Microsoft Word - VOP_PP_ doc

Prepis

1 VŠEOBECNÉ OBCHODNÉ PODMIENKY spoločnosti PRVÁ PENZIJNÁ správ. spol., a. s. A. VŠEOBECNÁ ČASŤ 1. Úvodné ustanovenia [1] Tieto Všeobecné obchodné podmienky (ďalej len VOP ) upravujú všetky vzťahy, ktoré vznikli alebo vzniknú medzi spoločnosťou PRVÁ PENZIJNÁ správ. spol., a. s. (ďalej len PP alebo správca ) a akoukoľvek druhou osobou na základe písomne akceptovaných žiadostí, zmlúv alebo dohôd uzatvorených v súvislosti s produktmi alebo službami, ktoré je PP oprávnená poskytovať v zmysle všeobecne záväzných právnych predpisov, ako aj vzťahy vznikajúce v súvislosti s konaním, ktorého cieľom je uzavretie zmluvy. [2] Ak v zmluve, ktorá vznikla pred účinnosťou týchto VOP, nie je uvedené inak, tieto VOP tvoria nedeliteľnú súčasť akejkoľvek zmluvy, ktorú PP uzatvorila s akoukoľvek druhou osobou. [3] Ak sa ustanovenia zmluvy uzatvorenej medzi PP a akoukoľvek druhou osobou odlišujú od ustanovení týchto VOP, rozhodujúce sú ustanovenia uvedené v takejto zmluve. [4] PP si vyhradzuje právo upraviť vzťahy v zmluve odlišne od týchto VOP. 2. Používanie pojmov a skratiek [1] Použité pojmy a skratky používané v týchto VOP, alebo v inej dokumentácii používanej správcom, a ktorá súvisí s predmetom podnikania správcu majú len význam, ktorý je definovaný v týchto VOP za predpokladu, že v aktuálne používaných tlačivách a dokumentoch nie je zadefinovaný inak. [2] Ak je textoch použité PRVÁ PENZIJNÁ alebo PP alebo správca, rozumie sa tým PRVÁ PENZIJNÁ správ. spol., a. s., so sídlom Prievozská 2/B, Bratislava, IČO: zapísaná v Obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, odd.: Sa, vložka č.: 896/B. [3] Ak je textoch použité slovo depozitár alebo PABK, rozumie sa tým Poštová banka, a. s., so sídlom Bratislava, Prievozská 2/B, PSČ , IČO: , zapísaná v Obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, odd.: Sa, vložka č.: 501/B. [4] Ak je v akejkoľvek dokumentácii správcu použitý pojem alebo skratka, ktorý nie je zadefinovaný v týchto VOP alebo priamo v inej dokumentácii, má sa na mysli význam, ktorý je zadefinovaný v niektorom všeobecne záväznom právnom predpise alebo je tento pojem alebo skratka bežne používaný v odbornej praxi. 3. Definície pojmov a skratiek [1] Akciový fond - podielový fond Globálny akciový o. p. f. RENTA PRVÁ PENZIJNÁ správ. spol., a. s., v správe správcu. [2] Aktuálna cena PL - cena PL k určitému dátumu, ktorá sa určí ako súčin počtu podielov vyznačených na PL a aktuálnej ceny jedného podielu. [3] Aktuálna cena jedného podielu cena podielu k určitému dátumu, ktorá sa určí ako podiel medzi čistou hodnotou majetku vo fonde a počtom podielov v obehu. Počet podielov v obehu predstavuje počet vydaných podielov znížený o počet vrátených podielov. [4] Bežný účet PF - bankový účet PF alebo PP, zriadený a vedený u depozitára. [5] Čistá hodnota majetku fondu alebo NAV - rozdiel medzi celkovou hodnotou majetku vo fonde a jeho záväzkami. [6] Dlhopisový fond - podielový fond Korunový dlhopisový o. p. f. KREDIT PRVÁ PENZIJNÁ správ. spol., a. s., v správe správcu.

2 [7] Dôverné informácie - všetky osobné informácie týkajúce sa podielnikov, ktoré o nich PP získala sama alebo prostredníctvom tretích osôb pri svojej činnosti. Tieto informácie sú predmetom právnej ochrany podľa Obchodného zákonníka a zákona o ochrane osobných údajov. [8] Finančná skupina PP - všetky osoby, ktoré majú v PP majetkovú účasť v rozsahu nad 25 % základného imania a ďalej všetky osoby, v ktorých má akákoľvek osoba uvedená v predošlej časti vety majetkovú účasť v rozsahu nad 25 % základného imania, a pokiaľ príslušná osoba základné imanie nevytvára, v rozsahu nad 25 % hlasovacích práv. Finančná skupina PP ďalej zahŕňa všetky osoby, v ktorých má PP majetkovú účasť v rozsahu nad 25 % základného imania, a pokiaľ príslušná osoba základné imanie nevytvára v rozsahu nad 25 % hlasovacích práv. [9] Fond alebo PF - otvorený alebo uzavretý podielový fond, subjekt kolektívneho investovania vytvorený správcom alebo iným správcom vydávaním podielových listov na základe licencie. [10] Hodnota Výnosovej knižky - celková hodnota majetku klienta na Výnosovej knižke, ktorá je určená najmä súčtom aktuálnych cien výnosových nástrojov a peňažných prostriedkov na Výnosovej knižke a iných majetkových aktív a pasív. Aktuálna hodnota výnosových nástrojov na Výnosovej knižke sa určuje podľa podmienok oceňovania, stanovených podľa príslušných všeobecne záväzných právnych predpisov. [11] Investičná mena PF - mena, v ktorej môže podielnik investovať do PF. Táto mena je určená v štatúte PF. [12] Investor - fyzická osoba alebo právnická osoba, ktorej je určená verejná ponuka alebo ktorá svoje peňažné prostriedky použila alebo má záujem použiť na nadobudnutie podielových listov vydávaných správcom alebo iným správcom. [13] Iný správca - správcovská spoločnosť alebo zahraničný subjekt kolektívneho investovania, ktorý je držiteľom povolenia na výkon činnosti podľa zákona o kolektívnom investovaní. [14] Licencia - povolenie na vznik a činnosť správcu alebo iného správcu udelené NBS podľa zákona o kolektívnom investovaní. [15] Minimálna nákupná suma - minimálna suma, ktorú PP realizuje pri vrátení (redemácií) podielov, resp. PL. [16] Nákupná cena PL - cena pri vrátení PL podielnikom, ktorá sa vypočíta ako rozdiel aktuálnej ceny a výstupného poplatku uplatneného správcom. [17] Minimálna predajná cena ďalšieho PL - minimálna suma, ktorú musí investor zaplatiť pri každom ďalšom nákupe PL toho istého PL, na základe už existujúcej platnej žiadosti o vydanie PL. [18] Minimálna predajná cena PL - minimálna suma, ktorú investor musí investor zaplatiť pri prvom nákupe PL, na základe žiadosti o vydanie PL. [19] Následná investícia - suma peňažných prostriedkov, ktorú je podielnik povinný vložiť do PF na základe programu sporenia alebo suma, ktorú dobrovoľne vloží na účet PF za účelom získania ďalšieho PL na základe už existujúcej zmluvy alebo žiadosti o vydanie PL. Minimálna výška následnej investície do PF je určená štatútom PF ako minimálna predajná cena ďalšieho PL. [20] Obchod - je vznik, zánik alebo zmena záväzkových právnych vzťahov medzi PP a ďalšou fyzickou alebo právnickou osobou; napr. nákup - vydanie PL, vrátenie (redemácia) PL, nákup alebo prevod cenných papierov a pod.). [21] Obchodné miesto - je miesto, v ktorom pôsobí obchodný zástupca PP. [22] Obchodný deň - je akýkoľvek deň, keď sú vysporiadavané obchody súvisiace s PP. [23] Obchodný zástupca - zmluvný partner správcu, ktorý je oprávnený v mene správcu prezentovať a ponúkať produkty PP. [24] Oprávnená osoba - fyzická alebo právnická osoba, ktorú podielnik splnomocnil na základe osobitného plnomocenstva s úradne overeným podpisom podielnika na uzatvorenie obchodu. [25] Osoba - právnická alebo fyzická osoba, ktorá má záujem uskutočniť s PP obchod. [26] Osobné údaje - údaje podielnika v zmysle zákona o ochrane osobných údajov, ktoré o ňom získala PP v súvislosti s výkonom svojej podnikateľskej činnosti. [27] Peňažný fond - podielový fond Korunový peňažný o. p. f. KORUNA PRVÁ PENZIJNÁ správ. spol., a. s., v správe správcu. [28] Podiel - základná jednotka majetku v PF. [29] Podielnik - investor, fyzická alebo právnická osoba, ktorá svoje peňažné prostriedky použila na nadobudnutie podielových listov podielových fondov vydaných správcom alebo cenných papierov vydaných iným správcom.

3 [30] Podielový list (PL) - cenný papier vydaný v zmysle zákona o cenných papieroch, ktorý môže znieť na jeden alebo viac podielov, a s ktorým je spojené právo podielnika na zodpovedajúci podiel na majetku v PF a právo podieľať sa na výnose z tohto majetku. Podielový list vydáva PP v listinnej alebo zaknihovanej podobe, vo forme cenného papiera na meno alebo doručiteľa. Náležitosti PL tvoria najmä: názov PF, obchodné meno a sídlo PP, počet podielov a počiatočná hodnota jedného podielu, údaj o forme PL, dátum vydania emisie PL, meno, priezvisko alebo obchodné meno podielnika, trvalé bydlisko podielnika, číslo PL a podpisy aspoň dvoch členov predstavenstva PP, ak ide o listinný PL. [31] Poplatky - peňažné sumy stanovené štatútom PF, žiadosťou o vydanie PL, sadzobníkom poplatkov alebo iným dokumentom PP, ktoré PP účtuje investorovi alebo podielnikovi za poskytnutie služby. [32] Predajná cena PL - cena pri nákupe PL podielnikom (vydávaní PL), ktorá sa vypočíta ako súčet aktuálnej ceny a poplatku uplatneného správcom alebo iným správcom. [33] Predajná cena podielu - cena podielu, za ktorú podielnik nadobúda podiel, vrátane vstupného poplatku. [34] Presun medzi fondmi - presun peňažných prostriedkov z jedného fondu v správe PP do iného fondu v správe PP. [35] Produkty - produkty alebo služby PP, ktoré poskytuje PP pri obchodoch na základe zmluvy. [36] Program sporenia - priebežný spôsob investovania do PF za vopred dohodnutých podmienok, v rámci ktorých sa podielnik zaviaže investovať určitú cieľovú sumu za určité vopred známe časové obdobie z čoho mu plynú určité výhody. Program sporenia upravuje osobitný dokument. [37] Referenčná mena - mena, v ktorej sa oceňuje majetok PF a súčasne účtovná mena PF. Referenčnú menu PF určuje štatút PF. [38] Register - zoznam všetkých podielnikov, ktorých vo svojich databázach eviduje PP. [39] Umorovacie konanie - právny úkon o umorení PL podľa zákona č. 99/1963 Zb. Občiansky súdny poriadok v platnom znení. [40] NBS Národná banka Slovenska, Imricha Karvaša 1, Bratislava. [41] Úschova PL - úkon podľa zákona o cenných papieroch, na základe ktorého depozitár uschová PL na takom mieste, na ktorom nedôjde k strate, znehodnoteniu, poškodeniu alebo zneužitiu PL vo vlastníctve podielnika. [42] Všeobecné obchodné podmienky - podmienky, na základe ktorých sa uskutočňujú a spoplatňujú obchody a produkty. [43] Výnosová knižka - evidencia PP o majetku klienta podľa týchto VOP, najmä o výnosových nástrojoch a peňažných prostriedkoch klienta. [44] Výnosový list - portfólio zložené z podielových listov podielových fondov Správcu uvedených v týchto VOP a vo vopred určenom pomere. a) Konzervatívny výnosový list je portfólio zložené z 80% z Peňažného fondu a z 20% z Dlhopisového fondu. b) Vyvážený výnosový list je portfólio zložené z 30% z Peňažného fondu, z 50% Dlhopisového fondu a z 20% z Akciového fondu. c) Dynamický výnosový list je portfólio zložené zo 60% z Dlhopisového fondu a z 40% z Akciového fondu. [45] Vstupný poplatok - poplatok, ktorý si PP uplatňuje voči investorovi ako refundáciu časti nákladov spojených s vydávaním PL. [46] Výstupný poplatok - poplatok, ktorý si PP uplatňuje voči investorovi ako refundáciu časti nákladov spojených s vrátením (redemáciou) PL. [47] Zákon o kolektívnom investovaní - zákon č. 594/2003 Z. z. o kolektívnom investovaní a o zmene a doplnení niektorých zákonov v platnom znení. [48] Zákon o cenných papieroch - zákon č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v platnom znení. [49] Zberný účet - bežný účet PP, na ktorý investor posiela minimálnu predajnú cenu podielu ako zálohu na nákup PL. Číslo zberného účtu PF je uvedené v žiadosti o vydanie PL alebo v žiadosti o vydanie Výnosovej knižky - Zberný účet sa zriaďuje pre každý produkt zvlášť. [50] Zmluva - akákoľvek zmluva alebo dohoda uzavretá medzi PP a investorom v súvislosti s poskytovaním produktu alebo vykonaním obchodu alebo žiadosť investora na poskytnutie produktu alebo vykonanie obchodu. [51] Zostatková hodnota investície - peňažné vyjadrenie hodnoty majetku, ktorú PP eviduje v prospech podielnika na základe výpočtu prostredníctvom aktuálnych cien produktov.

4 [52] Zverejnenie - sprístupnenie dokumentu alebo informácie prostredníctvom médií alebo na miestach PP alebo obchodných miestach dostupných verejnosti. [53] Žiadosť o vyplatenie z výnosovej knižky Pokyn na obstaranie predaja Výnosových listov. 4. Konanie a podpisovanie Konanie druhej osoby (investora alebo podielnika) [1] Právnická osoba, ktorá je zapísaná v obchodnom registri alebo inom obdobnom registri, koná prostredníctvom štatutárneho orgánu spôsobom určeným vo výpise z obchodného registra. [2] Ak došlo k zmene v zložení štatutárneho orgánu právnickej osoby, môže zmenený štatutárny orgán konať na základe predloženia originálu alebo úradne overenej kópie právoplatného dokumentu, na ktorom je táto zmena zaznamenaná. PP si vyhradzuje právo posúdiť dôveryhodnosť takto použitého dokumentu. [3] Fyzická osoba koná samostatne vo vzťahu s PP, ak je spôsobilá na právne úkony. Ak fyzická osoba takúto spôsobilosť nemá (napr.: osoba zbavená spôsobilosti na právne úkony, neplnoletá osoba ap.), koná vo vzťahu s PP zákonný zástupca takejto osoby. Podmienkou konania zákonného zástupcu je predloženie listiny preukazujúcej, že môže za takúto osobu konať a v prípade ak nejde o bežnú vec, je na nakladanie s majetkom takejto osoby potrebné schválenie súdu. [4] Ak fyzická osoba nie je spôsobilá čítať alebo písať, PP vyhotoví zápisnicu o vykonanom úkone, s ktorej obsahom je povinná takúto osobu oboznámiť priamo alebo prostredníctvom inej osoby, ktorú si takáto osoba zvolí. Konanie prostredníctvom zástupcu [5] Právnická osoba alebo fyzická osoba môže konať vo vzťahu k PP aj prostredníctvom svojho zástupcu. Konanie sa v takomto prípade uskutočňuje na základe predloženého plnomocenstva. Plnomocenstvo musí byť udelené v písomnej forme, musí byť dostatočne určité a musí byť z neho zrejmé v akom rozsahu môže zástupca zastúpeného zastupovať. [6] Podpis zastúpenej osoby na plnomocenstve musí byť overený úradne (notárom, matrikou) alebo overený osobou, ktorú na takýto úkon písomne poverí PP. [7] Plnomocenstvo zaniká postupom a spôsobmi upravenými v osobitnom právnom predpise. [8] PP akceptuje predložené plnomocenstvo do tej doby, kým PP nie je zákonným spôsobom preukázaná zmena, preto je zastúpená osoba vo vlastnom záujme povinná oznámiť PP akékoľvek zmeny, ktoré nastali v súvislosti s udeleným plnomocenstvom. [9] Ak je plnomocenstvo vystavené mimo územia Slovenskej republiky, podpis na plnomocenstve môže byť overený len osobou, ktorá je takéto overovanie oprávnená v príslušnej krajine vykonávať. PP je oprávnená požadovať, aby boli tieto plnomocenstvá úradne overené a superlegalizované, prípadne opatrené doložkou Apostille v zmysle Haagskeho dohovoru o zrušení požiadavky vyššieho overenia zahraničných verejných listín z [10] V prípade pochybností, najmä o pravosti, úplnosti a aktuálnosti predloženého plnomocenstva si PP vyhradzuje právo vyžiadať nové plnomocenstvo. Preukazovanie totožnosti [11] PP je pri každom obchode oprávnená od druhej osoby požadovať preukázanie pôvodu finančných prostriedkov použitých na tento obchod a požadovať preukázanie totožnosti druhej osoby. [12] Fyzická osoba preukazuje totožnosť platným dokladom totožnosti, na ktorom je uvedené meno osoby a jej rodné alebo jemu na roveň postavené číslo (občiansky preukaz, pas, vodičský preukaz, vojenská knižka). [13] U maloletej osoby, ktorá dosiaľ nemá vystavený doklad totožnosti, overí totožnosť PP podľa dokladu, z ktorého je zrejmé, že osoba, ktorá koná za maloletú osobu, je oprávnená v jej mene konať (rodný list maloletej osoby a doklad totožnosti zákonného zástupcu). [14] Cudzinec preukazuje totožnosť platným cestovným pasom alebo povolením na pobyt cudzinca.

5 [15] Osoba, ktorá preukazuje svoju totožnosť, súhlasí s tým, aby si PP vyhotovila fotokópiu dokladu totožnosti, a túto fotokópiu uchovala pre svoje účely. [16] PP si vyhradzuje právo posúdiť dôveryhodnosť predkladaných dokladov totožnosti. [17] Ak fyzická osoba koná v mene právnickej osoby, preukazuje svoju totožnosť podľa predchádzajúcich odsekov. B. USKUTOČŇOVANIE OBCHODOV, SÚVISIACE ÚKONY A SLUŽBY 1. Investovanie do fondu, vydanie podielov (PL), vrátenie a vyplatenie podielov. [1] Investovanie do fondu sa vykonáva na základe predloženia žiadosti o vydanie a úschovu PL alebo žiadosti o vydanie Výnosovej knižky v obchodnom mieste PP (ďalej len žiadosť o vydanie ). V žiadosti o vydanie je investor povinný uviesť všetky požadované údaje, ktoré sú uvedené na predtlači žiadosti o vydanie. Ak investor nevyplní žiadosť o vydanie úplne, PP je oprávnená vrátiť žiadosť o vydanie podielnikovi na doplnenie. V takomto prípade PP nenesie zodpovednosť za rozdiel v hodnote podielu v čase do doručenia úplnej žiadosti o vydanie. [2] Ak je žiadateľom maloletá osoba, žiadosť o vydanie musí obsahovať údaje maloletej osoby, pričom prílohou žiadosti o vydanie musí byť kópia dokladu, ktorý preukazuje oprávnenosť na jeho zastupovanie (rodný list, rozhodnutie súdu ap.). [3] Bankový účet, ktorý je uvedený na žiadosti o vydanie sa považuje za účet investora. PP nebude skúmať vzťah medzi investorom a majiteľom účtu, ktorého číslo uviedol investor na žiadosti o vydanie. PP ani nezodpovedá za žiadne škody, ktoré vzniknú investorovi alebo majiteľovi účtu, ktorého číslo bolo takto uvedené na žiadosti o vydanie. [4] Investor je povinný vykonať úhradu predajnej ceny do 10 dní od podpísania žiadosti o vydanie na účet vedený pre príslušný PF. V prípade, ak investor nevykoná úhradu predajnej ceny do 30 dní od podpísania žiadosti o vydanie, stráca žiadosť o vydanie platnosť a PP ju bude považovať za bezpredmetnú. [5] Ak výška uhradených peňažných prostriedkov nedosiahne výšku minimálnej predajnej ceny, PP je oprávnená investorovu žiadosť o vydanie zamietnuť. [6] PP je oprávnená, na základe vlastného rozhodnutia z akéhokoľvek dôvodu alebo bez uvedenia dôvodu odmietnuť žiadosť o vydanie ktoréhokoľvek investora. [7] Ak PP žiadosť o vydanie akceptovala, vydá investorovi PL príslušného PF. Vydaním PL vzniká zmluvný vzťah medzi PP a investorom. [8] Podielnik prestáva byť podielnikom PF po uplynutí tridsiateho dňa od vrátenia posledného podielu príslušného PF. Zmluvný vzťah medzi PP a podielnikom zaniká, ak podielnik prestane byť podielnikom v poslednom zo všetkých fondov, v ktorých bol podielnikom. [9] Podielnik môže na základe platnej žiadosti o vydanie vykonať následnú investíciu do fondu zasielaním peňažných prostriedkov na účet PF v pravidelných i nepravidelných intervaloch. Predajná cena musí byť vo výške minimálnej ďalšej predajnej ceny určenej pre príslušný PF. [10] Uhradením minimálnej ďalšej predajnej ceny žiada podielnik o vydanie ďalších podielov. Na akceptovanie takto podanej žiadosti o vydanie sa vzťahujú ustanovenia predchádzajúcich odsekov rovnako. [11] Cena a počet vydaných podielov príslušného fondu sa vypočítajú na základe ustanovení platného znenia štatútu príslušného fondu. [12] Podielnik môže kedykoľvek predložiť PP žiadosť o vyplatenie PL (resp. podielov). V žiadosti o vyplatenie PL je povinný uviesť všetky požadované údaje, ktoré sú uvedené na predtlači žiadosti o vyplatenie PL. Ak podielnik nemá vyplácaný PL v úschove u depozitára PP, neoddeliteľnou súčasťou žiadosti o vyplatenie PL je aj podielový list, z ktorého žiada uskutočniť vrátenie podielov. [13] PP vyplatí podielnikovi aktuálnu nákupnú cenu PL platnú v deň doručenia úplnej žiadosti o vyplatenie PL alebo žiadosti o vyplatenie z Výnosového listu (ďalej len žiadosť o vyplatenie ) do PP alebo PABK s použitím prostriedkov z majetku fondu. Žiadosť o vyplatenie je úplná, ak sú v nej vyplnené všetky povinné údaje. [14] Nákupná cena sa vypláca v investičnej mene fondu.

6 [15] Ak podielnik nevyplní žiadosť o vyplatenie úplne podľa predtlače, PP je oprávnená vrátiť žiadosť o vyplatenie podielnikovi na doplnenie. V takomto prípade nenesie PP zodpovednosť za rozdiel v hodnote podielu v čase do doručenia úplnej žiadosti o vyplatenie. [16] PP na základe jednej žiadosti o vyplatenie poukáže nákupnú cenu bezplatne iba jedenkrát. Opakovaný pokus o doručenie nákupnej ceny bude spoplatňovaný v súlade so sadzobníkom poplatkov PP, a to tak, že poukazovaná nákupná cena bude znížená o poplatok. [17] Ak boli z PL vyplatené všetky podiely, PL zaniká. [18] Cena a počet vrátených podielov (ak podielnik uvedie minimálnu nákupnú sumu podielov) príslušného fondu sa vypočítajú na základe ustanovení platného znenia štatútu príslušného fondu. Ak sa investor stal podielnikom na základe žiadosti o vydanie Výnosovej knižky, vyplatenie podielov sa uskutoční tak, že požadovaná nákupná suma sa rozdelí v takom pomere, v akom sú jednotlivé fondy zastúpené v produkte. Každá čiastková nákupná suma sa následne vydelí aktuálnou cenou podielu a takto vypočítaný údaj tvorí počet vrátených podielov z jednotlivých fondov. [19] PP môže v prílohe týchto VOP bližšie určiť podmienky pre investovanie do konkrétnych produktov. 2. Presun peňažných prostriedkov medzi fondmi [1] Podielnik môže požiadať PP o presun investície medzi fondmi. [2] Žiadosť o presun medzi fondmi sa uskutoční tak, že podielnik vyplní žiadosť o vyplatenie z fondu, z ktorého chce presun uskutočniť. V kolónke iný účet uvedie číslo účtu fondu, do ktorého chce presunúť peňažné prostriedky. Ak nemá k dispozícii číslo účtu fondu, do ktorého chce peňažné prostriedky presunúť, do žiadosti uvedie text Finančné prostriedky žiadam poukázať do podielového fondu - názov fondu. Takto vyplnená žiadosť o vyplatenie slúži zároveň ako žiadosť o vydanie PL nového fondu. Pre vydanie PL nového fondu použije PP údaje o podielnikovi, ktoré sú uvedené na žiadosti o vyplatenie PL. [3] Presun medzi fondmi je spoplatňovaný individuálne. Poplatok za presun medzi fondmi nesmie byť v súčte vyšší ako rozdiel poplatkov uplatňovaný vo fondoch, ktorých sa presun týka. [4] Pre vydanie PL nového fondu sa použijú ustanovenia predchádzajúceho odseku. 3. Program sporenia [1] Ak to prevádzkové alebo obchodné podmienky PP umožňujú alebo to štatút nevylučuje, podielnik môže požiadať o využitie programu sporenia. [2] Podielnik môže žiadať o využitie programu sporenia nezávisle na tom, či už je podielnikom fondu alebo sa ním chystá stať. [3] Program sporenia možno využiť len v prípade, ak sa podielnik rozhodne ponechať PL v úschove u depozitára. [4] Ak sa podielnik rozhodne využiť programu sporenia, je povinný určiť vstupnú investíciu do fondu, cieľovú investičnú sumu, dobu trvania programu sporenia, sumu pravidelnej investície sporenia. [5] Uplatňovanie programu sporenia začína prvý pracovný deň kalendárneho mesiaca nasledujúceho po mesiaci, v ktorom bola uhradená vstupná investícia do fondu. [6] Uhradením vstupnej investície začínajú podielnikovi plynúť výhody a povinnosti vyplývajúce z dohodnutého programu sporenia. [7] Ak podielnik prestane plniť dohodnuté podmienky programu sporenia alebo aspoň dva po sebe nasledujúce mesiace neuhradí sumu pravidelnej investície, PP je oprávnená zastaviť všetky výhody plynúce z tohto programu a uplatniť si voči podielnikovi všetky poplatky, ktoré je oprávnená uplatniť si podľa platných právnych predpisov. Takto uplatnené poplatky si PP zaúčtuje ako pohľadávku voči podielnikovi. Zaúčtovaná pohľadávka sa započíta pri výplate najbližšieho záväzku voči podielnikovi. [8] Ak podielnik uhradí na účet fondu inú sumu, ako je dohodnutá v programe sporenia, PP takúto sumu akceptuje ako súčasť programu sporenia iba vtedy, ak je vyššia ako suma pravidelnej investície. [9] Ak je suma uhradená podielnikom nižšia ako suma pravidelnej investície, považuje sa takáto úhrada za porušenie podmienok programu sporenia. Takáto úhrada však bude akceptovaná ako investícia do fondu, na základe ktorej bude vydaný PL podľa štatútu príslušného fondu. Podmienka minimálnej predajnej ceny sa v takomto prípade neuplatní. [10] Program sporenia skončí a) dosiahnutím cieľovej investičnej sumy, b) uplatnením žiadosti o vyplatenie aspoň jedného PL, ktorý bol vydaný v rámci programu sporenia,

7 c) prevodom PL na inú osobu, ktorá nie je podielnikom fondu v správe PP, d) rozhodnutím PP podľa vlastného uváženia aj bez uvedenia dôvodu - v takom prípade si PP neuplatní poplatky a nebude vyžadovať vrátenie výhod plynúcich z programu sporenia. Svoje rozhodnutie oznámi PP podielnikovi písomne. [11] Iný podielnik nemá právo uplatňovať si výhody spojené s programom sporenia, aj keď plnil podmienky programu sporenia, ak vopred nežiadal o využitie programu sporenia. 4. Nakladanie s podielovým listom [1] Akýkoľvek úkon spojený s nakladaním PL je voči PP účinný nasledujúci deň po dni, v ktorom sa PP o tomto úkone dozvedela, ak ho sama nevykonala. Ak PP úkon vykonala sama, je tento úkon účinný ihneď po jeho vykonaní. [2] Nakladať s PL iným spôsobom, ako je uvedené ďalej alebo inak, ako je uvedené vo všeobecne záväzných právnych predpisoch je zakázané a voči správcovi právne neúčinné. Úschova podielového listu [3] V žiadosti o vydanie PL si podielnik môže určiť, kde bude mať PL uložený: a) v úschove u depozitára, ktorú bezplatne zabezpečí PP v súlade so zákonom o cenných papieroch, b) v držbe podielnika. [4] Ak podielnik v žiadosti neurčí spôsob uloženia, PP zabezpečí uschovanie PL u depozitára v súlade so zákonom o cenných papieroch. Osobou, ktorá je oprávnená nakladať s PL uschovaným u depozitára, je podielnik alebo ním splnomocnená osoba prostredníctvom PP. [5] PP je oprávnená odovzdať PL do úschovy tretej osobe aj bez súhlasu podielnika. V takom prípade nesie zodpovednosť za úschovu aj naďalej PP. [6] Ak sa podielnik rozhodne, že PL bude v jeho držbe, je povinný si ho do 5 pracovných dní od jeho vydania prevziať v sídle PP osobne alebo prostredníctvom splnomocnenej osoby. Ak si podielnik PL neprevezme, PP mu ho za poplatok zašle poštou ako cenný list na adresu trvalého pobytu, prípadne prostredníctvom kuriérskej služby. Výška poplatku sa bude odvíjať od aktuálnych poplatkov za príslušnú službu pošty, resp. kuriérskej spoločnosti a sadzobníka poplatkov PP. Ak pri doručovaní PL vznikne škoda, PP nenesie zodpovednosť za takto vzniknutú škodu. Prevod PL [7] Prevod PL je zmena podielnika, ktorý je majiteľom podielov uvedených na PL, ktorá sa vykoná na základe zmluvy o kúpe cenného papiera alebo zmluvy o darovaní cenného papiera (ďalej len zmluva o prevode ) v súlade s platnými právnymi predpismi v čase prevodu. [8] Podielnik je oprávnený previesť PL na základe zmluvy o prevode, ktorá musí mať písomnú formu a musí mať zákonom požadované náležitosti. Podpis podielnika, ktorý PL predáva alebo daruje musí byť úradne overený. [9] Ak zmluva o prevode spĺňa predpísané náležitosti, nový podielnik vyznačí na rubopise svoje meno a ďalšie predpísané údaje. [10] Nový podielnik je povinný v lehote do 7 dní odo dňa prevodu tento prevod oznámiť PP a doložiť všetky doklady, na základe ktorých sa tento prevod uskutočnil. PP je oprávnená požadovať aj ďalšie doklady týkajúce sa zmluvy o prevode za účelom jej overenia alebo získania potrebných údajov na zaregistrovanie prevodu. [11] PP na základe predložených dokumentov zaregistruje zmenu vo svojom informačnom systéme. Na základe tejto registrácie vznikne, ak dosiaľ neexistoval, zmluvný vzťah s novým podielnikom. [12] Ak si nový podielnik nesplní povinnosti ustanovené v bode [10] tohto článku, PP nezodpovedá za škody, ktoré mu tým vznikli. Prechod PL [13] Prechod PL je zmena podielnika na základe právoplatného rozhodnutia o dedičstve, právoplatného rozhodnutia súdu alebo štátneho orgánu alebo iného orgánu, alebo na základe iných právnych skutočností ustanovených v zákone (ďalej len rozhodnutie o prechode PL ). [14] Prechod PL vyznačí PP spôsobom určeným vo všeobecne záväzných právnych predpisoch.

8 [15] Nový podielnik je povinný v lehote do 7 dní odo dňa prechodu tento prechod oznámiť PP a doložiť všetky doklady, na základe ktorých sa tento prechod uskutočnil. PP je oprávnená požadovať aj ďalšie doklady týkajúce sa prechodu za účelom jej overenia alebo získania potrebných údajov na jeho zaregistrovanie. [16] Ak by sa prechodom PL mali stať podielnikom dve alebo viac osôb, u ktorých vzhľadom k zneniu rozhodnutia o prechode PL, nie je možné rozdelenie podielov na PL na celé kusy (napr. 20ks podielov medzi troch nadobúdateľov), PP je oprávnená vrátiť rozhodnutie o prechode PL žiadať jeho opravu. [17] PP na základe predložených dokumentov zaregistruje zmenu vo svojom informačnom systéme. Na základe tejto registrácie vznikne, ak dosiaľ neexistoval, zmluvný vzťah s novým podielnikom. [18] Ak si nový podielnik nesplní povinnosti ustanovené v bode [15] tohto článku, PP nezodpovedá za škody, ktoré mu tým vznikli. Zriadenie záložného práva k PL [19] K vydanému PL je možné zriadiť záložné právo, na základe ktorého si záložný veriteľ môže voči podielnikovi zabezpečiť svoje pohľadávky. [20] Záložné právo k PL môže zriadiť len podielnik alebo ním splnomocnená osoba (viď vyššie). Zriadenie záložného práva môže byť len v písomnej forme a musí obsahovať zákonom predpísané náležitosti. [21] Podielnik je povinný oznámiť PP vznik záložného práva k PL najneskôr do 3 dní od jeho vzniku. PP sa v takomto prípade stáva poddlžníkom. [22] Ak je podielnikom maloletá osoba, podmienkou zriadenia záložného práva je schválenie takého právneho úkonu zákonného zástupcu maloletého súdom. 5. Vyplácanie výnosov z podielov na podielovom liste [1] Výnosy z podielov na PL sa vyplácajú, resp. vysporiadavajú v investičnej mene fondu, a to v súlade s platným štatútom daného podielového fondu. [2] Ak nie je v štatúte fondu uvedené inak, podielnik sa môže rozhodnúť, akou formou mu PP bude vyplácať výnos z podielov na PL a) reinvestovaním do fondu, b) výplatou podielnikovi - prevodom na účet, šekovou poukážkou na adresu. [3] Ak podielnik neurčí spôsob vysporiadania výnosu najneskôr do 30. júna roku, v ktorom sa výnosy vysporiadavajú, PP vysporiada výnos z podielov na PP takto: a) výnosy z otvorených podielových fondov - s výnimkou fondu BONUS reinvestovaním výnosov do fondu, z ktorého PL výnos plynie, b) výnosy otvoreného fondu BONUS reinvestovaním do fondu v správe PP, ktorého investičnou stratégiou je investovanie do nástrojov peňažného trhu, c) výnosy z uzavretých fondov reinvestovaním do fondu v správe PP, ktorého investičnou stratégiou je investovanie do nástrojov peňažného trhu. [4] Vysporiadanie výnosov podľa predchádzajúceho odseku sa bude uskutočňovať do doby, pokiaľ podielnik nepožiada o iný spôsob vysporiadavania výnosov. Žiadosť podielnika na vyznačenie odlišného spôsobu vysporiadavania výnosov musí mať písomnú formu. Ak podielnik požaduje výplatu výnosov v prospech účtu, ktorý PP neeviduje, musí byť podpis na tejto žiadosti úradne overený. Žiadosť musí obsahovať osobné údaje podielnika uvedené na PL fondu, ktorého sa žiadosť týka, názov fondu, ktorého sa žiadosť týka a dátum, od ktorého má dôjsť k zmene spôsobu vysporiadavania výnosov. [5] Vyplatenie - vysporiadanie výnosov reinvestovaním do ktoréhokoľvek fondu je oslobodené od všetkých poplatkov. [6] Pre určenie počtu podielov a vydanie PL na základe reinvestovania výnosov z podielov na PL sa použije aktuálna hodnota jedného podielu platná v týždni nasledujúcom po týždni, v ktorom sa v aktuálnej hodnote podielu prejavilo zúčtovanie záväzku voči podielnikom z dôvodu výplaty výnosov za uplynulý kalendárny rok. [7] Výnosy z podielov na PL, ktoré si podielnik neprevzal, resp. boli na pokyn podielnika zaslané bezhotovostným prevodom v prospech už neexistujúceho účtu je PP povinná poukázať opätovne, ale len na základe písomnej požiadavky podielnika. Za opätovné poukázanie nevyplatených výnosov z podielov na PL si PP účtuje poplatok vo výške skutočne vynaložených nákladov. PP eviduje nevyplatený výnos z PL na záväzkoch voči podielnikovi. Takto účtované výnosy nie sú úročené, ani

9 zhodnocované ako súčasť hodnoty podielov na PL. Podielnik nemá nárok na vyplatenie akéhokoľvek výnosu fondu, ktorý plynie z nevyplatených výnosov. [8] Nárok na výplatu výnosov z podielov na PL má podielnik po uplynutí kalendárneho roka. Podmienkou výplaty je držba podielov k kalendárneho roka, za ktorý sa výnosy z podielov na PL vyplácajú. [9] Výnosy z podielov na PL sa vyplácajú po vypracovaní účtovej závierky za kalendárny rok a po ukončení nezávislého auditu účtovej závierky - spravidla v období mesiacov apríl - máj. Obdobie výplaty oznámi PP spôsobom obvyklým pre informovanie podielnikov. 6. Doplnkové služby [1] PP, okrem možnosti investovať do PF v jej správe môže podielnikovi poskytnúť aj doplnkové služby. Využitie týchto služieb podielnikmi nie je povinné. Podielnik nemá právo domáhať sa poskytnutia iných služieb. [2] PP je povinná poskytovať iba také služby, ktoré vyplývajú zo všeobecne záväzných právnych predpisov (napr.: zákon o kolektívnom investovaní, zákon o cenných papieroch a pod). [3] Medzi doplnkové služby patria: a) služba Cash Control b) PP - pravidelné posielanie aktuálnych cien podielov fondov v správe PP, c) PP SMS - interaktívne posielanie aktuálnych cien podielov fondov v správe PP, d) Karta podielnika - možnosť pasívneho zabezpečeného prezerania a zisťovania aktuálneho stavu investície podielnika vo fondoch v správe PP, e) Spravodaj PP - informačný bulletin spoločnosti o jej produktoch a novinkách. [4] PP je oprávnená uplatniť si voči podielnikovi poplatky za poskytované doplnkové služby vo výške určenej sadzobníkom poplatkov. C. Služba Cash Control 1. Zriadenie služby Cash Control [1] PP umožňuje podielnikom otvoreného podielového fondu PRVÁ PENZIJNÁ správ. spol., a. s. - J3R o. p. f. roku 2001 (ďalej len otvorený podielový fond J3R ) na základe Žiadosti o vydanie a úschovu podielových listov so službou Cash Control (ďalej len Žiadosť CC ) disponovať s peňažnými prostriedkami, ktoré zodpovedajú hodnote investície do otvoreného podielového fondu J3R, prostredníctvom medzinárodnej debetnej platobnej karty VŠADEPLATÍ karta, vydávanej PABK ako tzv. hlavná karta (ďalej len Všadeplatíkarta ) v zmysle Obchodných podmienok pre Všadeplatí kartu PABK (ďalej len OP pre Všadeplatíkartu PABK ). [2] Vydanie Všadeplatíkarty pre podielnika je podmienené vznikom zmluvného vzťahu so správcom, ako aj s PABK, pričom zmluvný vzťah môže byť uzavretý výlučne prostredníctvom obchodného zástupcu. [3] Pokiaľ podielnik ešte nie je držiteľom Všadeplatíkarty, správca zabezpečí na základe prijatia úplnej Žiadosti CC a úplnej Zmluvy o Všadeplatíkarte u PABK vydanie Všadeplatíkarty a zriadenie účtu k Všadeplatíkarte na meno podielnika v investičnej mene otvoreného podielového fondu J3R. [4] PP umožňuje zriadiť službu Cash Control (ďalej len služba CC ) prostredníctvom Všadeplatíkarty len pre fyzickú osobu, ktorá dovŕšila vek 18 rokov, a to pre každú fyzickú osobu iba pre jednu hlavnú kartu. V prípade ak podielnik už je držiteľom Všadeplatíkarty so službou CC a tento podielnik požiada na základe Žiadosti CC o vydanie novej Všadeplatíkarty bez toho, aby sa pôvodná Žiadosť CC, na základe ktorej získal pôvodnú Všadeplatíkartu stala neplatnou, bude sa považovať nová Žiadosť CC za neplatnú a právne neúčinnú. Pokiaľ sa údaje v novej Žiadosti CC budú odlišovať od údajov v informačnom systéme správcu, bude sa táto považovať za žiadosť o zmeny údajov v zmysle čl. 3 bod 3 tejto časti VOP. [5] V Žiadosti CC je investor povinný uviesť všetky požadované údaje, ktoré sú uvedené na predtlači. Ak investor nevyplní Žiadosť CC úplne, správca je oprávnený vrátiť mu ju na doplnenie alebo ju neakceptovať. V takomto prípade správca nenesie zodpovednosť za rozdiel v hodnote podielu v čase do doručenia úplnej Žiadosti CC, resp. v čase medzi pripísaním úhrady na zberný účet a dobou vrátenia peňazí na účet investora. [6] Zriadenie služby CC je podmienené tým, že sa investor stane podielnikom v otvorenom podielovom fonde J3R, teda že bude správcovi doručená úplná Žiadosť CC, Zmluva o Všadeplatíkarte

10 a v prospech zberného účtu budú pripísané finančné prostriedky vo výške predajnej ceny pre podielový list otvoreného podielového fondu J3R v súlade s ustanoveniami týchto VOP. 2. Disponovanie s finančnými prostriedkami prostredníctvom služby CC [1] Disponovať s prostriedkami investovanými do otvoreného podielového fondu J3R prostredníctvom služby CC je oprávnený držiteľ Všadeplatíkarty (hlavná karta), teda podielnik, na meno ktorého boli vydané podielové listy a Všadeplatíkarta a na základe žiadosti podielnika aj držiteľ doplnkovej karty, ktorú PABK vydáva k hlavnej karte v súlade s OP pre Všadeplatíkartu PABK. [2] Podielnik si v Žiadosti CC stanoví výšku dotačného limitu pre službu CC (ďalej len dotačný limit ) a to v rozmedzí od minimálne 1.000,- Sk (slovom jedentisíc Slovenských korún) do maximálne 5.000,- Sk (slovom päťtisíc Slovenských korún), pričom tento limit nesmie prekročiť 50 % počiatočnej investovanej sumy. Dotačný limit musí byť stanovený v celých tisícoch Sk. Výška dotačného limitu predstavuje maximálnu čiastku, s ktorou môže podielnik denne disponovať hotovostne alebo bezhotovostne a ktorú mu správca zabezpečí na krytie obratov na Všadeplatíkarte. [3] Do výšky dotačného limitu sa nezapočítava suma 50,- Sk (slovom päťdesiat Slovenských korún) predstavujúca preddavok na poplatky PABK účtované PABK podľa aktuálneho sadzobníka poplatkov PABK (ďalej len preddavok na poplatky PABK ) a suma povinného minimálneho zostatku v zmysle OP pre Všadeplatíkartu PABK. Tieto sumy (preddavok na poplatky PABK a povinný minimálny zostatok) sa redemujú spolu s prvou redemáciou pri zriadení účtu k Všadeplatíkarte. [4] Do výšky dotačného limitu pre daný deň sa nezapočítava suma, ktorú má podielnik uvedenú na trvalom príkaze na úhradu k účtu k Všadeplatíkarte. ( Príklad: Ak si podielnik stanovil dotačný limit vo výške 2.000,- Sk a trvalý príkaz na úhradu je na sumu 3.158,- Sk, tak v deň splatnosti trvalého príkazu zabezpečí správca spätný odkup na krytie sumy 5.158,- Sk) [5] Podielnik podpísaním Žiadosti CC prejavuje svoj súhlas s tým, aby správca a. na základe podielnikom stanoveného dotačného limitu zabezpečil na dennej báze sledovanie disponibilného zostatku na účte k Všadeplatíkarte. V prípade, že tento klesne pod podielnikom stanovený dotačný limit o viac ako 100,- Sk (slovom jednosto Slovenských korún) realizoval spätný odkup (redemáciu) podielových listov vydaných na meno podielnika v zmysle štatútu otvoreného podielového fondu J3R v takej výške, aby bolo zabezpečené doplnenie finančných prostriedkov na účte k Všadeplatíkarte. Finančné prostriedky budú doplnené do výšky súčtu podielnikom stanoveného dotačného limitu a preddavku na poplatky PABK spätným odkupom za aktuálnu cenu platnú v deň realizácie spätného odkupu. Správca realizuje spätný odkup toľkých podielov, aby výsledná suma spätného odkupu v Sk presahovala sumu potrebnú na doplnenie dotačného limitu a preddavku na poplatky PABK maximálne o cenu jedného podielu. V takomto prípade podielnik nemusí vypĺňať žiadosť o vyplatenie podielového listu - za túto žiadosť sa automaticky považuje debetný obrat na účte k Všadeplatíkarte. b. v prípade mylného alebo nepresného kreditného alebo debetného obratu na účte k Všadeplatíkarte mohol požiadať PABK o opravu takéhoto obratu a aby PABK takúto opravu mohla zrealizovať. [6] Podielnik podpísaním Žiadosti CC prejavuje zároveň súhlas s tým, aby c. PABK o ňom poskytla správcovi skutočnosti, údaje a informácie, ktoré sú predmetom bankového tajomstva v zmysle príslušných ustanovení zákona č. 483/2001 Z. z., o bankách v znení neskorších predpisov a ich poskytnutie bude nevyhnutné na riadne plnenie záväzkov a realizáciu oprávnení v súlade s týmito VOP, d. PABK poskytla správcovi akékoľvek a všetky údaje a informácie, ktoré sa budú považovať za jeho osobné údaje chránené v zmysle zákona č. 428/2002 Z. z., o ochrane osobných údajov v znení neskorších predpisov, e. správca a všetci obchodní zástupcovia ako sprostredkovatelia, spracúvali v mene PABK ako prevádzkovateľa jeho osobné údaje za účelom riadneho plnenia záväzkov a realizácie oprávnení správcu v súlade s týmito VOP. [7] Podielnik môže pri uzatváraní Zmluvy o Všadeplatíkarte zadefinovať požiadavku na stanovenie maximálneho denného limitu zostatku na účte k Všadeplatíkarte (nadlimitný denný prevodný príkaz), pričom vloženie finančných prostriedkov v prospech účtu k Všadeplatíkarte nad rámec tohto limitu bude považované za nový pokyn na nákup podielových listov otvoreného podielového fondu J3R, tzv.

11 následná investícia. Minimálna výška maximálneho denného zostatku na účte k Všadeplatíkarte je ,- Sk, pričom táto suma bude navýšená o sumu povinného minimálneho zostatku v zmysle platných OP pre Všadeplatíkartu PABK. [8] Výška maximálneho denného limitu na účte k Všadeplatíkarte nemusí byť totožná s dotačným limitom pre službu CC. (Príklad: podielnik si nastaví dotačný limit pre službu CC 5.000,-Sk a maximálny denný limit pre zostatok na účte k Všadeplatikarte na sumu ,- Sk. V prospech účtu k Všadeplatíkarte poukáže podielnik hotovostne alebo bezhotovostne sumu ,-Sk. Pri uzávierke daného dňa zabezpečí PABK prevod finančných prostriedkov vo výške ,- Sk v prospech zberného účtu otvoreného podielového fondu J3R čo je následná investícia. Ak klesne zostatok na účte k Všadeplatíkarte pod sumu dotačného limitu 5.000,- Sk správca realizuje automaticky spätný odkup v zmysle týchto VOP). [9] Správca informuje podielnika o realizáciách nákupov podielových listov a spätných odkupov podielových listov (vrátených podielových listov) otvoreného podielového fondu J3R písomnou formou a to raz ročne bezplatne, resp. na základe požiadavky podielnika na mesačnej báze za poplatok v zmysle sadzobníka poplatkov správcu. [10] Správca informuje podielnika písomnou formou o skutočnosti, že realizoval spätný odkup podielových listov za účelom poskytovania služby CC a zostatok podielových listov po ostatnom spätnom odkupe je nižší ako podielnikom stanovený dotačný limit pre službu CC. [11] Transakcie, ktoré realizuje podielnik prostredníctvom služby CC použitím Všadeplatíkarty, zúčtuje PABK na ťarchu účtu k Všadeplatíkarte podielnika v zmysle platných OP pre Všadeplatíkartu PABK. [12] Podielnik môže okrem použitia služby CC využívať aj samotný účet k Všadeplatíkarte vedený PABK, a to v plnom rozsahu OP pre Všadeplatíkartu PABK. [13] Transakcie, ktoré realizuje podielnik prostredníctvom služby CC použitím Všadeplatíkarty po 20:00 hod daného dňa, ďalej v sobotu, nedeľu alebo v dňoch pracovného pokoja, sa budú pre potreby spätného odkupu považovať za transakcie nasledujúceho pracovného dňa. [14] V prípade, že podielnik požaduje realizáciu spätného odkupu nad rámec stanoveného dotačného limitu, je povinný vyplniť žiadosť o vyplatenie podielového listu v súlade s ustanoveniami týchto VOP (Časť B čl.1 bod 12). Ak klient takýmto spôsobom požiada o redemáciou všetkých PL otvoreného podielového fondu J3R, to zn. zostatok PL otvoreného podielového fondu J3R bude nulový, ustanovenia článku 4 bod [4] tejto časti sa nepoužijú. [15] Podielnik môže realizovať bezhotovostný alebo hotovostný vklad v prospech účtu k Všadeplatíkate, pričom tento vklad bude správca považovať za investíciu do otvoreného podielového fondu J3R len v prípade, že sa na takomto postupe vopred s podielnikom písomne dohodol (v zmysle bodu 7, tohto článku) a podielnik má na účte k Všadeplatíkarte pre službu CC zadaný nadlimitný denný prevodný príkaz v prospech zberného účtu otvoreného podielového fondu J3R. V opačnom prípade správca vklad v prospech účtu k Všadeplatíkarte nepovažuje za následnú investíciu, a teda nevydá podielnikovi podielové listy. 3 Zmeny k službe CC [1] Zmeny údajov uvedených v Zmluve o Všadeplatíkarte je oprávnený podávať len podielnik, na meno ktorého boli vydané podielové listy otvoreného podielového fondu J3R a Všadeplatíkarta a to písomnou formou na predpísanom tlačive PABK v súlade s OP pre Všadeplatíkartu PABK. [2] Tlačivo zmien údajov uvedených v Zmluve o Všadeplatíkarte môže podielnik odovzdať osobne len na obchodnom mieste PABK (pobočky PABK a prevádzky Slovenskej pošty, a. s., so sídlom Partizánska cesta 9, Banská Bystrica, IČO: ). [3] Zmeny údajov uvedených v Žiadosti CC je oprávnený podávať len podielnik, na meno ktorého boli vydané podielové listy otvoreného podielového fondu J3R a to písomnou formou na predpísanom tlačive správcu len prostredníctvom obchodného zástupcu. [4] PP si vyhradzuje právo neakceptovať zmeny v prípade, že tlačivo zmien nie je úplné, resp. žiadosť podielnika je v rozpore s týmito VOP. 4. Ukončenie platnosti služby CC

12 [1] Podielnik môže kedykoľvek ukončiť poskytovanie služby CC písomnou výpoveďou podanou na ktoromkoľvek obchodnom mieste. Účinky výpovede nastanú jej doručením správcovi. [2] Zánik zmluvného vzťahu medzi PABK a podielnikom týkajúci sa Všadeplatíkarty a účtu k Všadeplatíkarte možno zrealizovať len prostredníctvom obchodných miest PABK, a to v súlade s ustanoveniami OP pre Všadeplatíkartu PABK. [3] Ukončenie služby CC nemá vplyv na vlastníctvo podielových listov otvoreného podielového fondu J3R, a teda podielnik môže zostať podielnikom otvoreného podielového fondu J3R bez ohľadu na to, či má alebo nemá aktivovanú službu CC. [4] Služba CC sa skončí tiež v prípade, že podielnik požiadal o spätný odkup všetkých podielov vydaných na meno podielnika v otvorenom podielovom fonde J3R a v lehote do 30 dní nevykoná následnú investíciu, resp. nepožiada o nový nákup podielových listov otvoreného podielového fondu J3R. [5] Platnosť Zmluvy o Všadeplatíkarte nie je dotknutá ukončením služby CC ani výplatou všetkých podielových listov otvoreného podielového fondu J3R. 5. Výňatok z OP pre Všadeplatíkartu PABK [1] Držiteľ karty (hlavnej Všadeplatíkarty, resp. doplnkovej karty) je povinný skontrolovať neporušenosť obálok, v ktorých mu je zaslaná platobná karta a PIN, platobnú kartu po prevzatí ihneď podpísať na podpisovom paneli a vyskúšať jej funkčnosť spolu s PIN do 48 hodín od získania PIN. V prípade porušenia PIN obálky a problémov s platobnou kartou, je držiteľ povinný bezodkladne informovať banku, ktorá funkčnosť karty prešetrí. [2] V záujme zachovania bezpečnosti peňažných prostriedkov na účte je držiteľ karty povinný vykonať primerané opatrenia na uchovanie PIN v tajnosti. Najmä je povinný nezaznamenať si ho na kartu, neuschovávať ho spoločne s kartou na jednom mieste, a neoznamovať ho iným osobám. Banka nezodpovedá za škody, ktoré vzniknú držiteľovi z titulu porušenia jeho povinností uvedených v tomto bode alebo jeho podvodným konaním. [3] Držiteľ hlavnej karty môže nezablokovanou a nezrušenou hlavnou kartou disponovať s peňažnými prostriedkami na účte formou: 1. hotovostnou: a. hotovostným vkladom/výberom na ktoromkoľvek obchodnom mieste banky bez použitia ATM alebo POS, a to od okamihu prvej dotácie hlavnej karty (pokiaľ klient uzatvoril zmluvu typu A), resp. od okamihu, v ktorom banka zriadi v informačnom systéme banky účet pre klienta (pokiaľ klient uzatvoril zmluvu typu B), a to všetko v rámci otváracích hodín príslušného obchodného miesta banky, avšak vo vzťahu k hotovostným výberom s časovým obmedzením v pracovných dňoch od 7.00 hod. do hod. a v sobotu od 8.00 hod. do hod., b. hotovostným výberom uskutočneným za použitia ATM alebo POS, a to od okamihu obdržania PIN, 2. bezhotovostnou: a. použitím písomných príkazov na zúčtovanie na ktoromkoľvek obchodnom mieste banky bez použitia ATM alebo POS, a to od okamihu prvej dotácie hlavnej karty (pokiaľ klient uzatvoril zmluvu typu A), resp. od okamihu, v ktorom banka zriadi v informačnom systéme banky účet pre klienta (pokiaľ klient uzatvoril zmluvu typu B), a to v rámci otváracích hodín príslušného obchodného miesta banky, b. bezhotovostnými operáciami uskutočnenými za použitia POS, a to od okamihu získania PIN. [4] Okrem dispozičných operácií uvedených v predchádzajúcom odseku týchto OP, môžu držitelia využívať aj ďalšie bankou poskytované doplnkové služby (napr. zistenie informácie o zostatku).

13 [5] V prípade, že držiteľ platobnú kartu stratí, je mu odcudzená alebo hrozí prezradenie PIN čísla a zneužitie platobnej karty, je držiteľ povinný túto skutočnosť ihneď oznámiť osobne na obchodnom mieste banky alebo telefonicky do Transacty Slovakia, a. s., kde je nepretržitá služba 24 hodín denne na tel. č.: +421/2/ Držiteľ môže platobnú kartu blokovať telefonicky aj do banky na tel. č.: za cenu miestneho hovoru, a to v čase od 7,00 do 19,00 a v sobotu od 8,00 do 13,00. Telefonické hlásenie je klient povinný potvrdiť na predpísanom tlačive do 5 dní od nahlásenia straty, krádeže, resp. zneužitia platobnej karty. [6] Platnosť karty končí uplynutím posledného dňa, mesiaca a roka vyznačeného na prednej strane karty alebo zánikom zmluvných vzťahov. [7] Po vypršaní doby platnosti karty vydá banka držiteľovi automaticky obnovenú kartu s platnosťou na ďalšie obdobie, ktorú zašle držiteľovi rovnakým spôsobom, ako kartu, ktorej platnosť vypršala. D. INÉ ÚKONY SPRÁVCU 1. Informačná povinnosť správcu voči podielnikom [1] PP aktualizuje a zverejňuje v periodickej tlači s celoštátnou pôsobnosťou uverejňujúcou burzové správy najmenej raz za týždeň pri otvorených podielových fondoch čistú hodnotu majetku vo fonde, aktuálnu cenu podielu, predajnú cenu podielu a nákupnú cenu podielu. Rovnako správca aktualizuje aj ostatné ukazovatele týkajúce sa majetku vo fonde (napr. hodnotu majetku, počet vydaných a vrátených PL ap.) [2] Správca vo svojom sídle ako aj v sídle depozitára bezplatne sprístupní v písomnej forme alebo na trvanlivom médiu správy o hospodárení s majetkom vo fonde najneskôr do dvoch mesiacov po skončení polroka a najneskôr do štyroch mesiacov po skončení roka, pričom túto skutočnosť oznámi v tlači s celoštátnou pôsobnosťou alebo s dostatočným rozšírením na území SR. Súčasťou správy o hospodárení je aj účtovná závierka. Účtovná závierka, ktorá je súčasťou ročnej správy, musí byť overená audítorom. Správca predloží správy o hospodárení NBS a svojmu depozitárovi. V ročnej správe uvedie správca prehľad výsledkov hospodárenia za posledné tri roky. [3] Originály všetkých zverejnených správ sú k nahliadnutiu v sídle správcu. 2. Informačná povinnosť správcu o podielnikoch [1] PP je oprávnená poskytnúť informácie o podielnikovi a stave jeho investícii vo fondoch ktoré spravuje len podielnikovi alebo jeho zákonnému zástupcovi. Inak len osobe splnomocnenej podielnikom. [2] PP je oprávnená poskytnúť informácie o podielnikovi aj osobám a orgánom, ktoré vykonávajú dohľad alebo sú oprávnené požadovať tieto informácie na základe ustanovení zákona o kolektívnom investovaní. Informácie o podielnikovi sa poskytujú výlučne na základe písomnej žiadosti oprávnených osôb. 3. Komunikácia [1] Podielnik súhlasí s tým, že PP je oprávnená zaznamenať akúkoľvek komunikáciu, ktorá sa uskutoční medzi ním a PP na akýchkoľvek dostupných technických nosičoch a uchovať všetky tieto záznamy, ako aj ich kópie a kópie všetkých informácií a dokumentov, ktoré PP prevezme alebo prijme od podielnika alebo od tretích osôb. [2] Podielnik súhlasí s tým, že PP je v prípade sporu oprávnená použiť všetky tieto záznamy alebo ich kópie ako dôkazný materiál. [3] PP je oprávnená požadovať, aby kópie originálnych dokumentov, ktoré predkladá podielnik, boli úradne overené. Ak je takýmto dokumentom doklad, ktorý je vyhotovený v cudzej reči, PP je oprávnená požadovať jeho oficiálny úradný preklad. 4. Ochrana osobných údajov [1] Podielnik dáva PP výslovný súhlas a) so spracovaním svojich osobných údajov v informačných systémoch v súlade so zákonom o ochrane osobných údajov, resp. v súlade s inými zákonmi, ktoré upravujú spracovanie osobných údajov a s ich spracovaním za účelom plnenia predmetu činnosti PP podľa výpisu z obchodného registra a podľa týchto VOP a plnenia svojich záväzkov vyplývajúcich z predmetu činnosti PP voči