Tlačová správa Viedeň, 27. novembra 2013 RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL S KONSOLIDOVANÝM ZISKOM 411 MILIÓNOV ZA PRVÉ TRI ŠTVRŤROKY 2013 Nárast čistých úrokových výnosov o 7,0 % na 2 776 miliónov (3. štvrťrok 2012: 2,596 milióna ) Medziročný nárast čistej úrokovej marže o 48 bázických bodov na 3,08 % Nárast čistých výnosov z poplatkov a provízií o 7,3 percent na 1 203 miliónov (3. štvrťrok 2012: 1 120 miliónov ) Nárast výnosov z prevádzkovej činnosti o 6,7 % na 4 267 miliónov (3. štvrťrok 2012: 4 000 miliónov ) Zvýšenie režijných nákladov o 4,0 % na 2 430 miliónov (3. štvrťrok 2012: 2 336 miliónov ) Zvýšenie rezerv na straty spôsobené znížením hodnoty o 28,3 % na 800 miliónov (3. štvrťrok 2012: 623 miliónov ) Pokles zisku pred zdanením o 37,6 % na 696 miliónov spôsobené jednorazovými pozitívnymi účinkami v roku 2012 (3. štvrťrok 2012: 1 115 miliónov ) Pokles konsolidovaného zisku o 51,2 % na 411 miliónov (3. štvrťrok 2012: 842 miliónov ) Nárast nesplácaných úverov na 10,3 % (o 0,5 percentuálneho bodu v porovnaní s koncom roka 2012) Základný pomer Tier 1 (celkové riziko) vo výške 10,1 % (na konci roka 2012: 10,7 %) Pokles výnosov na jednu akciu z 3,55 v porovnávanom období roku 2012 na 1,34 Všetky hodnoty sú založené na Medzinárodných štandardoch finančného vykazovania (International Financial Reporting Standards IFRS).
Raiffeisen Bank International AG (RBI) aj napriek ešte stále ťažkému trhovému prostrediu a zdržanlivým ekonomickým predpovediam dosiahla za prvé tri štvrťroky 2013 zisk pred zdanením vo výške 696 miliónov. Pokles o 419 miliónov v porovnaní s rovnakým obdobím minulého roka spôsobili predovšetkým jednorazové efekty v roku 2012, napríklad predaj dlhopisov a spätný odkup hybridného kapitálu tier 1 v celkovej výške 269 miliónov. Zisk po zdanení klesol o 48,0 % na 461 miliónov (3. štvrťrok 2012: 889 miliónov ); dôvodom sú zvýšené daňové kvóty. Konsolidovaný zisk klesol o 51,2 % na 411 miliónov (3. štvrťrok 2012: 842 miliónov ). Výnosy na akciu klesli o 2,21 na 1,34. V rovnakom období predchádzajúceho roka predstavovali 3,55. Vďaka podstatnému zvýšeniu čistej úrokovej marže sa nám podarilo zvýšiť zisk z prevádzkovej činnosti za prvých deväť mesiacov takmer o 7 %. Je to výborný čiastočný úspech, že nárast príjmov prevýšil nárast výdavkov. Chceme sa však zlepšiť oveľa viac, a preto je naším cieľom udržať si do roku 2016 rovnaké základné náklady ako v roku 2012. Vzhľadom na absorpciu inflácie, ktorá sa tým dosiahne, by uvedené v nasledujúcich troch rokoch zodpovedalo úsporám vo výške približne 450 miliónov. Na dosiahnutie tohto cieľa sme v podobe Fit for Future 2016 vyvinuli a uviedli do života komplexný program zameraný na úsporu nákladov v celej skupine, pavedal CEO RBI Karl Sevelda. Výnosy z prevádzkovej činnosti vzrástli o 6,7 % Výnosy z prevádzkovej činnosti zaznamenali medziročný nárast o 6,7 alebo 267 miliónov na 4 267 miliónov (3. štvrťrok 2012: 4 000 miliónov ). Znamená to, že aj úrokové výnosy sa vyvíjali pozitívne: Čistá úroková marža (vypočítaná na základe úročených aktív) sa zvýšila o 48 bázických bodov na 3,08 %; dôvodom je optimalizácia likvidity a preceňovacích opatrení. Viedlo to k zvýšeniu čistých úrokových výnosov o 7 % na hodnotu 2 776 miliónov. Celkový hospodársky výsledok z prevádzkovej činnosti RBI za prvých deväť mesiacov roka 2013 predstavoval 1 837 miliónov, čo je v porovnaní s rovnakým obdobím roka 2012 nárast o 10,4 % (3. štvrťrok 2012: 1 664 miliónov ). Vyššie čisté rezervy na straty spôsobené znížením hodnoty Rezervy na straty spôsobené znížením hodnoty v porovnaní s rovnakým obdobím predchádzajúceho roka vzrástli o 28 % alebo 176 miliónov na 800 miliónov (3. štvrťrok 2012: 800 miliónov ). Dôvodom bol vývoj rezerv na straty z úverov v portfóliu banky, ktoré v predchádzajúcom roku zahŕňali rozpustenie rezerv vo výške 90 miliónov (najmä v centrále skupiny a v Rusku). Vo vykazovanom období však boli na straty z úverov v portfóliu banky vytvorené opravné položky vo výške 28 miliónov netto. Opravné položky na straty z jednotlivých úverov vzrástli zo 62 miliónov na 781 miliónov. Segment korporátnych klientov skupiny vykázal významný nárast tvorby opravných položiek k individuálnym úverom, pričom v segmente klientov v strednej Európe došlo k poklesu o 11 %. Podiel nesplácaných úverov sa zvýšil na 10,3 %, pričom jeho krytie kleslo na 66,1 %.
Zvýšené režijné náklady Režijné náklady vzrástli v porovnaní s rovnakým obdobím predchádzajúceho roka o 94 miliónov, teda na 2 430 miliónov, väčšinou z dôvodu konsolidácie a integrácie Polbank v máji 2012. V dôsledku vyšších výnosov z prevádzkovej činnosti klesol pomer nákladov a výnosov o 1,5 percentuálneho bodu a dosahuje 56,9 %. Náklady na pracovníkov vo výške 50 % predstavujú najväčšiu zložku režijných nákladov: vzrástli o 4 % alebo 48 miliónov na 1 227 miliónov. Tento nárast spôsobila najmä konsolidácia Polbanky, úprava miezd v Rusku a zvýšenie kolektívnych zmluvných miest v centrále skupiny. Počet zamestnancov (celoročných ekvivalentov) od konca roka 2012 klesol o 1 312 alebo 2,1 % na 58 772. Najviac stavy zamestnancov znižovali v Ukrajine, Rumunsku, Poľsku, Maďarsku a Bulharsku. Celkové aktíva zaznamenali v porovnaní s koncom roka 2012 pokles o 4 %. V porovnaní s koncom roka 2012 klesli celkové aktíva RBI 4 % alebo 5,1 miliárd na 131 miliárd. Medziročný pokles bol ešte výraznejší - predstavuje 11 % alebo 16,1 miliardy. Tento trend spôsobuje najmä prebiehajúca optimalizácia likvidity. Pohľadávky voči klientom klesli, po odpočítaní opravných položiek k úverom, oproti koncu roka 2012 o 1 miliardu na hodnotu 76,8 miliárd. Pokles spôsobilo zníženie pohľadávok zo spätného odkúpenia a pôžičiek cenných papierov o 1,4 miliardy. Úverové obchody s korporátnymi klientmi uzatvorené vo výške 1,8 miliardy najmä v Rakúsku, na Malte a v Rusku. Na porovnanie, obchody s retailovými klientmi vzrástli o 0,5 miliardy a obchody s klientmi z verejného sektora o 0,3 miliardy. Obchody s retailovými klientmi vzrástli hlavne v Rusku, zatiaľ čo v Poľsku zaznamenali pokles, aj pre kurzové vplyvy. Naopak, vklady klientov vzrástli o 1,2 miliardy a dosiahli hodnotu 67,5 miliardy. Zatiaľ čo vklady korporátnych klientov (najmä v centrále skupiny) vzrástli o 2,0 miliardy a vklady klientov z verejného sektora (najmä v Rusku) o 1 miliardu, vklady retailových klientov zaznamenali pokles o 1,8 miliardy. K najväčšiemu poklesu došlo v Poľsku (o 0,9 miliardy ), Maďarsku (o 0,4 miliardy ) a v Českej republike (o 0,2 miliardy ). * * * * * Raiffeisen Bank International AG (RBI) považuje za svoj domáci trh tak Rakúsko, kde predstavuje vedúcu korporátnu a investičnú banku, ako aj región strednej a východnej Európy (CEE Central and Eastern Eurpe). V regióne CEE prevádzkuje RBI rozsiahlu sieť dcérskych bánk, lízingových spoločností a celú škálu ďalších špecializovaných poskytovateľov finančných služieb na 17 trhoch. RBI je jedinou rakúskou bankou, ktorá pôsobí vo svetových finančných centrách, a zároveň v Ázii, ktorá je ďalšou oblasťou zamerania skupiny. Spolu asi 61 000 zamestnancov poskytuje služby približne 14,2 miliónom klientov vo vyše 3 100 obchodných miestach, z ktorých prevažná väčšina sa nachádza v regióne CEE. RBI je plne konsolidovaná dcérska spoločnosť spoločnosti Raiffeisen Zentralbank Österreich AG (RZB). RZB nepriamo vlastní približne 78,5 percent kmeňových akcií, zvyšok predstavujú voľne obchodovateľné akcie. Akcie spoločnosti RBI
sú kótované na Viedenskej burze cenných papierov. RZB je centrálna inštitúcia skupiny Austrian Raiffeisen Banking Group, čo je najväčšia banková skupina v krajine. Slúži ako centrála pre celú RZB Group vrátane RBI. Raiffeisen Banking Group prevádzkuje v Rakúsku najväčšiu sieť bánk a má najväčší podiel na miestnom trhu, pokiaľ ide o poskytovanie služieb súkromným aj firemným klientom. Zamestnáva 25 000 ľudí a poskytuje služby 2,8 miliónom klientov. V prípade ďalších otázok kontaktujte: Michael Palzer (+43-1-71 707-2828, michael.palzer@rbinternational.com) or Ingrid Krenn-Ditz (+43-1-71 707-6055, ingrid.krenn-ditz@rbinternational.com). http://www.rbinternational.com, http://www.rzb.at
PREHĽAD KĽÚČOVÝCH UKAZOVATEĽOV Medzinárodná skupina Raiffeisen Bank Peniaze v miliónoch 2013 Zmena 2012 Výkaz ziskov a strát 1/1-30/9 1/1-30/9 Čisté úrokové výnosy 2 776 7,0 % 2 776 Čisté rezervy na straty spôsobené znížením hodnoty - 800 28,3 % - 623 Čisté výnosy z poplatkov a provízií 1 203 7,3 % 1 120 Čisté výnosy z obchodovania 240 9,0 % 220 Režijné náklady - 2 430 4,0 % - 2 336 Zisk pred zdanením 696-37,6 % 1 115 Zisk po zdanení 461-48,2 % 889 Konsolidovaný zisk 411-51,2 % 842 Výkaz o finančnej situácii 30/9 31/12 Pohľadávky voči bankám 21 589-3,3 % 22 323 Pohľadávky voči klientom 82 431-1,1 % 83 343 Vklady bánk 29 617-1,9 % 30 186 Vklady klientov 67 496 1,8 % 66 297 Vlastné imanie 10 354-4,8 % 10 873 Celkové aktíva 131 034-3,7 % 136 116 Hlavné ukazovatele 1/1-30/9 1/1-30/9 Kapitálová návratnosť pred zdanením 8,6 % - 5,4 % PP 14,1 % Kapitálová návratnosť po zdanení 5,7 % - 5,5 % PP 11,2 % Konsolidovaná kapitálová návratnosť 5,4 % - 6,2 % PP 11,7 % Pomer nákladov a výnosov 56,9 % - 1,5 % PP 58,4 % Návratnosť majetku pred zdanením 0,70 % - 0,30 % PP 1,00 % Čistá úroková marža (priemerné úročené aktíva) 3,08 % 0,48 % PP 2,60 % Podiel nesplácaných úverov 10,3 % 0,3 % PP 10,0 % Provisioning ratio (priemerná pohľadávka voči klientom) 1,29 % 0,29 % PP 1,00 % Osobitné informácie týkajúce sa banky1 30/9 31/12 Rizikovo vážené aktíva (úverové riziko) 68 132 0,0 % 68 136 Celkové vlastné zdroje 12 254-4,9 % 12 885 Požiadavka na celkové vlastné zdroje 6 617-0,1 % 6 626 Nadmerné krytie 85,2 % - 9,3 % PP 94,5 % Základný pomer Tier 1 spolu 10,1 % - 0,6 % PP 10,7 % Pomer Tier 1, úverové riziko 12,9 % - 0,7 % PP 13,6 % Pomer Tier 1, spolu 10,6 % - 0,6 % PP 11,2 % Podiel vlastných zdrojov 14,8 % - 0,7 % PP 15,6 % Údaje o cenných papieroch 1/1-30/9 1/1-30/9 Výnosy na akciu v 1,34-62,3 % 3,55 Záverečný kurz v (30/9) 24,19-14,2 % 28,19 Horný (záverečný kurz) v 33,59 14,7 % 29,29 Dolný (záverečný kurz) v 19,96 7,1 % 18,64 Počet akcií v miliónoch (30/9) 195,51 195,51 Trhová kapitalizácia v miliónoch (30/9) 4 729-14,2 % 5 510 Zdroje 30/9 31/12 Zamestnanci ku dňu vypracovania výkazu 58 772-2,2 % 60 084 Predajné miesta 3 051-1,8 % 3 106 Peniaze v miliónoch 14,4 1,9 % 14,2 1 Vypočítané na základe Austrian Banking Act (Bankwesengesetz, BWG) na ilustračné účely. RBI, ako časť skupiny RZB, nepodlieha Austrian Banking Act.