdavkov. Systémy informačnej techniky Systémy IT skupiny AIG zahŕňajú najmä počítače, sieťové systémy, systémy elektronickej pošty a posielania rýchlych správ, mobilné zariadenia, telefóny and iné hlasové systémy, videokonferenčné a iné videosystémy, skenovacie a tlačové prostriedky, systémy kontrolovaného vstupu na kartu-kľúč a iné počítačom spracovávané informácie. Každý z nás nesie zodpovednosť za ochranu týchto systémov a údajov nachádzajúcich sa na nich pred neoprávneným prístupom, poškodením, stratou alebo odcudzením. Okrem toho sú systémy IT skupiny AIG majetkom skupiny AIG a sú určené na použitie na služobné účely. Ak to nie je zakázané podľa zásad skupiny AIG alebo platných zákonov a pracovnej zmluvy, príležitostné, náhodné a vhodné osobné používanie systémov IT skupiny AIG zamestnancami môžu byť povolené, ak takéto použitie neohrozuje váš pracovný výkon, ak nemá neprimeraný vplyv na prevádzku informačno-technického systému, ani neporušuje iné zásady, predpisy, normy skupiny AIG alebo platné zákony. Avšak, v zmysle platných zákonných požiadaviek, keď používate systémy IT skupiny AIG, nemôžete mať žiadne očakávania ochrany súkromia, pretože tieto systémy môžu byť skenované, sledované a kontrolované skupinou AIG na legitímne účely popísané v časti Ochrana súkromia zamestnanca v tomto Kódexe. Správy a iná korešpondencia odosielaná alebo prijímaná pomocou systémov IT techniky skupiny AIG nesmú byť použité na vytvorenie, uloženie ani prenášanie informácií, ktoré sú nepriateľské, škodlivé, protizákonné, sexuálne vyzývavé, diskriminačné, obťažujúce, znevažujúce, urážlivé alebo hanlivé. Tieto systémy sa nesmú používať ani na úmyselný prístup na internetové lokality alebo k iným službám on-line, obsahujúcim podobný obsah. Výstražné značky! Vystríhajte sa konaniu uvedenúmu nižšie, aby ste chránili naše citlivé informácie Hlasný alebo otvorený rozhovor o dôverných informáciách, keď ho môžu počuť iní. Rozhovor o dôverných informáciách skupiny AIG s tretími osobami bez povolenia a bez uzavretia zmluvy o zachovaní mlčanlivosti. Diskusia o chránených informáciách skupiny AIG so zákazníkmi alebo dodávateľmi bez riadneho schválenia a bez poznania štatútu vzťahu dôverný alebo nie dôverný. Nesprávne skartovanie dôverných konceptov a poznámok. 22

24 Ot.& Odp. Naše záväzky voči našim akcionárom Ot.: Myslím, že som našiel chybu vo finančnom súhrne vypracovanom externým audítorom. Tieto informácie sú určené na zverejnenie. Ako mám nahlásiť svoje obavy? Odp.: Zásadný význam má to, aby ste informovali niekoho, kto má kompetencie na riešenie celej záležitosti. Chyba môže byť závažná. Nesiete zodpovednosť za to, že bezodkladne predostriete svoje obavy príslušným osobám. Ak nemáte istotu, obráťte sa na svojho nadriadeného, referenta zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov vašej obchodnej jednotky, linku pomoci legislatívneho úseku na čísle , alebo na tiesňovú linku úseku účtovníctva na adrese Ot.: Môja manažérka ma požiadala pripraviť objednávku na služby, ktoré stoja USD. Jej právomoc na výdaje je iba do USD. Môžem rozdeliť objednávku na dve objednávky, aby sme sa vyhli schvaľovaniu na vyššej úrovni? Odp.: Nie, nesmiete. Ak nemáte riadny súhlas, porušujete zásady skupiny AIG, určené na zabezpečenie dodržiavania a efektívneho vykonávania riadnej internej účtovnej kontroly. Ak by ste mali problémy pri oznamovaní tohto problému svojmu nadriadenému, upozornite referenta zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov vašej obchodnej jednotky. NAŠE ZÁVÄZKY VOČI NAŠIM AKCIONÁROM (pokračovanie) Odp.: Áno, situácia sa mala riešiť inak. Notebooky a informácie v nich sú majetkom skupiny AIG a často obsahujú dôverné alebo citlivé údaje. Nesiete zodpovednosť za zabezpečenie, aby zariadenie i informácie boli chránené pred stratou, odcudzením alebo neúmyselným sprístupnením. Vy i vaši spolupracovníci by ste mali mať buď chránené zariadenia/miestnosť, alebo by ste si mali vybrať niekoho, kto zostane so zariadením. Ot.: Práve som sa dozvedel, že zamestnanci dodávateľa dostali rozsiahly prístup do našich sietí. Nemyslím si, že na ich prácu potrebujú tento typ prístupu. Nevystavuje to informácie skupiny AIG riziku? Čo mám robiť? Odp.: Môžete mať pravdu, ale nemusíte mať všetky informácie. Mali by ste sa porozprávať o situácii najprv so svojím nadriadeným. Ak sú potrebné ďalšie opatrenia, mali by ste sa vy alebo váš nadriadený spojiť s referentom zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov vašej ochodnej jednotky. Ot.: Zúčastnil som sa na stretnutí s niekoľkými ďalšími manažérmi skupiny AIG v hotelovej konferenčnej miestnosti. Počas obeda všetci nechali svoje notebooky v miestnosti. Cítil som sa nesvoj, ale urobil som to isté. Mal som robiť niečo iné? 23

25 Naše záväzky ako právnického subjektu Cez naše produkty, služby a zodpovedné obchodné praktiky sa skupina AIG usiluje o zlepšenie kvality života v každej krajine, kde pôsobíme. Presadzovanie dodržiavanie zákonov a predpisov, ktoré platia pre naše podnikanie, je základom zodpovedného občianskeho postoja firmy. Udržateľnosť Uplatňovaním udržateľných postupov môže každý z nás svojim príspevkom pomôcť skupine AIG v pozitívnom prínose pre spoločnosť a životné prostredie. Naša prevádzka environmentáneho poistenia je lídrom prinášajúcim riešenia podporujúce čistejšie a bezpečnejšie životné prostredie. Naše podnikanie v poistení má dlhú históriu týkajúcu sa pomoci našim zákazníkom pri obnove po prírodných pohromách. Spoločnosti skupiny AIG investovali po dlhé roky do rozvoja zelených fondov, ktoré investujú do projektov a technológií v prospech životného prostredia. Naša základná stratégia investovať v prospech miestnych ekonomík v krajinách celého sveta, v ktorých pôsobíme, má v skupine AIG už dlhoročnú tradíciu. Príspevky na dobročinnosť Skupina AIG sa už dlhodobo zapája do života komunít a prispieva na dobročinné účely. Spoločnosti skupiny AIG podporujú komunity, v ktorých pôsobia, organizovaním a podporou dobrovoľníckych aktivít a terénnych programov v rámci programu Matching Grants (zdvojnásobenia súkromných príspevkov) a Fondu obnovy po živelných pohromách, ktorý poskytuje širokú škálu pomoci obetiam živelných a človekom spôsobených pohrôm a mimoriadnych udalostiach na celom svete. Skupina AIG poskytuje svojim zamestnancom aj voľno na dobrovoľnícke účely na rozvíjanie aktivít podporujúcich a slúžiacich komunitám, v ktorých zamestnanci pracujú. Akékoľvek otázky na tieto programy by mali byť adresované úseku firemnej komunikácie skupiny AIG. Politické aktivity Zákony a predpisy upravujúce politické aktivity firiem, lobovanie a príspevky sú veľmi zložité. U.S. Federal and State Government Affairs Group alebo International Regulatory and Government Affairs Group stanovuje, ktoré činností sú povolené a v súlade s obchodnou stratégiou spoločnosti AIG. Obmedzenia politických činností sú podrobne uvedené v zásadách spoločnosti AIG o lobovaní a politických aktivitách. 24

26 Politické aktivity (pokračovanie) Žiadny zamestnanec nesmie byť v kontakte so zvolenými alebo menovanými štátnymi predstaviteľmi v súvislosti s politickými aktivitami alebo lobovaním v mene skupiny AIG bez predchádzajúcej konzultácie so skupinou U.S. Federal and State Government Affairs Group. Finančné zdroje ani aktíva spoločnosti AIG sa nikdy nemajú používať na politické účely bez predchádzajúcej konzultácie so skupinou U.S. Federal and State Government Affairs Group alebo skupinou International Regulatory and Government Affairs Group. Príspevky v mene skupiny AIG politickým kandidátom na verejné funkcie môžu poskytovať len autorizovaní zástupcovia. Osobné politické aktivity ani záujmy nesmú byť v rozpore so zodpovednosťami skupiny AIG, ani naznačovať podporu zo strany skupiny AIG. V rámci celej dobrovoľníckej politickej aktivity nesmie žiaden zamestnanec spoločnosti AIG používať meno na začlenenie sponzorstva alebo krytia, prípadne používať podnikové zdroje, okrem prípadov, kedy to povoľujú právne predpisy. Zamestnanci spoločnosti AIG, ktorí zvažujú kandidatúru na volenú politickú funkciu, musia najprv získať písomný súhlas od hlavného referenta dodržiavania platných predpisov AIG a nesmú používať meno spoločnosti AIG, aby sa identifikovali ako jej zamestnanci. Obchodovanie s cennými papiermi Pri podnikaní skupiny AIG sa zamestnanci často dozvedia o závažných informáciách o skupine AIG alebo iných spoločnostiach predtým, ako sú tieto sprístupnené verejnosti. Obchodovanie s cennými papiermi v čase, keď disponujete so závažnými neverejnými informáciami, alebo dávaním tipov (nezákonným poskytovaním týchto informácií iným), je proti zásadám skupiny AIG a porušuje zákon. Obmedzenia na obchodovanie s cennými papiermi cennými papiermi skupiny AIG a iných spoločností sú podrobne popísané v Zásadách boja proti zneužívaniu informácií v obchodnom styku skupiny AIG (vzťahujúcich sa na všetkých zamestnancov a vašich najbližších príbuzných). Všeobecne: Nesmiete nakupovať ani predávať cenné papiere skupiny AIG, keď disponujete závažnými neverejnými informáciami týkajúcimi sa skupiny AIG. Nesmiete nakupovať ani predávať cenné papiere inej spoločnosti, ak disponujete závažnými neverejnými informáciami týkajúcimi sa tejto spoločnosti počas vášho pracovného pomeru v skupine AIG. Ak disponujete závažnými neverejnými informáciami o skupine AIG alebo o akejkoľvek inej spoločnosti, ak takéto informácie boli získané počas pracovného pomeru v skupine AIG, nesmiete tieto informácie postúpiť ďalej (alebo dať tip ) iným osobám, ani odporúčať, aby si niekto kúpil alebo predal cenné papiere skupiny AIG alebo takejto spoločnosti. Všetkým zamestnancom je zakázané zapájať sa do týchto aktivít: Zaisťovacie transakcie na cenné papiere skupiny AIG; Špekulatívne predaje (short selling) cenných papierov skupiny AIG a Obchodovanie s derivátovými cennými papiermi, ako sú napríklad opcie put alebo call, swapy alebo opcie na kurzové rozpätie v súvislosti s cennými papiermi skupiny AIG. Ďalšie obmedzenia sa vzťahujú na zamestnancov, ktorí patria medzi Poverených úradníkov a Osoby s prístupom, v zmysle definície týchto termínov v Zásadách boja proti zneužívaniu informácií v obchodnom styku skupiny AIG. Pred uskutočnením akejkoľvek činnosti súvisiacej s obchodovaním s cennými papiermi si preštudujte Zásady boja proti zneužívaniu informácií v obchodnom styku skupiny AIG a určite, či je vaša transakcia prípustná podľa týchto zásad. Okrem toho môžu pre zamestnancov niektorých dcérskych spoločností AIG platiť aj iné zásady boja proti zneužívaniu informácií v obchodnom styku, vrátane požiadaviek na predchádzajúce povolenie a nahlasovanie v súvislosti s osobnými obchodnými aktivitami. Akékoľvek otázky o týchto zásadách alebo vyššie popisovaných pravidlách a obmedzeniach treba adresovať úseku firemných cenných papierov skupiny AIG Právne oddelenie. 25

27 Zákony o hospodárskych sankciách, zákaze bojkotu a o kontrole exportu Podľa programov hospodárskych sankcií a iných platných predpisov USA sa zamestnancom zakazujú podnikateľské vzťahy alebo prospech od týchto subjektov: (1) určené osoby alebo subjekty (podieľajúce sa alebo súvisiace s určitými aktivitami, vrátane celosvetového terorizmu, šírenia zbraní alebo nezákonného obchodovania s drogami), a (2) niektoré krajiny, ich vlády (vrátane vládnych predstaviteľov a štátom vlastnených subjektov), rovnako ako štátni príslušníci a súkromné subjekty nachádzajúce sa v týchto krajinách. Ak chcete zistiť, či tretia osoba podlieha týmto zákazom, obráťte sa na referenta zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov vašej obchodnej jednotky. Zamestnanci skupiny AIG, ako celosvetovej organizácie, môžu byť povinní riadiť sa zákonmi o hospodárskych sankciách alebo embargu rôznych právnych systémov. Vzhľadom na to, že zákony rôznych krajín môžu byť vo vzájomnom rozpore, v podobnej situácii je dôležité obrátiť sa na referenta zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov vašej obchodnej jednotky. Prevencia prania špinavých peňazí Skupina AIG sa zaviazala plniť si svoje povinnosti a pomáhať pri prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Medzi tieto povinnosti vo všeobecnosti patrí identifikácia klientov, sledovanie aktivít klienta a nahlasovanie podozrivých alebo nezvyčajných aktivít, v súlade s platnými právnymi predpismi. Zamestnanci sú povinní dodržiavať zásady boja proti praniu špinavých peňazí prijatých skupinou AIG a jej obchodnými jednotkami. Požiadavky na nahlasovanie podozrivých aktivít sú časovo citlivé. Obráťte sa na svojho nadriadeného alebo na referenta zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov vašej obchodnej jednotky, hneď ako u vás vzniknú obavy, že určitá činnosť môže byť neobvyklá alebo podozrivá. Bližšie informácie o tejto téme nájdete v Zásadách boja proti praniu špinavých peňazí skupiny AIG. Zamestnancom sa zakazuje zúčastňovať sa na bojkotoch, ktoré nie sú podporované vládou USA. Ak budete vyzvaný, aby ste sa zúčastnili, alebo ak máte poskytnúť informácie, ktoré možno použiť na presadzovanie takého bojkotu, okamžite nahláste túto záležitosť referentovi zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov vašej obchodnej jednotky. Zamestnanci musia tiež dodržiavať platné zákony o kontrole exportu. Ak chcete zistiť, či export alebo reexport podlieha kontrole alebo zákazu, poraďte sa s referentom zodpovednému za dodržiavanie právnych predpisov vašej obchodnej jednotky. Bližšie informácie o týchto témach nájdete v Zásadách hospodárskych sankcií skupiny AIG, Zásadách zákazu bojkotu skupiny AIG a v Zásadách kontroly exportu skupiny AIG. 26