Zápisnica z riadneho valného zhromaždenia OTP Banky Slovensko, a.s., konaného dňa 5. apríla 2018 Dňa 5. apríla 2018 sa v Hoteli Holiday Inn Bratislava

Zápisnica z riadneho valného zhromaždenia OTP Banky Slovensko, a.s., konaného dňa 5. apríla 2018 Dňa 5. apríla 2018 sa v Hoteli Holiday Inn Bratislava, Bajkalská 748/25A, 825 03 Bratislava uskutočnilo riadne valné zhromaždenie (ďalej aj ako RVZ) OTP Banky Slovensko, a.s., Štúrova 5, 813 54 Bratislava, IČO: 31 318 916, zapísaná v obchodnom registri vedenom Okresným súdom Bratislava I, oddiel Sa, vložka č. 335/B (ďalej aj ako OTP, spoločnosť alebo banka) s nasledujúcim programom: 1. Otvorenie a voľba orgánov riadneho valného zhromaždenia, 2. Správa predstavenstva o podnikateľskej činnosti spoločnosti a o stave jej majetku za rok 2017, 3. Výročná správa za rok 2017, riadna individuálna účtovná závierka za rok 2017 a návrh za vysporiadanie straty za rok 2017, 4. Správa dozornej rady spoločnosti k riadnej individuálnej účtovnej závierke za rok 2017 a návrhu na vysporiadanie straty za rok 2017, 5. Správa audítora o výsledku overenia riadnej individuálnej účtovnej závierky za rok 2017, 6. Schválenie Výročnej správy za rok 2017, riadnej individuálnej účtovnej závierky za rok 2017 a návrhu na vysporiadanie straty za rok 2017, 7. Správa o činnosti dozornej rady spoločnosti za rok 2017, 8. Informácia o obchodnom pláne a finančnom rozpočte spoločnosti na rok 2018, 9. Zmena stanov, 10. Voľba členov dozornej rady, 11. Informácia o zvýšení základného imania v roku 2017, 12. Poverenie pre predstavenstvo na zvýšenie základného imania, 13. Záver. K 1. bodu programu, Otvorenie a voľba orgánov valného zhromaždenia: Riadne valné zhromaždenie (RVZ) banky otvorila predsedníčka predstavenstva OTP Banka Slovensko, a.s., Ing. Zita Zemková, o 10.05 hod., ktorú predstavenstvo banky poverilo, aby viedla rokovanie RVZ až do zvolenia orgánov riadneho valného zhromaždenia. Ing. Zemková prítomných privítala a skonštatovala, že RVZ bolo zvolané predstavenstvom OTP Banka Slovensko, a.s., v súlade s príslušnými ustanoveniami Obchodného zákonníka a Stanov banky. Konanie valného zhromaždenia bolo akcionárom oznámené písomnou pozvánkou, podanou na poštovú prepravu dňa 5. marca 2018 a uverejnením oznámenia o zvolaní riadneho valného zhromaždenia dňa 5. marca 2018 v denníku Hospodárske noviny. Dokumenty a informácie podľa ustanovenia 184a ods. 2 Obchodného zákonníka boli v tento deň uverejnené aj na webovom sídle OTP Banka Slovensko, a.s., čím boli dodržané zákonné povinnosti obchodnej spoločnosti v stanovených lehotách a valné zhromaždenie bolo platne zvolané. 1

Rozhodujúcim dňom na uplatnenie práva účasti akcionárov na valnom zhromaždení, práva ať na ňom, požadovať od neho vysvetlenie a uplatňovať návrhy, v súlade s Obchodným zákonníkom a platnými Stanovami banky, bol deň 2. apríl 2018. Ing. Zemková ďalej informovala akcionárov, že v priebehu celého valného zhromaždenia majú k dispozícií priamo v miestnosti konania valného zhromaždenia pracovisko na podávanie svojich návrhov, vyhlásení, prípadne protestov, ktoré súvisia s predmetom rokovania valného zhromaždenia. Rokovacím jazykom valného zhromaždenia bol jazyk slovenský. Ing. Zemková privítala JUDr. Zlaticu Murínovú, tlmočníčku do jazyka maďarského a z jazyka maďarského do jazyka slovenského, notára Mgr. Tomáša Leškovského a zástupkyne z Národnej banky Slovensko, pani Ing. Natáliu Žvachovú a Ing. Eriku Korčuškovú. Ďalej boli akcionári Ing. Zemkovou oboznámení s pravidlami, spôsobom a technikou ania a sčítavania. Akcionári boli následne vyzvaní na prípadné otázky k spôsobu ania na RVZ, žiadne otázky však k tejto informácii neboli vznesené. Ing. Zemková skonštatovala, že v čase začiatku RVZ sú v listine prítomných zaregistrovaní akcionári s počtom 11 090 623 610, čo predstavuje 99,4 % zo základného imania spoločnosti. Ďalej Ing. Zemková oznámila, že riadne valné zhromaždenie bude ať o návrhu uznesení k bodom 1., 6., 9., 10. a 12. programu valného zhromaždenia a prešla k návrhu prvého uznesenia k prvému bodu programu valného zhromaždenia: Riadne valné zhromaždenie OTP Banka Slovensko, a.s., volí orgány valného zhromaždenia takto: Za predsedu Ing. Zitu Zemkovú Za zapisovateľa Mgr. Magdalénu Martinkovú Za overovateľov zápisnice Mgr. Denisu Hankovú a Mgr. Barboru Hanusovú Za osoby poverené sčítaním Tomáš Halgaš, Natália Hevierová, Viktória Kapitányová, František Bajgár, Katarína Malíková, Zuzana Hundáková, Jaroslav Humaj. Ing. Zemková vyzvala akcionárov, či majú k predloženému návrhu uznesenia nejaké otázky. Vzhľadom k tomu, že otázky zo strany akcionárov uplatnené neboli, dala ať o návrhu uznesenia aním č. 1 a konštatovala, že na schválenie navrhovaného uznesenia musí byť v zmysle platných Stanov OTP dosiahnutá nadpolovičná väčšina všetkých akcionárov. Výsledky ania č. 1 boli sčítané za prítomnosti notára, pána Mgr. Leškovského. 2

Počet všetkých 11 158 050 884 100 n/a Počet prítomných 11 090 623 610 99,4 100 Za návrh 11 089 941 836 99,39 99,99 Proti návrhu 0 Zdržal sa 681 774 0,01 0,01 Počet nehlasujúcich (zdržali sa ania) Pomerná časť základného imania, ktorú odovzdané platné hlasy predstavujú v % 99,39 Celkový počet odovzdaných platných 11 089 941 836 Počet akcionárov, ktorí sa zdržali ania 2 681 774 0,01 0,01 43 001 951 akcií s menovitou hodnotou 1 EUR 11 354 982 akcií s menovitou hodnotou 3,98 EUR 570 akcií s menovitou hodnotou 39 832,70 EUR Ing. Zemková skonštatovala, že návrh uznesenia na voľbu orgánov RVZ bol schválený a ukončila bod 1 programu RVZ. K 2. bodu programu: Správa predstavenstva o podnikateľskej činnosti spoločnosti a o stave jej majetku za rok 2017 Správu predstavenstva o podnikateľskej činnosti spoločnosti a o stave jej majetku za rok 2017 predniesol člen predstavenstva banky, Ing. Rastislav Matejsko. Správa bola prílohou materiálu na rokovanie RVZ k bodu 2 programu. K prednesenej správe neboli zo strany akcionárov žiadne otázky, valné zhromaždenie zobralo Správu predstavenstva na vedomie. K 3. bodu programu: Výročná správa za rok 2017, riadna individuálna účtovná závierka za rok 2017 a návrh na vysporiadanie straty za rok 2017 K bodu 3. programu valného zhromaždenia Ing. Zemková oboznámila prítomných s Výročnou správou za rok 2017, riadnou individuálnou účtovnou závierkou za rok 2017 a návrhom na vysporiadanie straty za rok 2017. Materiály k tomuto bodu programu boli prílohou materiálov na rokovanie valného zhromaždenia. K predloženým materiálom neboli zo strany akcionárov vznesené podnety ani otázky. Ing. Zemková skonštatovala, že valné zhromaždenie sa s materiálmi oboznámilo, informácie 3

prednesené v tomto bode programu vzalo na vedomie a o schválení týchto materiálov budú akcionári ať v 6. bode programu. Týmto ukončila tretí bod programu rokovania. K 4. bodu programu: Správa dozornej rady spoločnosti k riadnej účtovnej závierke za rok 2017 a návrhu na vysporiadanie straty za rok 2017 Správu dozornej rady OTP Banky Slovensko, a.s., predniesol p. József Németh, predseda Dozornej rady OTP Banky Slovensko, a.s. Správa bola prednesená v maďarskom jazyku a tlmočená do slovenského jazyka súdnou prekladateľkou. Správa bola prílohou materiálu na rokovanie RVZ k 4. bodu programu. Ing. Zemková, poďakovala p. Némethovi za príspevok. Valné zhromaždenie vzalo prednesenú správu dozornej rady bez diskusie na vedomie a predseda RVZ ukončil štvrtý bod programu. K 5. bodu programu: Správa audítora o výsledku overenia riadnej individuálnej účtovnej závierky za rok 2017 Správu audítora o výsledku overenia riadnej individuálnej účtovnej závierky za rok 2017 predniesol Ing. Peter Longauer, zodpovedný audítor menovaný spoločnosťou Deloitte Audit s.r.o., pre audit spoločnosti OTP Banka Slovensko, a.s. za rok 2017. Ing. Longauer oznámil, že podľa názoru audítora individuálna účtovná závierka zobrazuje verne vo všetkých významných súvislostiach finančnú situáciu spoločnosti OTP Banka Slovensko, a.s., k 31. decembru 2017 a výsledky jej hospodárenia a peňažné toky za rok, ktorý sa skončil k uvedenému dátumu, v súlade s Medzinárodnými štandardmi finančného výkazníctva v znení prijatom Európskou úniou. Valné zhromaždenie zobralo správu audítora o výsledku overenia riadnej individuálnej účtovnej závierky za rok 2017 bez otázok a diskusie na vedomie a Ing. Zemková ukončila 5. bod programu RVZ. K 6. bodu programu: Schválenie Výročnej správy za rok 2017, riadnej účtovnej závierky za rok 2017 a návrhu na vysporiadanie straty za rok 2017 Ing. Zemková informovala akcionárov, že v tomto bode programu budú ať o troch návrhoch uznesení predstavenstva OTP Banky Slovensko, a.s. s tým, že o každom predloženom návrhu uznesenia sa bude ať jednotlivo. Ako prvé sa alo o schválení Výročnej správy uznesením č. 2 s tým, že Ing. Zemková pripomenula, že na schválenie navrhovaného uznesenia je v zmysle platných Stanov banky potrebný súhlas nadpolovičnej väčšiny všetkých akcionárov. Návrh uznesenia č. 2: 4

Valné zhromaždenie OTP Banky Slovensko, a.s., schvaľuje Výročnú správu za rok 2017. Na výzvu predsedu RVZ o položenie prípadných otázok, akcionári nemali k navrhovanému uzneseniu žiadne podnety. Následne sa pristúpilo k aniu, výsledky ania boli sčítané za prítomnosti notára. Výsledky ania č. 2 Počet všetkých 11 158 050 884 100 n/a Počet prítomných 11 090 623 610 99,4 100 Za návrh 11 089 942 234 99,39 99,99 Proti návrhu 0,0 0,0 0,0 Zdržal sa 681 376 0,01 0,01 Počet nehlasujúcich Pomerná časť základného imania, ktorú odovzdané platné hlasy predstavujú v % 99,39 Celkový počet odovzdaných platných 11 089 942 234 Počet akcionárov, ktorí sa zdržali ania 1 681 376 0,01 0,01 43 001 951 akcii s menovitou hodnotou 1 EUR 11 354 983 akcii s menovitou hodnotou 3,98 EUR 570 akcii s menovitou hodnotou 39 832,70 EUR Predseda RVZ skonštatoval, že Valné zhromaždenie OTP Banky Slovensko, a.s., schválilo Výročnú správu za rok 2017. Následne sa pristúpilo k návrhu tretieho uznesenia predstavenstva, na schválenie riadnej individuálnej účtovnej závierky za rok 2017: Valné zhromaždenie OTP Banky Slovensko, a.s., schvaľuje riadnu individuálnu účtovnú závierku za rok 2017. Na schválenie uznesenia bol v zmysle platných Stanov banky potrebný súhlas nadpolovičnej väčšiny všetkých akcionárov. K návrhu uznesenia neboli na výzvu Ing. Zemkovej vznesené žiadne otázky, preto sa pristúpilo k aniu. Výsledky ania boli sčítané za prítomnosti notára. Výsledky ania č. 3 5

Počet všetkých 11 158 050 884 100 n/a Počet prítomných 11 090 623 610 99,4 100 Za návrh 11 089 942 234 99,39 99,99 Proti návrhu 0,0 0,0 0,0 Zdržal sa 681 376 0,01 0,01 Počet nehlasujúcich Pomerná časť základného imania, ktorú odovzdané platné hlasy predstavujú v % 99,39 % Celkový počet odovzdaných platných 11 089 942 234 Počet akcionárov, ktorí sa zdržali ania 1 681 376 0,01 0,01 43 001 951 akcii s menovitou hodnotou 1 EUR 11 354 983 akcii s menovitou hodnotou 3,98 EUR 570 akcii s menovitou hodnotou 39 832,70 EUR Valné zhromaždenie schválilo uznesením č. 3 riadnu individuálnu účtovnú závierku za rok 2017. Posledným aním tohto bodu rokovania valného zhromaždenia bolo anie o návrhu uznesenia č. 4, schválenie návrhu na vysporiadanie straty za rok 2017: Valné zhromaždenie OTP Banky Slovensko, a.s., schvaľuje návrh na vysporiadanie straty za rok 2017 vo výške 5 929 885,68 Eur nasledovne: Strata za rok 2017 bude vysporiadaná na ťarchu nerozdeleného zisku minulých rokov vo výške 5 929 885,68 EUR. Na schválenie navrhovaného uznesenia bol potrebný súhlas nadpolovičnej väčšiny všetkých akcionárov. K návrhu uznesenia neboli zo strany akcionárov položené žiadne otázky, preto sa otvorilo anie č. 4 a jeho výsledky boli sčítané za prítomnosti notára. Výsledky ania č. 4 6

Počet všetkých 11 158 050 884 100 n/a Počet prítomných 11 090 623 610 99,4 100 Za návrh 11 089 942 234 99,39 99,99 Proti návrhu 0,0 0,0 0,0 Zdržal sa 681 376 0,01 0,01 Počet nehlasujúcich Pomerná časť základného imania, ktorú odovzdané platné hlasy predstavujú v % 99,39 % Celkový počet odovzdaných platných 11 089 942 234 Počet akcionárov, ktorí sa zdržali ania 1 681 376 0,01 0,01 43 001 951 akcii s menovitou hodnotou 1 EUR 11 354 983 akcii s menovitou hodnotou 3,98 EUR 570 akcii s menovitou hodnotou 39 832,70 EUR Valné zhromaždenie schválilo uznesenie č. 4 - návrh na vysporiadanie straty za rok 2017 tak, ako ho predložilo predstavenstvo OTP Banky Slovensko, a.s., a tým bol ukončený 6. bod programu. K 7. bodu programu: Správa o činnosti dozornej rady spoločnosti za rok 2017 Správu o činnosti dozornej rady spoločnosti za r. 2017 predniesol pán József Németh, predseda Dozornej rady OTP Banka Slovensko, a.s. Správa bola prednesená v maďarskom jazyku a tlmočená do slovenského jazyka súdnou prekladateľkou. Znenie správy bolo prílohou materiálu na rokovanie RVZ k bodu 7. programu. K správe Dozornej rady neboli vznesené žiadne otázky zo strany akcionárov. Ing. Zemková preto skonštatovala, že valné zhromaždenie zobralo správu o činnosti dozornej rady spoločnosti za rok 2017 na vedomie a ukončila siedmy bod programu valného zhromaždenia. K 8. bodu programu: Informácia o obchodnom pláne a finančnom rozpočte spoločnosti na rok 2018 Ing. Radoslav Jenis, člen predstavenstva, predniesol Informáciu o obchodnom pláne a finančnom rozpočte OTP Banky Slovensko, a.s., na rok 2018. Znenie informácie bolo prílohou materiálu na rokovanie RVZ k 8. bodu programu. Valné zhromaždenie zobralo Informáciu o obchodnom pláne a finančnom rozpočte OTP Banky Slovensko, a.s., na rok 2018, na vedomie. 7

K 9. bodu programu: Zmena stanov JUDr. Vladimír Leško, riaditeľ právneho odboru, oboznámil akcionárov, že k tomu to bodu programu boli predložené 2 návrhy, z toho jeden návrh predstavenstva a druhý návrh akcionára OTP Bank Nyrt., ktorý sa od návrhu predstavenstva líši minimálne. JUDr. Leško odprezentoval návrh akcionára, OTP Bank Nyrt., na zmenu stanov. Ing. Zemková oznámila, že o konkurenčných návrhoch na zmenu stanov sa bude ať osobitne a to len do prijatia jedného z nich. Ako o prvom dala ať o návrhu akcionára. Výsledky ania č. 5 Počet všetkých 11 158 050 884 100 n/a Počet prítomných 11 090 623 610 99,4 100 Za návrh 11 089 652 888 99,39 99,99 Proti návrhu 0 0,0 0,0 Zdržal sa 970 722 0,01 0,01 Počet nehlasujúcich Pomerná časť základného imania, ktorú odovzdané platné hlasy predstavujú v % 99,39 Celkový počet odovzdaných platných 11 089 652 888 Počet akcionárov, ktorí sa zdržali ania 681 376 0,01 0,01 43 001 951 akcii s menovitou hodnotou 1 EUR 11 354 256 akcii s menovitou hodnotou 3,98 EUR 570 akcii s menovitou hodnotou 39 832,70 EUR 2 Ing. Zemková skonštatovala, že valné zhromaždenie schválilo uznesenie č. 5 podľa návrhu akcionára nasledovne: 1. čl. II bod 3 znie : Predmetom podnikania spoločnosti je taktiež finančné sprostredkovanie podľa zákona č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov ako viazaný finančný agent v sektore poistenia alebo zaistenia, v sektore kapitálového trhu, v sektore poskytovania úverov, úverov na bývanie a spotrebiteľských úverov a v sektore prijímania vkladov. 8

2. čl. XVIII v bode 3 sa dopĺňa písm. k): k) správu o emisii dlhopisov spoločnosti a pôvodné písm. k) sa označuje ako písm. l). 3. V čl. XIX bod 2 znie: Predchádzajúci súhlas dozornej rady sa vyžaduje na nadobudnutie a scudzenie majetkových účastí spoločnosti, vrátane majetkových vkladov alebo ich zvýšenia, do obchodných spoločností a družstiev, schválenie osoby navrhovanej spoločnosťou na členov orgánov iných spoločností a družstiev a schválenie návrhu na ich odvolanie. 4. čl. XXIV body 1., 2., 5. a 6. znie: 1. Dozorná rada má osem členov. 2. Piatich členov dozornej rady volí a odvoláva valné zhromaždenie. Troch členov dozornej rady volia a odvolávajú zamestnanci spoločnosti. 5. Za predpokladu, že orgán vykonávajúceho dohľad nad činnosťou spoločnosti udelil súhlas s voľbou kandidáta za člena dozornej rady, funkcia člena dozornej rady vzniká dňom voľby, ak valné zhromaždenie alebo zamestnanci nerozhodli, že funkcia člena dozornej rady vzniká neskorším dňom. Ak súhlas orgánu vykonávajúceho dohľad nad činnosťou spoločnosti nebol udelený pred voľbou, kandidát sa stáva členom dozornej rady najskôr v deň, keď rozhodnutie o udelení súhlasu nadobudne právoplatnosť. 6. Funkcia člena dozornej rady zaniká odvolaním, vzdaním sa, právoplatnosťou rozhodnutia súdu o obmedzení alebo pozbavení spôsobilosti na právne úkony, smrťou a vyhlásením za mŕtveho. Uplynutím funkčného obdobia funkcia člena dozornej rady zaniká, ak bol zvolený nový člen dozornej rady; inak sa funkčné obdobie predlžuje až do dňa účinnosti zvolenia nového člena dozornej rady, avšak najviac o jeden rok. 9 7. čl. L, vypúšťajú sa body 5 až 8. Zmena stanov nadobudne účinnosť dňom udelenia súhlasu so zmenou stanov zo strany Národnej banky Slovenska. K 10. bodu programu: Voľba členov dozornej rady Predseda valného zhromaždenia informoval prítomných akcionárov, že akcionár OTP Bank Nyrt. doručil predstavenstvu banky návrh na dvoch kandidátov za členov dozornej rady. Navrhuje opätovnú voľbu Józsefa Németha a voľbu nového člena dozornej rady, pani Dr. Krisztiny Kovács. Ing. Zemková uviedla, že vzhľadom na doterajšie skúsenosti s výkonom funkcie p. Németha jeho opätovnú kandidatúru víta. Valné zhromaždenie následne alo o návrhu uznesenia č. 6 Valné zhromaždenie OTP Banka Slovensko, a.s. volí za člena Dozornej rady OTP Banka Slovensko, a.s., pána Józsefa Németha, nar. 09.02.1964, bydlisko: Szabó E. u. 2, Szombathely 9700, Maďarsko, funkcia člena dozornej rady vznikne dňom, kedy Národná banka Slovenska udelí predchádzajúci súhlas na voľbu Józsefa Németha za člena dozornej rady OTP Banky Slovensko, a.s..

Akcionári boli informovaní, že na schválenie uznesenia o zvolení člena dozornej rady musí byť v zmysle platných Stanov banky prejavený súhlas nadpolovičnej väčšiny všetkých akcionárov. K navrhovanému uzneseniu neboli položené žiadne otázky, preto sa pristúpilo k aniu. Výsledky ania boli sčítané za prítomnosti notára. Výsledky ania č. 6: Počet všetkých 11 158 050 884 100 n/a Počet prítomných 11 090 623 610 99,4 100 Za návrh 11 089 940 642 99,39 99,99 Proti návrhu 0 0,0 0,0 Zdržal sa 682 968 0,01 0,01 Počet nehlasujúcich Pomerná časť základného imania, ktorú odovzdané platné hlasy predstavujú v % 99,39 % Celkový počet odovzdaných platných 11 089 940 642 Počet akcionárov, ktorí sa zdržali ania 2 681 376 0,01 0,01 43 001 951 akcii s menovitou hodnotou 1 EUR 11 354 979 akcii s menovitou hodnotou 3,98 EUR 570 akcii s menovitou hodnotou 39 832,70 EUR Následne p. Zemková predniesla krátky profesijný životopis p. Kovács a uviedla, že kandidát spĺňa zákonom požadované kritériá na členstvo v dozornej rade banky a predložila na schválenie návrh uznesenia č. 7: Valné zhromaždenie OTP Banka Slovensko, a.s. volí za členku Dozornej rady OTP Banka Slovensko, a.s., pani Dr. Krisztínu Kovács, nar. 25.11.1977, bydlisko: 21/a Pusztaszeri út., 1025, Budapest, Maďarsko; funkcia členky dozornej rady vzniká dňom, v ktorý budú splnené obe nasledovné podmienky: - Národná banka Slovenska udelí predchádzajúci súhlas so zmenou Stanov OTP Banky Slovensko, a.s., ktorá bola schválená 5.4.2018 a - Národná banka Slovenska udelí predchádzajúci súhlas s voľbou Dr. Kovács za členku dozornej rady OTP Banky Slovensko, a.s. K navrhovanému uzneseniu neboli položené žiadne otázky, preto sa pristúpilo k aniu. Výsledky ania boli sčítané za prítomnosti notára. 10

Výsledky ania č. 7: Počet všetkých 11 158 050 884 100 n/a Počet prítomných 11 090 623 610 99,4 100 Za návrh 11 089 936 662 99,39 99,99 Proti návrhu 0 0,0 0,0 Zdržal sa 686 948 0,01 0,01 Počet nehlasujúcich Pomerná časť základného imania, ktorú odovzdané platné hlasy predstavujú v % 99,39 % Celkový počet odovzdaných platných 11 089 936 662 Počet akcionárov, ktorí sa zdržali ania 3 681 376 0,01 0,01 43 001 951 akcii s menovitou hodnotou 1 EUR 11 354 969 akcii s menovitou hodnotou 3,98 EUR 570 akcii s menovitou hodnotou 39 832,70 EUR Ing. Zemková skonštatovala, že valné zhromaždenie schválilo uznesenie č. 7 a zvolilo Dr. Krisztínu Kovács za člena Dozornej rady OTP Banka Slovensko, a.s. K 11. bodu programu: Informácia o zvýšení základného imania v roku 2017 Informáciu predniesol člen predstavenstva banky, Ing. Rastislav Matejsko. Znenie informácie bolo prílohou materiálu na rokovanie valného zhromaždenia. Nakoľko k informácii neboli žiadne návrhy ani poznámky, predseda valného zhromaždenia skonštatoval, že riadne valné zhromaždenie berie informáciu na vedomie a ukončila tento bod rokovania. K 12. bodu programu: Poverenie pre predstavenstvo na zvýšenie základného imania Návrh predstavenstva na schválenie poverenia pre predstavenstvo na zvýšenie základného imania uviedla predsedníčka predstavenstva, Ing. Zemková. Materiál v písomnej podobe bol akcionárom k dispozícii v materiáloch na valné zhromaždenie. K materiálu predniesol svoje postrehy a názory splnomocnenec akcionára, pán Milan Seberíni. 11

K svojmu príspevku pán Seberíni nežiadal žiadne vysvetlenia ani odpoveď. Následne prebehlo anie č.8 k návrhu predstavenstva s nasledovným výsledkom: Výsledky ania č. 8: Počet všetkých 11 158 050 884 100 n/a Počet prítomných 11 090 623 610 99,4 100 Za návrh 11 089 648 510 99,39 99,99 Proti návrhu 0 0,0 0,0 Zdržal sa 975 100 0,01 0,01 Počet nehlasujúcich Pomerná časť základného imania, ktorú odovzdané platné hlasy predstavujú v % 99,39 Celkový počet odovzdaných platných 11 089 648 510 Počet akcionárov, ktorí sa zdržali ania 4 681 376 0,01 0,01 43 001 951 akcii s menovitou hodnotou 1 EUR 11 354 245 akcii s menovitou hodnotou 3,98 EUR 570 akcii s menovitou hodnotou 39 832,70 EUR Ing. Zemková skonštatovala, že riadne valné zhromaždenie schválilo posledné uznesenie rokovania, Poverenie pre predstavenstvo na zvýšenie základného imania, nasledovne: Valné zhromaždenie akcionárov spoločnosti OTP Banka Slovensko, a.s. poveruje predstavenstvo spoločnosti OTP Banka Slovensko, a.s., aby za podmienok ustanovených zákonom a určených stanovami spoločnosti rozhodlo o zvýšení základného imania spoločnosti do celkovej výšky základného imania 223 161 016,84 EUR za nasledujúcich podmienok: 1. Emitent: OTP Banka Slovensko, a.s., so sídlom Štúrova 5, 813 54 Bratislava, IČO: 31 318 916, zapísaná v obchodnom registri vedenom Okresným súdom Bratislava I, oddiel: Sa, vložka č. 335/B 2. Najvyššia suma, o ktorú možno zvýšiť základné imanie emitenta 111 580 508,00 EUR 3. Spôsob, akým možno zvýšenie základného imania vykonať upísaním nových akcií, emisný kurz nových akcií môže byť splatený len peňažným vkladom 4. Menovitá hodnota akcií, ktoré môžu byť vydané na zvýšenie základného imania: 1 EUR 12

5. Podoba akcií, ktoré môžu byť vydané na zvýšenie základného imania: zaknihovaný cenný papier 6. Forma akcií, ktoré môžu byť vydané na zvýšenie základného imania : akcia na meno 7. Druh akcií, ktoré môžu byť vydané na zvýšenie základného imania: kmeňové akcie, s upisovanými akciami nie sú spojené žiadne osobitné práva 8. Výška emisného kurzu upisovaných akcií: emisný kurz je zhodný s menovitou hodnotou upisovaných akcií 9. Doba platnosti poverenia Valné zhromaždenie udeľuje predstavenstvu poverenie zvýšiť základné imanie na päť rokov. Predstavenstvo môže rozhodnúť o zvýšení základného imania aj opakovane, avšak najviac do výšky uvedenej v 2. bode tohto uznesenia a po dobu uvedenú v predchádzajúcej vete tohto bodu. 10. Rozsah zvýšenia základného imania, ak nebude upísaný celý rozsah zvýšenia základného imania: Ak v lehotách určených predstavenstvom na upisovanie akcií nedosiahne hodnota upísaných akcií výšku navrhovaného základného imania, valné zhromaždenie súhlasí s tým, že sa základné imanie môže zvýšiť len o upísané a splatené akcie a poveruje predstavenstvo, aby schválilo zvýšenie základného imania v rozsahu akcií, ktoré boli riadne upísané a splatené. 11. Neúčinnosť upísania akcií : Ak nebude celý emisný kurz upísaných akcií splatený upisovateľom v lehote určenej rozhodnutím predstavenstva na účet v banke, ktorý určí upisovateľom predstavenstvo, je upísanie akcií s nesplateným emisným kurzom neúčinné. 12. Súčinnosť dozornej rady Predstavenstvo môže rozhodnúť o zvýšení základného imania len po predchádzajúcom súhlase dozornej rady. 13. Valné zhromaždenie poveruje predstavenstvo OTP Banka Slovensko, a.s., aby: a) určilo ďalšie emisné podmienky vydania akcií, ktoré nie sú uvedené v tomto uznesení, b) organizačne a technicky zabezpečilo proces zvyšovania základného imania, c) odmietlo ďalšie upísanie akcií nad hodnotu zvýšenia základného imania, d) konštatovalo, upísanie ktorých akcií je neúčinné podľa 11. bodu tohto uznesenia, e) vykonalo potrebné právne úkony k zvýšeniu základného imania a f) po dobu platnosti poverenia na zvýšenie základného imania, avšak najviac do doby zvýšenia základného imania o sumu uvedenú v 2. bode tohto uznesenia, predstavenstvo každoročne informovalo valné zhromaždenie o rozhodnutiach o zvýšení základného imania a o účinne upísanom zvýšení základného imania. 14. Zrušenie predchádzajúceho rozhodnutia o poverení predstavenstva na zvýšenie základného imania 13

Valné zhromaždenie ruší rozhodnutie o poverení predstavenstva na rozhodnutie o zvýšení základného imania spoločnosti, ktoré bolo udelené dňa 2.4.2015 (11. bod programu). 15. Valné zhromaždenie poveruje predstavenstvo, aby zabezpečilo zapísanie rozhodnutia o poverení predstavenstva zvýšiť základné imanie do obchodného registra s uvedením schválenej výšky základného imania. K bodu 13. programu - Záver: Ing. Zemková konštatovala, že sa naplnil program riadneho valného zhromaždenia a poďakovala všetkým za aktívnu a disciplinovanú účasť na rokovaní. Oznámila, že zápisnica z valného zhromaždenia bude k dispozícii pre akcionárov v sídle banky aj na webovom sídle Spoločnosti do 15 dní od jeho konania, v zmysle ustanovenia 189 Obchodného zákonníka a o 12:05 hodine zasadnutie ukončila. V Bratislave, dňa 19. apríla 2018 Ing. Zita Zemková, v.r. predseda RVZ Mgr. Magdaléna Martinková, v.r. zapisovateľka Mgr. Denisa Hanková, v.r. overovateľka zápisnice Mgr. Barbora Hanusová, v.r. overovateľ zápisnice 14